Principais conclusões
- Em 2024, Clarity AI lançou ferramentas de relatórios automatizados que reduziram o tempo de conformidade em até 90% e consolidaram 700 métricas de sustentabilidade em um único painel. Os insights orientados por IA simplificaram a análise de portfólio, ajudando os investidores a se alinharem com os mandatos e a tomar decisões mais rápidas.
- Em 2025, as instituições financeiras enfrentam exigências regulamentares cada vez maiores, o que impulsiona a necessidade de qualidade, transparência e adaptabilidade dos dados. Abordagens mais holísticas de gestão de risco surgirão para lidar com a volatilidade do mercado, enquanto produtos inovadores de sustentabilidade - focados em finanças de transição e dados relacionados à natureza - atenderão à crescente demanda dos investidores.
- As ferramentas automatizadas e os assistentes alimentados por IA permitirão às instituições financeiras fazer mais com menos recursos, ajudando-as a adaptarem-se rapidamente às mudanças regulamentares, a simplificarem a análise da sustentabilidade e a concentrarem-se no crescimento estratégico - tudo isto é fundamental num mercado dinâmico e competitivo.
Este ano trouxe uma maior atenção à complexidade regulamentar, uma maior consciencialização dos riscos climáticos e um interesse crescente em produtos de sustentabilidade alinhados com os mandatos dos investidores.
Para ajudar os investidores institucionais, gestores de activos e bancos a enfrentar estes desafios, concentrámos os nossos esforços em três dimensões críticas - dados, conhecimentos e análises e integração. Neste artigo, destacamos os principais desenvolvimentos de produtos a partir de 2024 que apoiaram as instituições financeiras na superação de três grandes desafios:
1. Complexidade crescente dos requisitos regulamentares
2. Integração multidimensional dos factores de sustentabilidade
3. Percepções mais profundas a partir de dados vastos e mais complexos
Foco 2024: Simplificar a análise de conformidade e sustentabilidade
1.
CONFORMIDADE REGULAMENTAR
Até 90% de tempo poupado na elaboração de relatórios
Desafio
Adaptar-se a requisitos regulamentares complexos e em evolução sem aumentar a carga sobre as equipas.
Como resolvemos o problema
As nossas ferramentas de elaboração de relatórios automatizados resultam numa redução de 90% do tempo normalmente gasto em processos de conformidade.
Ferramentas de relatório automatizadas para:
Expandir as nossas ofertas
Ficámos à frente da curva com soluções robustas e intuitivas
para novos quadros regulamentares, incluindo:
Regras de Nomenclatura da AEVMM para a rotulagem de fundos
UK SDR (Sustainable Disclosure Requirements)
Porque é que isto é importante
Ao reduzir o peso administrativo da conformidade, demos às entidades bancárias e de investimento a tranquilidade, o tempo e os recursos para se concentrarem nas prioridades estratégicas e na inovação.
Olhando para o futuro
"2025 está a tornar-se um ano crítico para testar a eficácia destes regulamentos. As empresas que dão prioridade à qualidade, transparência e adaptabilidade dos dados estarão melhor posicionadas para para navegar neste cenário em evolução e aproveitar as oportunidades que ele apresenta."
Tom Willman
Responsável pela regulamentação na Clarity AI
2.
GESTÃO DE CARTEIRAS
Todas as métricas de sustentabilidade num único ecrã
Desafio
Gerir os factores de sustentabilidade em diversas carteiras, muitas vezes com ferramentas díspares e dados fragmentados.
Como resolvemos o problema
Consolidámos 700 métricas de sustentabilidade, incluindo o clima, os ODS, os regulamentos e muito mais, num painel de controlo de ecrã único. Esta ferramenta intuitiva permitiu aos investidores criar, editar e monitorizar carteiras com facilidade e alinhar os investimentos com os seus mandatos de sustentabilidade ou políticas institucionais.
Expandir as nossas ofertas
Reduzimos a complexidade da análise relacionada com o clima com melhores visualizações
para a transição climática e a análise e comunicação de riscos:
Medir o alinhamento da carteira com os compromissos Net Zero
Modelação de cenários para avaliar os riscos financeiros em condições climáticas variáveis
Porque é que isto é importante
Ao reunir todas as dimensões da sustentabilidade num único local, permitimos que os investidores garantam que as suas carteiras satisfazem as expectativas dos clientes e do mercado, ao mesmo tempo que descobrem novas oportunidades de crescimento.
Olhando para o futuro
"A proteção dos investimentos, a minimização das perdas e o aproveitamento das oportunidades de adaptação serão fundamentais nos próximos anos. Independentemente do discurso político, o imperativo financeiro de enfrentar os riscos climáticos e capitalizar a transição para uma economia sustentável conduzirá a uma ação significativa."
Patricia Pina
Diretor de Investigação e Inovação de Produtos na Clarity AI
3.
ANÁLISE DE SUSTENTABILIDADE
Insights ilimitados gerados com IA
Desafio
Aumentar a explicabilidade dos dados e as informações obtidas a partir de conjuntos de dados vastos e complexos em menos tempo.
Como resolvemos o problema
Trouxemos a GenAI para a linha da frente para melhorar a análise de carteiras. Apoiámos os nossos clientes na tomada de melhores decisões, mais rapidamente, com informações instantâneas, aumentando a sua confiança na pesquisa de empresas e na análise de carteiras.
Expandir as nossas ofertas
Disponível em acesso antecipado, o Assistente de IA fornece:
Informações extraídas de mais de 200.000 relatórios para pesquisa de empresas
Inteligência de conversação para análises e comparações a nível da empresa
Porque é que isto é importante
Ao combinar a IA com a experiência em sustentabilidade e finanças, transformamos a complexidade em clareza, reduzindo os preconceitos dos analistas e o tempo gasto na recolha e análise de dados, para nos concentrarmos na ação dos insights.
Olhando para o futuro
"A utilização crescente de assistentes alimentados por IA - que permitem aos utilizadores interagir dinamicamente com as suas carteiras - irá melhorar a compreensão do desempenho da sustentabilidade a um nível granular."
Lorenzo Saa
Diretor de Sustentabilidade da Clarity AI
O nosso compromisso contínuo de fornecer dados explicáveis e de qualidade
Reconhecemos os desafios colocados pelos dados de sustentabilidade, tanto em termos de cobertura como de qualidade, e estamos empenhados em enfrentá-los de frente. Embora nenhum conjunto de dados esteja isento de limitações, a nossa prioridade é fornecer dados explicáveis e de alta qualidade que apoiem a tomada de decisões informadas.
Ao facultar o acesso à fonte, aos dados em bruto e às metodologias, equipamos os investidores institucionais e os gestores de activos com as ferramentas de que necessitam para avaliar criticamente e confiar com confiança nos conhecimentos que obtêm. Através da nossa abordagem de colaboração com todas as partes interessadas, incluindo associações e organismos reguladores, estamos empenhados em fazer avançar o sector, permitindo aos utilizadores tomar decisões mais inteligentes e eficazes que tenham em conta o impacto real das questões relacionadas com a sustentabilidade.
Olhando para 2025: Tendências que moldam o futuro
Ao olharmos para 2025, vemos três tendências principais a remodelar o espaço da sustentabilidade para as instituições financeiras, juntamente com a necessidade de uma maior eficiência.
1
Lidar com regulamentos complexos
Desde os primeiros relatórios de conformidade ao abrigo da Diretiva relativa aos Relatórios de Sustentabilidade Empresarial (CSRD) da UE e dos Requisitos de Divulgação de Sustentabilidade (SDR) do Reino Unido até à implementação contínua das diretrizes de nomeação da ESMA, a tónica continuará a ser colocada na prevenção do greenwashing e na garantia da credibilidade das declarações de sustentabilidade. O sucesso neste cenário regulamentar em evolução dependerá da adaptabilidade, da qualidade dos dados e de um compromisso com uma ação significativa.
2
Uma abordagem mais sofisticada e holística da gestão de riscos
O aumento da volatilidade dos mercados, a necessidade de uma gestão proactiva dos riscos para criar carteiras mais resistentes e a crescente atenção dada aos mercados privados para encontrar novas oportunidades inexploradas estão a levar as empresas de investimento a adotar uma abordagem mais holística e sofisticada à integração tradicional de ESG. As empresas que dão prioridade às actualizações tecnológicas, à formação da força de trabalho e a uma governação robusta dos dados estarão mais bem equipadas para identificar oportunidades, gerir riscos e gerar valor num mercado em rápida mutação.
3
Inovação em produtos sustentáveis
A crescente procura de financiamento sustentável por parte dos investidores está a impulsionar a criação de produtos inovadores que se alinham com os seus valores e mandatos. Os dados relativos ao financiamento da transição, à natureza e à biodiversidade ganharão proeminência, à medida que o sector aprende a utilizar estes dados para o envolvimento e, em última análise, para o crescimento financeiro a longo prazo.
O papel da eficiência e da tecnologia
Estas tendências irão desenvolver-se num ambiente que exige maior eficiência - fazer mais com menos recursos. Para se manterem competitivos, os gestores de activos e outras instituições financeiras dependerão cada vez mais da IA e da tecnologia avançada para atingir os seus objectivos. Desde a automatização de relatórios até à informação para a tomada de decisões, as soluções baseadas em tecnologia ajudarão as instituições a navegar na complexidade e a aproveitar as oportunidades num mercado em rápida mudança.
Ao entrarmos em 2025, o nosso compromisso mantém-se firme: fornecer as ferramentas, os dados e a colaboração necessários para ajudar o sistema financeiro a integrar os maiores fluxos de informação extra-financeira para prosperar num mercado altamente competitivo e volátil.
