Transformar as preferências ESG em aconselhamento em conformidade com a MiFID II
Integrado, automatizado e criado para conversas reais
Capture preferências ESG, combine-as com produtos financeiros e cumpra as regras MiFID II sem perturbar os seus fluxos de trabalho actuais.
A confiança das principais instituições financeiras
A pergunta parece simples. As regras não.
A nossa solução num relance
Uma solução completa para as preferências ESG da MIFID II
Compreender as complexas preferências ESG
Uma metodologia criada para apoiar recomendações claras e consistentes para os investidores:
- Pleno alinhamento com as IPA SFDR , a taxonomia da UE e a definição de investimento sustentável
- Sistema de classificação pronto a usar para os produtos dos artigos 8.oe 9.o
- Quadro baseado em valores para além de um exercício de seleção
Eliminar o trabalho manual da correspondência
Uma solução automatizada, baseada em API, que se encaixa no seu fluxo de trabalho de adequação existente sem interrupção:
- Actualizações regulamentares integradas à medida que as orientações evoluem
- Novos produtos financeiros são continuamente analisados e acrescentados ao universo
- Dados comunicados pelas TFE recolhidos e actualizados à medida que ficam disponíveis
Trabalhar com dados fiáveis que pode defender
Conjuntos de dados líderes de mercado que combinam amplitude, rastreabilidade e explicabilidade:
- Cobertura de fundos, acções e rendimento fixo
- Transparência nos dados comunicados e nos dados estimados, com uma metodologia clara
- Estrutura preparada para auditorias para apoiar controlos internos e análises externas
O que defendemos
IA em que pode confiar. Dados que pode defender.
IA que potencia a relevância e não apenas a conformidade
Dados criados para conversas com clientes e revisões de conformidade
Para além da MiFID II/IDD
Outros regulamentos da UE que apoiamos
Investimento sustentável
SFDR PAIs
Taxonomia da UE
Uma solução para cada caso de utilização
Conformidade que interessa aos seus clientes
Conceber e classificar produtos financeiros sustentáveis
Fornecer dados transparentes sobre ESG ao nível dos produtos (por exemplo, classificações SFDR , percentagens de investimento sustentável e métricas PAI) aos distribuidores, para que estes possam fazer uma correspondência exacta com as preferências dos investidores.
Saiba mais
Combinar as preferências ESG dos clientes com investimentos adequados
Integração de questionários de preferências ESG em fluxos de trabalho de consultoria. Filtragem de produtos de investimento com base nas preferências ESG da MiFID II. Recomendação de fundos do Artigo 8 e 9 do SFDR que estejam de acordo com os valores do cliente.
Saiba maisFAQs
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Contactar-nosComo é que Clarity AI lida com lacunas ou inconsistências nos dados EET?
O EET é o formato padrão para dados de produtos ESG ao abrigo da MiFID II, e Clarity AI apoia-o totalmente. Mas nem todos os fabricantes fornecem ficheiros EET completos ou consistentes. Quando os dados estão em falta ou não são claros, melhoramos a cobertura com as nossas estimativas proprietárias e transparentes, claramente assinaladas e totalmente documentadas. Isto garante que a correspondência de preferências permanece exacta, consistente e defensável, independentemente da qualidade dos dados recebidos.
Que dados é que Clarity AI utiliza para fazer corresponder as preferências?
Clarity AI combina dados proprietários e EETs para fornecer uma cobertura abrangente de fundos, acções e rendimento fixo. Cada ponto de dados é rastreável até à sua fonte original ou método de estimativa, para que possa tomar decisões com base na transparência e não em suposições.
Como é que Clarity AI ajuda a navegar na evolução das orientações da MiFID II?
Os regulamentos da UE para finanças sustentáveis ainda estão a evoluir e a sua interpretação correta pode ser complicada. Clarity AI fornece metodologias claras e estruturadas, alinhadas com o regulamento, e actualizamos continuamente os nossos modelos à medida que as orientações regulamentares mudam. Obtém clareza, consistência e confiança nos seus processos de adequação, mesmo quando as expectativas mudam.
Como é que o alinhamento dos produtos ESG é documentado e justificado?
Cada correspondência de preferências ESG é acompanhada de uma justificação completa que mostra claramente como cada produto financeiro satisfaz as preferências expressas pelo cliente em termos de SFDR, taxonomia da UE e considerações PAI. Obtém uma lógica transparente, fontes documentadas e referências regulamentares para apoiar tanto as verificações internas como as análises externas de conformidade.
Pode ser integrado nos processos de adequação existentes?
Clarity AI foi concebida para se integrar perfeitamente no seu atual processo de avaliação da adequação à MIFID II. A nossa solução API-first permite uma fácil conetividade com os seus actuais motores de adequação e ferramentas de gestão de carteiras. Ao obter dados de preferência ESG de alta qualidade diretamente através da nossa API, as instituições financeiras podem eliminar o tratamento manual de dados e simplificar todo o processo de avaliação de preferência ESG sem perturbar os fluxos de trabalho de conformidade existentes.
Investigação e Perspicácia
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