Trasformare le preferenze ESG in consulenza conforme alla MiFID II
Integrato, automatizzato e costruito per le conversazioni reali
Acquisire le preferenze ESG, abbinarle ai prodotti finanziari e soddisfare le norme MiFID II senza interrompere i flussi di lavoro esistenti.
Fiducia da parte dei principali istituti finanziari
La domanda sembra semplice. Le regole non lo sono.
La nostra soluzione in sintesi
Una soluzione end-to-end per le preferenze ESG della MIFID II
Dare un senso alle complesse preferenze ESG
Una metodologia costruita per supportare raccomandazioni chiare e coerenti per gli investitori:
- Pieno allineamento con le IPA del SFDR , la tassonomia dell'UE e la definizione di investimento sostenibile.
- Sistema di classificazione pronto per l'uso per i prodotti degli articoli 8 e 9
- Un quadro di riferimento basato sui valori, al di là di un esercizio di checkbox
Eliminare il lavoro manuale di abbinamento
Una soluzione automatizzata, basata su API, che si inserisce nel flusso di lavoro di idoneità esistente senza interruzioni:
- Aggiornamenti normativi integrati con l'evoluzione delle linee guida
- Nuovi prodotti finanziari continuamente vagliati e aggiunti all'universo
- Raccolta e aggiornamento dei dati riferiti dall'EET non appena disponibili
Lavorate con dati affidabili che potete difendere
Set di dati leader di mercato che combinano ampiezza, tracciabilità e spiegabilità:
- Copertura tra fondi, azioni e reddito fisso
- Trasparenza dei dati riportati rispetto a quelli stimati, con una metodologia chiara
- Struttura pronta per l'audit a supporto dei controlli interni e delle revisioni esterne
Cosa rappresentiamo
IA su cui contare. Dati da difendere.
L'intelligenza artificiale che alimenta la rilevanza, non solo la conformità
Dati costruiti per le conversazioni con i clienti e le verifiche di conformità
Oltre la MiFID II/IDD
Altri regolamenti UE che sosteniamo
Investimento sostenibile
SFDR PAI
Tassonomia UE
Una soluzione per ogni caso d'uso
La conformità che conta per i vostri clienti
Progettare e classificare prodotti finanziari sostenibili
Fornire dati ESG trasparenti a livello di prodotto (ad esempio, classificazioni SFDR , percentuali di investimenti sostenibili e metriche PAI) ai distributori in modo che possano abbinarli accuratamente alle preferenze degli investitori.
Per saperne di più
Abbinare le preferenze ESG dei clienti agli investimenti adeguati
Integrare i questionari sulle preferenze ESG nei flussi di lavoro della consulenza. Filtrare i prodotti di investimento in base alle preferenze ESG della MiFID II. Raccomandazione di fondi SFDR Articolo 8 e 9 in linea con i valori del cliente.
Per saperne di piùDomande frequenti
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ContattateciCome gestisce Clarity AI le lacune o le incongruenze nei dati EET?
EET è il formato standard per i dati dei prodotti ESG ai sensi della MiFID II e Clarity AI lo supporta pienamente. Ma non tutti i produttori forniscono file EET completi o coerenti. Quando i dati mancano o non sono chiari, miglioriamo la copertura con le nostre stime proprietarie e trasparenti, chiaramente segnalate e completamente documentate. Questo garantisce che la corrispondenza delle preferenze rimanga accurata, coerente e difendibile, indipendentemente dalla qualità dei dati ricevuti.
Quali dati utilizza Clarity AI per abbinare le preferenze?
Clarity AI combina dati proprietari e EET per offrire una copertura completa su fondi, azioni e reddito fisso. Ogni dato è riconducibile alla fonte originale o al metodo di stima, in modo da poter prendere decisioni basate sulla trasparenza e non su congetture.
In che modo Clarity AI aiuta a orientarsi nella guida in evoluzione della MiFID II?
I regolamenti UE per la finanza sostenibile sono ancora in evoluzione e interpretarli correttamente può essere complicato. Clarity AI fornisce metodologie chiare e strutturate, allineate alla normativa, e aggiorna continuamente i propri modelli in base alle variazioni delle indicazioni normative. In questo modo si ottiene chiarezza, coerenza e fiducia nei processi di idoneità, anche quando le aspettative cambiano.
Come viene documentato e giustificato l'allineamento dei prodotti ESG?
Ogni corrispondenza di preferenze ESG viene fornita con una giustificazione completa che mostra chiaramente come ogni prodotto finanziario soddisfi le preferenze espresse dal cliente attraverso considerazioni SFDR, EU Taxonomy e PAI. Si ottiene una logica trasparente, fonti documentate e riferimenti normativi a supporto dei controlli interni e delle verifiche di conformità esterne.
Potete integrarlo nei processi di idoneità esistenti?
Clarity AI è progettato per integrarsi perfettamente con il vostro processo di valutazione dell'idoneità MIFID II esistente. La nostra soluzione API-first consente una facile connettività con i vostri attuali motori di idoneità e strumenti di gestione del portafoglio. Grazie all'approvvigionamento di dati di alta qualità sulle preferenze ESG direttamente tramite la nostra API, gli istituti finanziari possono eliminare la gestione manuale dei dati e ottimizzare l'intero processo di valutazione delle preferenze ESG senza interrompere i flussi di lavoro di conformità esistenti.
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