Transformer les préférences ESG en conseils conformes à la MiFID II
Intégré, automatisé et conçu pour des conversations réelles
Capturez les préférences ESG, associez-les aux produits financiers et respectez les règles MiFID II sans perturber vos flux de travail existants.
Des institutions financières de premier plan lui font confiance
La question semble simple. Les règles ne le sont pas.
Notre solution en bref
Une solution de bout en bout pour les préférences ESG de MIFID II
Donner du sens à des préférences ESG complexes
Une méthodologie conçue pour soutenir des recommandations claires et cohérentes à l'intention des investisseurs :
- Alignement complet sur les IAP de SFDR , la taxonomie de l'UE et la définition de l'investissement durable
- Système de classification prêt à l'emploi pour les produits des articles 8 et 9
- Un cadre fondé sur les valeurs au-delà d'un exercice de cases à cocher
Supprimez le travail manuel de l'appariement
Une solution automatisée, basée sur l'API, qui s'intègre dans votre flux de travail existant en matière d'adéquation, sans interruption :
- Les mises à jour réglementaires sont intégrées au fur et à mesure de l'évolution des orientations
- De nouveaux produits financiers sont continuellement examinés et ajoutés à l'univers.
- Les données rapportées par l'EET sont collectées et actualisées au fur et à mesure qu'elles sont disponibles
Travailler avec des données fiables que vous pouvez défendre
Des ensembles de données leaders sur le marché qui combinent l'étendue, la traçabilité et l'explicabilité :
- Couverture des fonds, des actions et des titres à revenu fixe
- Transparence des données déclarées par rapport aux données estimées, avec une méthodologie claire
- Structure prête à l'audit pour soutenir les contrôles internes et les examens externes
Ce que nous défendons
Une IA sur laquelle vous pouvez compter. Des données que vous pouvez défendre.
L'IA au service de la pertinence, pas seulement de la conformité
Des données conçues pour les conversations avec les clients et les contrôles de conformité
Au-delà de MiFID II/IDD
Autres règlements de l'UE que nous soutenons
Investissement durable
SFDR PAI
Taxonomie de l'UE
Une solution pour chaque cas d'utilisation
Une conformité qui compte pour vos clients
Concevoir et classer des produits financiers durables
Fournir aux distributeurs des données ESG transparentes au niveau des produits (par exemple, les classifications SFDR , les pourcentages d'investissement durable et les mesures PAI) afin qu'ils puissent les faire correspondre avec les préférences des investisseurs.
En savoir plus
Faire correspondre les préférences ESG des clients à des investissements adaptés
Intégration de questionnaires sur les préférences ESG dans les flux de travail des conseillers. Filtrer les produits d'investissement en fonction des préférences ESG de la MiFID II. Recommander les fonds des articles 8 et 9 de SFDR qui s'alignent sur les valeurs du client.
En savoir plusFAQ
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Contactez nousComment Clarity AI gère-t-il les lacunes ou les incohérences dans les données EET ?
EET est le format standard pour les données des produits ESG selon MiFID II, et Clarity AI le soutient pleinement. Mais tous les fabricants ne fournissent pas des fichiers EET complets ou cohérents. Lorsque les données sont manquantes ou peu claires, nous améliorons la couverture avec nos estimations propriétaires et transparentes, clairement signalées et entièrement documentées. Cela garantit que l'appariement des préférences reste précis, cohérent et défendable, quelle que soit la qualité des données reçues.
Quelles sont les données utilisées par Clarity AI pour faire correspondre les préférences ?
Clarity AI combine des données exclusives et des EET pour offrir une couverture complète des fonds, des actions et des titres à revenu fixe. Chaque point de données est traçable jusqu'à sa source originale ou sa méthode d'estimation, afin que vous puissiez prendre des décisions basées sur la transparence et non sur des suppositions.
Comment Clarity AI aide-t-il à naviguer dans l'évolution des directives MiFID II ?
La réglementation de l'UE en matière de finance durable évolue encore et son interprétation correcte peut s'avérer délicate. Clarity AI fournit des méthodologies claires et structurées, alignées sur la réglementation, et nous mettons continuellement à jour nos modèles en fonction de l'évolution des directives réglementaires. Vous bénéficiez ainsi de clarté, de cohérence et de confiance dans vos processus d'adéquation, même si les attentes changent.
Comment l'alignement des produits ESG est-il documenté et justifié ?
Chaque correspondance de préférence ESG est accompagnée d'une justification complète montrant clairement comment chaque produit financier répond aux préférences exprimées par le client à travers la SFDR, la taxonomie de l'UE et les considérations PAI. Vous bénéficiez d'une logique transparente, de sources documentées et de références réglementaires pour soutenir les contrôles internes et les examens de conformité externes.
Pouvez-vous vous intégrer dans les processus d'adéquation existants ?
Clarity AI est conçu pour s'intégrer de manière transparente à votre processus d'évaluation de l'adéquation MIFID II existant. Notre solution API-first permet une connectivité facile avec vos moteurs d'adéquation et vos outils de gestion de portefeuille actuels. En obtenant des données de haute qualité sur les préférences ESG directement par le biais de notre API, les institutions financières peuvent éliminer le traitement manuel des données et rationaliser l'ensemble du processus d'évaluation des préférences ESG sans perturber les flux de travail de conformité existants.
Recherche et perspectives
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