تحويل تفضيلات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية إلى مشورة متوافقة مع أدوات الأسواق المالية II

متكامل وآلي ومصمم للمحادثات الحقيقية

التقط تفضيلات ESG، وقم بمطابقتها مع المنتجات المالية، واستوفِ قواعد MiFID II دون تعطيل تدفقات العمل الحالية.

تحميل الكتيب

موثوق بها من قبل المؤسسات المالية الرائدة

السؤال يبدو بسيطاً. القواعد ليست كذلك.

يتطلب قانون MiFID II من الشركات أن تسأل المستثمرين عن تفضيلاتهم البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات وإثبات أن هذه التفضيلات تنعكس في كل توصية. لكن البيانات غير المتسقة والتصنيفات المعقدة للمنتجات والتوجيهات المتطورة تحول ما يجب أن يكون سؤالاً بسيطاً إلى تحدٍ للامتثال. وبدون الأدوات المناسبة، فإن ما يجب أن يبني الثقة ينتهي به الأمر إلى استنزاف الوقت وإدخال المخاطر.

لمحة سريعة عن الحل الذي نقدمه

الحل المتكامل لتفضيلات MIFID II ESGG

فهم التفضيلات البيئية والاجتماعية والحكومية المعقدة

منهجية مصممة لدعم توصيات واضحة ومتسقة للمستثمرين:

المواءمة التامة مع مؤشرات التنمية SFDR وتصنيف الاتحاد الأوروبي وتعريف الاستثمار المستدام
نظام التصنيف الجاهز للاستخدام لمنتجات المادتين 8 و9
إطار عمل قائم على القيم يتخطى مجرد تمرين خانة الاختيار

إزالة العمل اليدوي من المطابقة

حل آلي قائم على واجهة برمجة التطبيقات (API) يتناسب مع سير عمل الملاءمة الحالي دون تعطيل:

تحديثات تنظيمية متكاملة مع تطور الإرشادات
منتجات مالية جديدة يتم فحصها باستمرار وإضافتها إلى عالم المنتجات المالية
جمع وتحديث البيانات المبلغ عنها من قبل شركة EET عند توافرها

العمل ببيانات موثوقة يمكنك الدفاع عنها

مجموعات بيانات رائدة في السوق تجمع بين الاتساع وإمكانية التتبع والتفسير:

التغطية عبر الصناديق والأسهم والدخل الثابت
الشفافية في البيانات المبلغ عنها مقابل البيانات التقديرية، مع منهجية واضحة
هيكل جاهز للتدقيق لدعم الضوابط الداخلية والمراجعات الخارجية

ما الذي ندافع عنه

ذكاء اصطناعي يمكنك الاعتماد عليه. بيانات يمكنك الدفاع عنها.

الذكاء الاصطناعي الذي يعزز الملاءمة وليس الامتثال فقط

يحصل المستشارون على إجابات أسرع وأوضح مع عمل يدوي أقل. يستخدم Clarity AI الأتمتة والبرمجة اللغوية العصبية والنماذج اللغوية الكبيرة لتبسيط مطابقة تفضيلات ESG، وترجمة بيانات المنتجات المعقدة إلى توصيات قابلة للتنفيذ ومتوافقة. تأتي كل مطابقة مع وثائق واضحة وبيانات محدثة، بحيث تكون دائماً متوافقاً مع أحدث المتطلبات.

البيانات التي تم تصميمها لمحادثات العملاء ومراجعات الامتثال

يمكنك الوثوق في كل توصية تقدمها. تقدم لك Clarity AI بيانات شفافة يمكن تتبعها سواءً كانت مستقاة من تقارير EETs أو من أبحاثنا الخاصة. كل رقم مصدره، وكل تقدير يتم شرحه، مما يمنحك الثقة في كل تفاعل مع العميل والدعم الكامل لأي مراجعة داخلية أو تنظيمية.

ما بعد MiFID II/IDD

لوائح الاتحاد الأوروبي الأخرى التي ندعمها

الاستثمار المستدام

بناء ومراقبة والإفصاح عن أموال المادة 9 من SFDR باستخدام أداة Clarity AIالقابلة للتخصيص

SFDR ايس

تحليل الآثار السلبية للاستدامة والإبلاغ عن الآثار السلبية للاستدامة ببيانات مفصلة وشفافة

تصنيف الاتحاد الأوروبي

قم بتعبئة تقارير المادة 8 من التصنيف الرسمي للاتحاد الأوروبي تلقائيًا في ثوانٍ ببيانات كاملة وموضحة.

حل واحد لكل حالة استخدام

الامتثال الذي يهم عملاءك

تصميم وتصنيف المنتجات المالية المستدامة

توفير بيانات شفافة عن الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات على مستوى المنتج (على سبيل المثال، تصنيفات SFDR ونسب الاستثمار المستدام ومقاييس مؤشر الحوكمة المستدامة) للموزعين حتى يتمكنوا من مطابقتها بدقة مع تفضيلات المستثمرين.

التعرف على المزيد

مطابقة تفضيلات العميل البيئية والاجتماعية والحوكمة مع الاستثمارات المناسبة

دمج استبيانات تفضيلات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وحوكمة الشركات في تدفقات العمل الاستشاري. تصفية المنتجات الاستثمارية بناءً على تفضيلات MiFID II ESG. التوصية بصناديق المادة 8 و9 SFDR التي تتماشى مع قيم العميل.

التعرف على المزيد

الأسئلة الشائعة

Lorem ips ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do do eiusmod um tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

اتصل بنا

كيف يتعامل Clarity AI مع الثغرات أو التناقضات في بيانات EET؟
إن EET هو التنسيق القياسي لبيانات منتجات ESG بموجب قانون MiFID II، وتدعمه Clarity AI بشكل كامل. ولكن لا توفر جميع الشركات المصنعة ملفات EET كاملة أو متسقة. عندما تكون البيانات مفقودة أو غير واضحة، فإننا نقوم بتعزيز التغطية بتقديراتنا الخاصة والشفافة والمحددة بوضوح والموثقة بالكامل. وهذا يضمن أن تظل مطابقة التفضيلات دقيقة ومتسقة ويمكن الدفاع عنها، بغض النظر عن جودة البيانات الواردة.
ما هي البيانات التي يستخدمها Clarity AI لمطابقة التفضيلات؟
يجمع Clarity AI بين بيانات الملكية الخاصة و EETs لتقديم تغطية شاملة عبر الصناديق والأسهم والدخل الثابت. كل نقطة بيانات يمكن تتبعها إلى مصدرها الأصلي أو طريقة تقديرها، حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مدعومة بالشفافية وليس بالتخمين.
كيف يساعد Clarity AI في التنقل بين إرشادات قانون MiFID II المتطور؟
لا تزال لوائح الاتحاد الأوروبي للتمويل المستدام تتطور، وقد يكون تفسيرها بشكل صحيح أمراً صعباً. توفر Clarity AI منهجيات واضحة ومنظمة تتماشى مع اللوائح، ونقوم باستمرار بتحديث نماذجنا مع تغير التوجيهات التنظيمية. يمكنك الحصول على الوضوح والاتساق والثقة في عمليات الملاءمة الخاصة بك، حتى مع تغير التوقعات.
كيف يتم توثيق وتبرير مواءمة المنتجات البيئية والاجتماعية والحوكمة؟
تأتي كل مطابقة لتفضيلات ESG مصحوبة بتبرير كامل يُظهر بوضوح كيف يلبي كل منتج مالي تفضيلات العميل التي أعرب عنها عبر SFDR وتصنيف الاتحاد الأوروبي واعتبارات مؤشر الأداء المالي. ستحصل على منطق شفاف، ومصادر موثقة، ومراجع تنظيمية لدعم كل من المراجعات الداخلية ومراجعات الامتثال الخارجية.
هل يمكنك الاندماج في عمليات الملاءمة الحالية؟
صُمم Clarity AI ليتكامل بسلاسة مع عملية تقييم الملاءمة الحالية الخاصة بك في إطار MIFID II. يتيح لك حلنا القائم على واجهة برمجة التطبيقات (API) سهولة الاتصال بمحركات الملاءمة الحالية وأدوات إدارة المحافظ. من خلال الحصول على بيانات تفضيلات ESG عالية الجودة مباشرةً من خلال واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بنا، يمكن للمؤسسات المالية التخلص من المعالجة اليدوية للبيانات وتبسيط عملية تقييم تفضيلات ESG بأكملها دون تعطيل سير عمل الامتثال الحالي.