Principales conclusiones
- En 2024, Clarity AI lanzó herramientas de información automatizadas que redujeron el tiempo de cumplimiento hasta en un 90% y consolidaron 700 métricas de sostenibilidad en un único panel de control. La inteligencia artificial simplificó el análisis de las carteras, ayudando a los inversores a cumplir los mandatos y tomar decisiones más rápidamente.
- En 2025, las instituciones financieras se enfrentarán a un aumento de las exigencias normativas, lo que impulsará la necesidad de calidad, transparencia y adaptabilidad de los datos. Surgirán enfoques más holísticos de gestión del riesgo para hacer frente a la volatilidad del mercado, mientras que los productos innovadores de sostenibilidad -centrados en las finanzas de transición y los datos relacionados con la naturaleza- satisfarán la creciente demanda de los inversores.
- Las herramientas automatizadas y los asistentes basados en IA permitirán a las entidades financieras hacer más con menos recursos, ayudándolas a adaptarse rápidamente a los cambios normativos, agilizar los análisis de sostenibilidad y centrarse en el crecimiento estratégico, todo ello fundamental en un mercado dinámico y competitivo.
Este año se ha prestado mayor atención a la complejidad de la normativa, ha aumentado la concienciación sobre los riesgos climáticos y ha crecido el interés por los productos de sostenibilidad alineados con los mandatos de los inversores.
Para ayudar a los inversores institucionales, los gestores de activos y los bancos a superar estos retos, hemos centrado nuestros esfuerzos en tres dimensiones fundamentales: datos, información y análisis, e integración. En este artículo, destacamos los principales desarrollos de productos de 2024 que ayudaron a las instituciones financieras a superar tres grandes retos:
1. Creciente complejidad de los requisitos normativos
2. Integración multidimensional de los factores de sostenibilidad
3. Conocimientos más profundos a partir de datos más amplios y complejos
Objetivo 2024: Simplificación de los análisis de conformidad y sostenibilidad
1.
CUMPLIMIENTO DE LA NORMATIVA
Hasta un 90% de ahorro de tiempo en informes
Desafío
Adaptarse a requisitos normativos complejos y cambiantes sin aumentar la carga de los equipos.
Cómo lo resolvimos
Nuestras herramientas automatizadas de elaboración de informes reducen en un 90% el tiempo que se suele dedicar a los procesos de cumplimiento.
Herramientas de informes automatizados para:
Ampliación de nuestra oferta
Nos adelantamos a los acontecimientos con soluciones sólidas e intuitivas
para nuevos marcos normativos, entre ellos:
Normas de denominación de la AEVM para el etiquetado de fondos
Requisitos de divulgación sostenible del Reino Unido
Por qué es importante
Al reducir la carga administrativa que supone el cumplimiento de la normativa, dimos a las entidades bancarias y de inversión la tranquilidad, el tiempo y los recursos necesarios para centrarse en las prioridades estratégicas y la innovación.
De cara al futuro
"2025 se perfila como un año crítico para comprobar la eficacia de esta normativa. Las empresas que prioricen la calidad de los datos, la transparencia y la adaptabilidad estarán mejor posicionadas para navegar por este panorama en evolución y aprovechar las oportunidades que presenta".
Tom Willman
Responsable de Reglamentación en Clarity AI
2.
GESTIÓN DE CARTERAS
Todas las métricas de sostenibilidad en una sola pantalla
Desafío
Gestionar los factores de sostenibilidad en diversas carteras, a menudo con herramientas dispares y datos fragmentados.
Cómo lo resolvimos
Consolidamos 700 métricas de sostenibilidad, incluidos el clima, los ODS, las normativas, etc., en un panel de una sola pantalla. Esta herramienta intuitiva permitió a los inversores crear, editar y supervisar carteras con facilidad y alinear las inversiones con sus mandatos de sostenibilidad o políticas institucionales.
Ampliación de nuestra oferta
Redujimos la complejidad de los análisis relacionados con el clima con mejores visualizaciones
para la transición climática y el análisis e información de riesgos:
Medir la alineación de la cartera con los compromisos Net Zero
Modelización de escenarios para evaluar los riesgos financieros en condiciones climáticas variables
Por qué es importante
Al reunir todas las dimensiones de la sostenibilidad en un solo lugar, permitimos a los inversores garantizar que sus carteras cumplen las expectativas de los clientes y del mercado, al tiempo que descubren nuevas oportunidades de crecimiento.
De cara al futuro
"Proteger las inversiones, minimizar las pérdidas y aprovechar las oportunidades de adaptación será en los próximos años. Independientemente del discurso político, el imperativo financiero de hacer frente a los riesgos climáticos y aprovechar la transición hacia una economía sostenible impulsará la adopción de medidas significativas". afrontar los riesgos climáticos y capitalizar la transición hacia una economía sostenible impulsará una acción significativa."
Patricia Pina
Jefe de Investigación e Innovación de Productos en Clarity AI
3.
ANÁLISIS DE SOSTENIBILIDAD
Información ilimitada generada con IA
Desafío
Aumentar la explicabilidad de los datos y la comprensión de conjuntos de datos amplios y complejos en menos tiempo.
Cómo lo resolvimos
Llevamos GenAI a la primera línea para mejorar el análisis de carteras. Ayudamos a nuestros clientes a tomar mejores decisiones más rápidamente con información instantánea, aumentando su confianza en la investigación de empresas y el análisis de carteras.
Ampliación de nuestra oferta
Disponible en acceso anticipado, el Asistente AI proporciona:
Información extraída de más de 200.000 informes de investigación de empresas
Inteligencia conversacional para análisis y comparaciones a nivel de empresa
Por qué es importante
Al combinar la IA con la sostenibilidad y la experiencia financiera, convertimos la complejidad en claridad, reduciendo los sesgos de los analistas y el tiempo dedicado a la recopilación y el análisis de datos, para centrarnos en la puesta en práctica de las ideas.
De cara al futuro
"El creciente uso de asistentes impulsados por IA -que permiten a los usuarios interactuar dinámicamente con sus carteras- mejorará la comprensión del rendimiento de la sostenibilidad a nivel granular."
Lorenzo Saa
Directora de Sostenibilidad de Clarity AI
Nuestro compromiso constante de ofrecer datos explicables y de calidad
Reconocemos los retos que plantean los datos de sostenibilidad, tanto en cobertura como en calidad, y nos comprometemos a abordarlos de frente. Aunque ningún conjunto de datos está exento de limitaciones, nuestra prioridad es ofrecer datos explicables y de alta calidad que contribuyan a una toma de decisiones informada.
Al facilitar el acceso a las fuentes, los datos brutos y las metodologías, dotamos a los inversores institucionales y a los gestores de activos de las herramientas que necesitan para evaluar de forma crítica y confiar en la información que obtienen. A través de nuestro enfoque de colaboración con todas las partes interesadas, incluidas las asociaciones y los organismos reguladores, nos comprometemos a impulsar la industria, permitiendo a los usuarios tomar decisiones más inteligentes y eficaces que tengan en cuenta el impacto en el mundo real de las cuestiones relacionadas con la sostenibilidad.
De cara a 2025: Tendencias que marcan el futuro
De cara a 2025, observamos tres tendencias clave que están reconfigurando el espacio de la sostenibilidad para las instituciones financieras, junto con la necesidad de una mayor eficiencia.
1
Normativa compleja
Desde los primeros informes de conformidad con la Directiva de la UE sobre informes de sostenibilidad de las empresas (CSRD) y los requisitos de divulgación de la sostenibilidad (SDR) del Reino Unido hasta el despliegue continuado de las directrices de la ESMA sobre nomenclatura, la atención seguirá centrada en evitar el lavado verde y garantizar la credibilidad de las afirmaciones sobre sostenibilidad. El éxito en este panorama normativo en evolución dependerá de la adaptabilidad, la calidad de los datos y el compromiso de actuar con sentido.
2
Un enfoque más sofisticado y holístico de la gestión de riesgos
El aumento de la volatilidad del mercado, la necesidad de una gestión proactiva del riesgo para construir carteras más resistentes, y un creciente enfoque en los mercados privados para nuevas oportunidades sin explotar están empujando a las empresas de inversión a adoptar un enfoque más holístico y sofisticado para la integración tradicional de ESG. Las empresas que den prioridad a las actualizaciones tecnológicas, la formación del personal y una sólida gobernanza de los datos estarán mejor equipadas para identificar oportunidades, gestionar riesgos y aportar valor en un mercado en rápida evolución.
3
Innovación en productos sostenibles
La creciente demanda de financiación sostenible por parte de los inversores está impulsando la creación de productos innovadores que se ajusten a sus valores y mandatos. Los datos sobre las finanzas de transición, la naturaleza y la biodiversidad ganarán protagonismo, a medida que el sector aprenda a utilizar estos datos para el compromiso y, en última instancia, el crecimiento financiero a largo plazo.
El papel de la eficiencia y la tecnología
Estas tendencias se desarrollarán en un entorno que exige una mayor eficiencia, es decir, hacer más con menos recursos. Para seguir siendo competitivos, los gestores de activos y otras instituciones financieras recurrirán cada vez más a la IA y a la tecnología avanzada para alcanzar sus objetivos. Desde la automatización de los informes hasta la información para la toma de decisiones, las soluciones impulsadas por la tecnología ayudarán a las instituciones a navegar por la complejidad y aprovechar las oportunidades en un mercado que cambia rápidamente.
De cara a 2025, nuestro compromiso sigue siendo firme: ofrecer las herramientas, los datos y la colaboración necesarios para ayudar al sistema financiero a integrar los mayores flujos de información extrafinanciera para prosperar en un mercado altamente competitivo y volátil.
