لقد شهد هذا العام اهتمامًا متزايدًا بالتعقيدات التنظيمية، وزيادة الوعي بالمخاطر المناخية، وتزايد الاهتمام بمنتجات الاستدامة التي تتماشى مع تفويضات المستثمرين.
ولمساعدة المؤسسات الاستثمارية ومديري الأصول والبنوك في التغلب على هذه التحديات، ركزنا جهودنا على ثلاثة أبعاد مهمة - البيانات، والرؤى والتحليلات، والتكامل. في هذه المقالة، نسلط الضوء في هذه المقالة على تطورات المنتجات الرئيسية من عام 2024 التي دعمت المؤسسات المالية في التغلب على ثلاثة تحديات رئيسية حول:
- تزايد تعقيد المتطلبات التنظيمية
- التكامل متعدد الأبعاد لعوامل الاستدامة
- رؤى أعمق من البيانات الضخمة والأكثر تعقيدًا
التركيز على عام 2024: تبسيط تحليل الامتثال والاستدامة
1.
الامتثال التنظيمي
توفير ما يصل إلى 90% من الوقت في إعداد التقارير
التحدي
التكيّف مع المتطلبات التنظيمية المعقدة والمتطورة دون زيادة العبء على فرق العمل.
كيف حللنا المشكلة
تؤدي أدواتنا الآلية لإعداد التقارير إلى تقليل الوقت المستغرق عادةً في عمليات الامتثال بنسبة 90%.
أدوات إعداد التقارير الآلية لـ
توسيع نطاق عروضنا
لقد ظللنا في الطليعة مع حلول قوية وبديهية للأطر التنظيمية الجديدة، بما في ذلك:
قواعد هيئة الإمارات للمواصفات والمقاييس لتسمية الصناديق
متطلبات الإفصاح المستدام في المملكة المتحدة (SDR)
التطلع إلى الأمام
"يتشكل عام 2025 ليكون عامًا حاسمًا لاختبار فعالية هذه اللوائح التنظيمية. فالشركات التي تعطي الأولوية لجودة البيانات والشفافية والقدرة على التكيف ستكون في وضع أفضل لتجاوز هذا المشهد المتطور واغتنام الفرص التي يقدمها."
2.
إدارة المحفظة
جميع مقاييس الاستدامة في شاشة واحدة
التحدي
إدارة عوامل الاستدامة عبر محافظ متنوعة، وغالباً ما يكون ذلك باستخدام أدوات متباينة وبيانات مجزأة.
كيف حللنا المشكلة
قمنا بدمج 700 مقياس للاستدامة، بما في ذلك المناخ وأهداف التنمية المستدامة واللوائح وغير ذلك، في لوحة معلومات على شاشة واحدة. سمحت هذه الأداة البديهية للمستثمرين ببناء المحافظ الاستثمارية وتعديلها ومراقبتها بسهولة ومواءمة الاستثمارات مع تفويضات الاستدامة أو السياسات المؤسسية.
توسيع نطاق عروضنا
لقد قللنا من تعقيدات التحليلات المتعلقة بالمناخ من خلال تحسين التصورات الخاصة بالتحول المناخي وتحليل المخاطر وإعداد التقارير:
قياس مواءمة المحفظة مع الالتزامات الصفرية الصافية
نمذجة السيناريوهات لتقييم المخاطر المالية في ظل ظروف مناخية مختلفة
التطلع إلى الأمام
"ستكون حماية الاستثمارات وتقليل الخسائر واغتنام الفرص في مجال التكيف أمرًا بالغ الأهمية في السنوات المقبلة. وبغض النظر عن الخطاب السياسي، فإن الحتمية المالية للتصدي للمخاطر المناخية والاستفادة من الانتقال إلى اقتصاد مستدام ستدفع إلى اتخاذ إجراءات مجدية."
3.
تحليل الاستدامة
رؤى غير محدودة يتم توليدها باستخدام الذكاء الاصطناعي
التحدي
زيادة إمكانية تفسير البيانات والرؤى من مجموعات البيانات الضخمة والمعقدة في وقت أقل.
كيف حللنا المشكلة
لقد وضعنا GenAI في المقدمة لتحسين تحليل المحافظ الاستثمارية. لقد دعمنا عملاءنا في اتخاذ قرارات أفضل بشكل أسرع من خلال رؤى فورية، مما زاد من ثقتهم في أبحاث الشركة وتحليل المحافظ الاستثمارية.
توسيع نطاق عروضنا
يتوفر مساعد الذكاء الاصطناعي في مرحلة الوصول المبكر، ويوفر لك مساعد الذكاء الاصطناعي:
رؤى مستقاة من أكثر من 200,000 تقرير لأبحاث الشركات
الذكاء التحادثي للتحليل والمقارنات على مستوى الشركة
التطلع إلى الأمام
"سيؤدي الاستخدام المتزايد للمساعدين المدعومين بالذكاء الاصطناعي - مما يسمح للمستخدمين بالتفاعل الديناميكي مع محافظهم الاستثمارية - إلى تعزيز فهم أداء الاستدامة على مستوى دقيق."
التزامنا المستمر بتقديم بيانات قابلة للتفسير وذات جودة عالية
نحن ندرك التحديات التي تفرضها بيانات الاستدامة، سواء من حيث التغطية أو الجودة، ونحن ملتزمون بمعالجة هذه التحديات بشكل مباشر. وعلى الرغم من أنه لا توجد مجموعة بيانات لا تخلو من القيود، إلا أننا نضع على رأس أولوياتنا تقديم بيانات قابلة للتفسير وعالية الجودة تدعم اتخاذ قرارات مستنيرة.
ومن خلال توفير إمكانية الوصول إلى المصدر والبيانات الأولية والمنهجيات، فإننا نزود المستثمرين المؤسسيين ومديري الأصول بالأدوات التي يحتاجون إليها لإجراء تقييم نقدي والاعتماد بثقة على الرؤى التي يستخلصونها. من خلال نهجنا التعاوني مع جميع أصحاب المصلحة، بما في ذلك الجمعيات والهيئات التنظيمية، نحن ملتزمون بدفع الصناعة إلى الأمام، وتمكين المستخدمين من اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً وفعالية تأخذ في الاعتبار التأثير الواقعي للقضايا المتعلقة بالاستدامة.
التطلع إلى عام 2025: الاتجاهات التي تشكل المستقبل
بينما نتطلع إلى عام 2025، نرى ثلاثة اتجاهات رئيسية تعيد تشكيل مجال الاستدامة للمؤسسات المالية، إلى جانب الحاجة إلى زيادة الكفاءة.
1. التعامل مع اللوائح التنظيمية المعقدة
بدءًا من تقارير الامتثال الأولى بموجب توجيه الاتحاد الأوروبي لإعداد تقارير استدامة الشركات (CSRD) ومتطلبات الإفصاح عن الاستدامة (SDR) في المملكة المتحدة إلى استمرار طرح إرشادات التسمية الخاصة بهيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA)، سيظل التركيز على منع الغسل الأخضر وضمان المصداقية في مطالبات الاستدامة. وسيتوقف النجاح في هذا المشهد التنظيمي المتطور على القدرة على التكيف وجودة البيانات والالتزام باتخاذ إجراءات هادفة.
2. نهج أكثر تطوراً وشمولية في إدارة المخاطر
إن التقلبات المتزايدة في السوق، والحاجة إلى إدارة المخاطر الاستباقية لبناء محافظ أكثر مرونة، والتركيز المتزايد على الأسواق الخاصة بحثًا عن فرص جديدة غير مستغلة تدفع شركات الاستثمار إلى تبني نهج أكثر شمولية وتطوراً للتكامل التقليدي في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. ستكون الشركات التي تعطي الأولوية للتحديثات التكنولوجية وتدريب القوى العاملة والحوكمة القوية للبيانات مجهزة بشكل أفضل لتحديد الفرص وإدارة المخاطر وتقديم القيمة في سوق سريع التغير.
3. الابتكار في منتجات الاستدامة
يدفع الطلب المتزايد على التمويل المستدام من المستثمرين إلى إنشاء منتجات مبتكرة تتماشى مع قيمهم وتفويضاتهم. ستكتسب البيانات المتعلقة بالتمويل الانتقالي والطبيعة والتنوع البيولوجي أهمية متزايدة، حيث تتعلم الصناعة كيفية الاستفادة من هذه البيانات من أجل المشاركة، وفي نهاية المطاف النمو المالي طويل الأجل.
دور الكفاءة والتكنولوجيا
سوف تتكشف هذه الاتجاهات في بيئة تتطلب المزيد من الكفاءة - أي تحقيق المزيد بموارد أقل. للحفاظ على قدرتها التنافسية، سيعتمد مديرو الأصول والمؤسسات المالية الأخرى بشكل متزايد على الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المتقدمة لتحقيق أهدافهم. بدءاً من أتمتة إعداد التقارير وصولاً إلى إعلام عملية صنع القرار، ستدعم الحلول القائمة على التكنولوجيا المؤسسات في التعامل مع التعقيدات واغتنام الفرص في سوق سريع التغير.
مع اقترابنا من عام 2025، يظل التزامنا ثابتًا: تقديم الأدوات والبيانات والتعاون اللازمين لمساعدة النظام المالي على دمج أكبر تدفقات من المعلومات غير المالية للازدهار في سوق شديدة التنافسية والتقلب.
