Cette année a été marquée par une attention accrue à la complexité de la réglementation, une plus grande sensibilisation aux risques climatiques et un intérêt croissant pour les produits de développement durable alignés sur les mandats des investisseurs.
Pour aider les investisseurs institutionnels, les gestionnaires d'actifs et les banques à relever ces défis, nous avons concentré nos efforts sur trois dimensions essentielles : les données, les informations et l'analyse, et l'intégration. Dans cet article, nous mettons en évidence les développements de produits clés de 2024 qui ont aidé les institutions financières à surmonter trois défis majeurs :
- Complexité croissante des exigences réglementaires
- Intégration multidimensionnelle des facteurs de durabilité
- Des informations plus approfondies à partir de données plus vastes et plus complexes
Focus 2024 : Simplifier la conformité et l'analyse de durabilité
1.
CONFORMITÉ RÉGLEMENTAIRE
Jusqu'à 90 % de gain de temps pour l'établissement des rapports
Défi
S'adapter à des exigences réglementaires complexes et évolutives sans alourdir la charge de travail des équipes.
Comment nous avons résolu le problème
Nos outils de reporting automatisés permettent de réduire de 90 % le temps habituellement consacré aux processus de conformité.
Outils d'établissement de rapports automatisés pour :
Élargir notre offre
Nous avons gardé une longueur d'avance en proposant des solutions robustes et intuitives pour les nouveaux cadres réglementaires, notamment :
Règles de dénomination de l'AEMF pour l'étiquetage des fonds
UK SDR (Sustainable Disclosure Requirements)
Perspectives d'avenir
"L'année 2025 s'annonce comme une année critique pour tester l'efficacité de ces réglementations. Les entreprises qui accordent la priorité à la qualité des données, à la transparence et à l'adaptabilité seront mieux placées pour naviguer dans ce paysage en évolution et saisir les opportunités qu'il présente."
2.
GESTION DE PORTEFEUILLE
Tous les indicateurs de durabilité dans un seul écran
Défi
Gérer les facteurs de durabilité dans divers portefeuilles, souvent avec des outils disparates et des données fragmentées.
Comment nous avons résolu le problème
Nous avons regroupé 700 indicateurs de développement durable, dont le climat, les objectifs de développement durable, les réglementations et bien plus encore, dans un tableau de bord à écran unique. Cet outil intuitif a permis aux investisseurs de construire, d'éditer et de contrôler facilement leurs portefeuilles et d'aligner leurs investissements sur leurs mandats de développement durable ou leurs politiques institutionnelles.
Élargir notre offre
Nous avons réduit la complexité de l'analyse liée au climat grâce à de meilleures visualisations pour la transition climatique et l'analyse et le rapport sur les risques :
Mesurer l'alignement du portefeuille sur les engagements Net Zero
Modélisation de scénarios pour évaluer les risques financiers dans des conditions climatiques variables
Perspectives d'avenir
"Protéger les investissements, minimiser les pertes et saisir les opportunités d'adaptation sera essentiel dans les années à venir. Indépendamment du discours politique, l'impératif financier de faire face aux risques climatiques et de tirer parti de la transition vers une économie durable conduira à des actions significatives."
3.
ANALYSE DE DURABILITÉ
Insights illimités générés par l'IA
Défi
Améliorer l'explicabilité des données et la compréhension d'ensembles de données vastes et complexes en moins de temps.
Comment nous avons résolu le problème
Nous avons mis la GenAI en première ligne pour améliorer l'analyse des portefeuilles. Nous avons aidé nos clients à prendre de meilleures décisions plus rapidement grâce à des informations instantanées, augmentant ainsi leur confiance dans la recherche d'entreprise et l'analyse de portefeuille.
Élargir notre offre
Disponible en accès anticipé, l'assistant IA offre :
Des informations tirées de plus de 200 000 rapports pour l'étude des entreprises
Intelligence conversationnelle pour l'analyse et les comparaisons au niveau de l'entreprise
Perspectives d'avenir
"L'utilisation croissante d'assistants alimentés par l'IA - permettant aux utilisateurs d'interagir dynamiquement avec leurs portefeuilles - améliorera la compréhension de la performance en matière de durabilité à un niveau granulaire."
Notre engagement continu à fournir des données explicables et de qualité
Nous sommes conscients des défis posés par les données sur le développement durable, tant en termes de couverture que de qualité, et nous nous engageons à les relever. Bien qu'aucun ensemble de données ne soit sans limites, notre priorité est de fournir des données explicables et de haute qualité qui permettent de prendre des décisions éclairées.
En donnant accès à la source, aux données brutes et aux méthodologies, nous fournissons aux investisseurs institutionnels et aux gestionnaires d'actifs les outils dont ils ont besoin pour évaluer de manière critique les informations qu'ils obtiennent et s'y fier en toute confiance. Grâce à notre approche collaborative avec toutes les parties prenantes, y compris les associations et les organismes de réglementation, nous nous engageons à faire progresser le secteur, en permettant aux utilisateurs de prendre des décisions plus intelligentes et plus efficaces qui tiennent compte de l'impact réel des questions liées au développement durable.
A l'horizon 2025 : Les tendances qui façonnent l'avenir
À l'horizon 2025, nous constatons que trois tendances clés remodèlent l'espace de durabilité pour les institutions financières, associées à un besoin d'efficacité accrue.
1. Faire face à des réglementations complexes
Depuis les premiers rapports de conformité à la directive européenne sur les rapports de durabilité des entreprises (CSRD) et aux exigences britanniques en matière de divulgation de la durabilité (SDR) jusqu'à la poursuite du déploiement des lignes directrices de l'ESMA en matière de dénomination, l'accent restera mis sur la prévention de l'écoblanchiment et la garantie de la crédibilité des affirmations en matière de développement durable. Le succès dans ce paysage réglementaire en évolution dépendra de la capacité d'adaptation, de la qualité des données et de l'engagement à prendre des mesures significatives.
2. Une approche plus sophistiquée et holistique de la gestion des risques
La volatilité accrue des marchés, la nécessité d'une gestion proactive des risques pour construire des portefeuilles plus résistants et l'attention croissante portée aux marchés privés pour trouver de nouvelles opportunités inexploitées poussent les entreprises d'investissement à adopter une approche plus holistique et sophistiquée de l'intégration traditionnelle de l'ESG. Les entreprises qui accordent la priorité aux mises à niveau technologiques, à la formation du personnel et à une solide gouvernance des données seront mieux équipées pour identifier les opportunités, gérer les risques et créer de la valeur dans un marché en évolution rapide.
3. Innovation en matière de produits durables
La demande croissante de financement durable de la part des investisseurs entraîne la création de produits innovants qui s'alignent sur leurs valeurs et leurs mandats. Les données relatives à la finance de transition, à la nature et à la biodiversité gagneront en importance, à mesure que le secteur apprendra à utiliser ces données à des fins d'engagement et, en fin de compte, de croissance financière à long terme.
Le rôle de l'efficacité et de la technologie
Ces tendances se déploieront dans un environnement qui exige une plus grande efficacité - faire plus avec moins de ressources. Pour rester compétitifs, les gestionnaires d'actifs et autres institutions financières s'appuieront de plus en plus sur l'IA et les technologies avancées pour atteindre leurs objectifs. Qu'il s'agisse d'automatiser les rapports ou d'éclairer la prise de décision, les solutions technologiques aideront les institutions à naviguer dans la complexité et à saisir les opportunités d'un marché en évolution rapide.
À l'horizon 2025, notre engagement reste ferme : fournir les outils, les données et la collaboration nécessaires pour aider le système financier à intégrer les flux les plus importants d'informations extra-financières afin de prospérer sur un marché hautement compétitif et volatil.
