Βασικά συμπεράσματα
- Το 2024, το Clarity AI εγκαινίασε αυτοματοποιημένα εργαλεία υποβολής εκθέσεων που μείωσαν το χρόνο συμμόρφωσης έως και 90% και ενοποίησαν 700 μετρήσεις βιωσιμότητας σε έναν ενιαίο πίνακα ελέγχου. Οι διορατικές γνώσεις βάσει τεχνητής νοημοσύνης απλοποίησαν την ανάλυση χαρτοφυλακίου, βοηθώντας τους επενδυτές να ευθυγραμμιστούν με τις εντολές και να λάβουν ταχύτερες αποφάσεις.
- Το 2025, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αντιμετωπίζουν κλιμακούμενες κανονιστικές απαιτήσεις, οι οποίες οδηγούν στην ανάγκη για ποιότητα, διαφάνεια και προσαρμοστικότητα των δεδομένων. Θα αναδυθούν πιο ολιστικές προσεγγίσεις διαχείρισης κινδύνου για την αντιμετώπιση της αστάθειας της αγοράς, ενώ καινοτόμα προϊόντα αειφορίας με επίκεντρο τη χρηματοδότηση της μετάβασης και τα δεδομένα που σχετίζονται με τη φύση θα ικανοποιήσουν την αυξανόμενη ζήτηση των επενδυτών.
- Τα αυτοματοποιημένα εργαλεία και οι βοηθοί με τεχνητή νοημοσύνη θα επιτρέψουν στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να κάνουν περισσότερα με λιγότερους πόρους, βοηθώντας τα να προσαρμοστούν γρήγορα στις κανονιστικές αλλαγές, να βελτιώσουν την ανάλυση βιωσιμότητας και να επικεντρωθούν στη στρατηγική ανάπτυξη - όλα κρίσιμα σε μια δυναμική και ανταγωνιστική αγορά.
Το τρέχον έτος έφερε αυξημένη προσοχή στην πολυπλοκότητα των κανονιστικών ρυθμίσεων, αυξημένη ευαισθητοποίηση για τους κλιματικούς κινδύνους και αυξανόμενο ενδιαφέρον για προϊόντα αειφορίας που ευθυγραμμίζονται με τις εντολές των επενδυτών.
Για να βοηθήσουμε τους θεσμικούς επενδυτές, τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων και τις τράπεζες να αντιμετωπίσουν αυτές τις προκλήσεις, εστιάσαμε τις προσπάθειές μας σε τρεις κρίσιμες διαστάσεις - δεδομένα, πληροφορίες και αναλύσεις και ολοκλήρωση. Σε αυτό το άρθρο, επισημαίνουμε βασικές εξελίξεις προϊόντων από το 2024 που υποστήριξαν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην αντιμετώπιση τριών σημαντικών προκλήσεων γύρω από:
1. Αύξηση της πολυπλοκότητας των κανονιστικών απαιτήσεων
2. Πολυδιάστατη ενσωμάτωση των παραγόντων βιωσιμότητας
3. Βαθύτερες γνώσεις από τεράστια και πιο σύνθετα δεδομένα
2024 Εστίαση: Απλοποίηση της ανάλυσης συμμόρφωσης και βιωσιμότητας
1.
ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΉ ΣΥΜΜΌΡΦΩΣΗ
Έως και 90% εξοικονόμηση χρόνου στην υποβολή εκθέσεων
Πρόκληση
Προσαρμογή στις πολύπλοκες και εξελισσόμενες κανονιστικές απαιτήσεις χωρίς αύξηση του φόρτου των ομάδων.
Πώς το λύσαμε
Τα αυτοματοποιημένα εργαλεία αναφοράς μας οδηγούν σε μείωση κατά 90% του χρόνου που δαπανάται συνήθως για τις διαδικασίες συμμόρφωσης.
Αυτοματοποιημένα εργαλεία αναφοράς για:
Επέκταση των προσφορών μας
Μείναμε μπροστά από την καμπύλη με ισχυρές και διαισθητικές λύσεις
για νέα ρυθμιστικά πλαίσια, συμπεριλαμβανομένων:
Κανόνες ονομασίας της ESMA για την επισήμανση των αμοιβαίων κεφαλαίων
UK SDR (απαιτήσεις βιώσιμης δημοσιοποίησης)
Γιατί αυτό έχει σημασία
Μειώνοντας το διοικητικό βάρος της συμμόρφωσης, δώσαμε στις επενδυτικές και τραπεζικές οντότητες την ηρεμία, το χρόνο και τους πόρους που χρειάζονται για να επικεντρωθούν στις στρατηγικές προτεραιότητες και την καινοτομία.
Κοιτάζοντας μπροστά
"Το 2025 εξελίσσεται σε κρίσιμη χρονιά για τη δοκιμή της αποτελεσματικότητας αυτών των κανονισμών. Οι επιχειρήσεις που δίνουν προτεραιότητα στην ποιότητα των δεδομένων, τη διαφάνεια και την προσαρμοστικότητα θα είναι σε καλύτερη θέση να να περιηγηθούν σε αυτό το εξελισσόμενο τοπίο και να εκμεταλλευτούν τις ευκαιρίες που παρουσιάζει".
Tom Willman
Επικεφαλής κανονιστικών ρυθμίσεων στο Clarity AI
2.
ΔΙΑΧΕΊΡΙΣΗ ΧΑΡΤΟΦΥΛΑΚΊΟΥ
Όλες οι μετρήσεις βιωσιμότητας σε μία ενιαία οθόνη
Πρόκληση
Διαχείριση παραγόντων βιωσιμότητας σε διαφορετικά χαρτοφυλάκια, συχνά με διαφορετικά εργαλεία και κατακερματισμένα δεδομένα.
Πώς το λύσαμε
Συγκεντρώσαμε 700 μετρήσεις βιωσιμότητας, συμπεριλαμβανομένων του κλίματος, των SDGs, των κανονισμών και άλλων, σε ένα πίνακα ελέγχου σε μία οθόνη. Αυτό το διαισθητικό εργαλείο επέτρεψε στους επενδυτές να δημιουργούν, να επεξεργάζονται και να παρακολουθούν χαρτοφυλάκια με ευκολία και να ευθυγραμμίζουν τις επενδύσεις με τις εντολές βιωσιμότητας ή τις θεσμικές πολιτικές τους.
Επέκταση των προσφορών μας
Μειώσαμε την πολυπλοκότητα της ανάλυσης που σχετίζεται με το κλίμα με καλύτερες οπτικοποιήσεις
για τη μετάβαση στο κλίμα και την ανάλυση και υποβολή εκθέσεων κινδύνου:
Μέτρηση της ευθυγράμμισης του χαρτοφυλακίου με τις δεσμεύσεις Net Zero
Μοντελοποίηση σεναρίων για την αξιολόγηση των χρηματοοικονομικών κινδύνων υπό διαφορετικές κλιματικές συνθήκες
Γιατί αυτό έχει σημασία
Φέρνοντας όλες τις διαστάσεις της βιωσιμότητας σε ένα μέρος, δώσαμε τη δυνατότητα στους επενδυτές να διασφαλίσουν ότι τα χαρτοφυλάκιά τους ανταποκρίνονται στις προσδοκίες των πελατών και της αγοράς, ενώ παράλληλα αποκαλύπτουμε νέες ευκαιρίες ανάπτυξης.
Κοιτάζοντας μπροστά
"Η προστασία των επενδύσεων, η ελαχιστοποίηση των απωλειών και η αξιοποίηση των ευκαιριών προσαρμογής θα είναι κρίσιμες τα επόμενα χρόνια. Ανεξάρτητα από τον πολιτικό διάλογο, η οικονομική επιταγή να αντιμετώπιση των κλιματικών κινδύνων και η κεφαλαιοποίηση της μετάβασης σε μια βιώσιμη οικονομία θα οδηγήσει σε ουσιαστική δράση".
Patricia Pina
Επικεφαλής Έρευνας & Καινοτομίας Προϊόντων στο Clarity AI
3.
ΑΝΆΛΥΣΗ ΒΙΩΣΙΜΌΤΗΤΑΣ
Απεριόριστες γνώσεις που παράγονται με την Τεχνητή Νοημοσύνη
Πρόκληση
Αύξηση της επεξηγηματικότητας των δεδομένων και της κατανόησης από τεράστια και πολύπλοκα σύνολα δεδομένων σε λιγότερο χρόνο.
Πώς το λύσαμε
Φέραμε το GenAI στην πρώτη γραμμή για να βελτιώσουμε την ανάλυση χαρτοφυλακίου. Υποστηρίξαμε τους πελάτες μας στη λήψη καλύτερων αποφάσεων ταχύτερα με άμεσες γνώσεις, αυξάνοντας την εμπιστοσύνη τους στην έρευνα εταιρειών και την ανάλυση χαρτοφυλακίου.
Επέκταση των προσφορών μας
Διαθέσιμος σε πρώιμη πρόσβαση, ο AI Assistant παρέχει:
Πληροφορίες που αντλούνται από πάνω από 200.000 εκθέσεις για έρευνα εταιρειών
Συνομιλιακή νοημοσύνη για ανάλυση και συγκρίσεις σε επίπεδο εταιρείας
Γιατί αυτό έχει σημασία
Συνδυάζοντας την τεχνητή νοημοσύνη με τη βιωσιμότητα και τη χρηματοοικονομική εμπειρογνωμοσύνη, μετατρέπουμε την πολυπλοκότητα σε σαφήνεια, μειώνοντας τις προκαταλήψεις των αναλυτών και τον χρόνο που δαπανάται για τη συλλογή και την ανάλυση δεδομένων, ώστε να επικεντρωθούμε στην ανάληψη δράσης.
Κοιτάζοντας μπροστά
"Η αυξανόμενη χρήση βοηθών με τεχνητή νοημοσύνη - που επιτρέπουν στους χρήστες να αλληλεπιδρούν δυναμικά με τα χαρτοφυλάκιά τους - θα ενισχύσει την κατανόηση των επιδόσεων βιωσιμότητας σε λεπτομερές επίπεδο".
Lorenzo Saa
Διευθύνων Σύμβουλος Αειφορίας στο Clarity AI
Η συνεχής δέσμευσή μας για την παροχή επεξηγήσιμων, ποιοτικών δεδομένων
Αναγνωρίζουμε τις προκλήσεις που θέτουν τα δεδομένα βιωσιμότητας, τόσο όσον αφορά την κάλυψη όσο και την ποιότητα, και δεσμευόμαστε να τις αντιμετωπίσουμε άμεσα. Αν και κανένα σύνολο δεδομένων δεν είναι χωρίς περιορισμούς, έχουμε ως προτεραιότητά μας να παρέχουμε επεξηγήσιμα, υψηλής ποιότητας δεδομένα που υποστηρίζουν τη λήψη τεκμηριωμένων αποφάσεων.
Παρέχοντας πρόσβαση στην πηγή, τα ακατέργαστα δεδομένα και τις μεθοδολογίες, εφοδιάζουμε τους θεσμικούς επενδυτές και τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων με τα εργαλεία που χρειάζονται για να αξιολογούν κριτικά και να βασίζονται με αυτοπεποίθηση στις πληροφορίες που αντλούν. Μέσω της συνεργατικής μας προσέγγισης με όλα τα ενδιαφερόμενα μέρη, συμπεριλαμβανομένων των ενώσεων και των ρυθμιστικών φορέων, δεσμευόμαστε να προωθήσουμε τον κλάδο, επιτρέποντας στους χρήστες να λαμβάνουν πιο έξυπνες και αποτελεσματικές αποφάσεις που λαμβάνουν υπόψη τους τον πραγματικό αντίκτυπο των θεμάτων που σχετίζονται με τη βιωσιμότητα.
Κοιτάζοντας μπροστά στο 2025: Τάσεις που διαμορφώνουν το μέλλον
Καθώς κοιτάμε προς το 2025, βλέπουμε τρεις βασικές τάσεις που αναδιαμορφώνουν το χώρο της βιωσιμότητας για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, σε συνδυασμό με την ανάγκη για μεγαλύτερη αποτελεσματικότητα.
1
Αντιμετώπιση πολύπλοκων κανονισμών
Από τις πρώτες εκθέσεις συμμόρφωσης σύμφωνα με την οδηγία της ΕΕ για την υποβολή εκθέσεων εταιρικής βιωσιμότητας (CSRD) και τις απαιτήσεις του Ηνωμένου Βασιλείου για τη γνωστοποίηση της βιωσιμότητας (SDR) έως τη συνεχή ανάπτυξη των κατευθυντήριων γραμμών της ESMA για την ονομασία, το επίκεντρο θα παραμείνει η πρόληψη του "πράσινου ξεπλύματος" και η διασφάλιση της αξιοπιστίας των ισχυρισμών βιωσιμότητας. Η επιτυχία σε αυτό το εξελισσόμενο ρυθμιστικό τοπίο θα εξαρτηθεί από την προσαρμοστικότητα, την ποιότητα των δεδομένων και τη δέσμευση για ουσιαστική δράση.
2
Μια πιο εξελιγμένη και ολιστική προσέγγιση στη διαχείριση κινδύνων
Η αυξημένη μεταβλητότητα της αγοράς, η ανάγκη για προληπτική διαχείριση κινδύνων για τη δημιουργία πιο ανθεκτικών χαρτοφυλακίων και η αυξανόμενη εστίαση στις ιδιωτικές αγορές για νέες ανεκμετάλλευτες ευκαιρίες ωθούν τις επενδυτικές εταιρείες να υιοθετήσουν μια πιο ολιστική και εξελιγμένη προσέγγιση στην παραδοσιακή ενσωμάτωση των ESG. Οι επιχειρήσεις που δίνουν προτεραιότητα στις τεχνολογικές αναβαθμίσεις, στην εκπαίδευση του εργατικού δυναμικού και στην ισχυρή διακυβέρνηση δεδομένων θα είναι καλύτερα εξοπλισμένες για να εντοπίζουν ευκαιρίες, να διαχειρίζονται κινδύνους και να προσφέρουν αξία σε μια ταχέως μεταβαλλόμενη αγορά.
3
Καινοτομία στα προϊόντα βιωσιμότητας
Η αυξανόμενη ζήτηση για βιώσιμη χρηματοδότηση από τους επενδυτές οδηγεί στη δημιουργία καινοτόμων προϊόντων που ευθυγραμμίζονται με τις αξίες και τις εντολές τους. Τα δεδομένα για τη χρηματοδότηση της μετάβασης, τη φύση και τη βιοποικιλότητα θα αποκτήσουν μεγαλύτερη σημασία, καθώς ο κλάδος μαθαίνει πώς να αξιοποιεί αυτά τα δεδομένα για τη δέσμευση και τελικά για τη μακροπρόθεσμη οικονομική ανάπτυξη.
Ο ρόλος της αποδοτικότητας και της τεχνολογίας
Αυτές οι τάσεις θα ξεδιπλωθούν σε ένα περιβάλλον που απαιτεί μεγαλύτερη αποδοτικότητα - να κάνουμε περισσότερα με λιγότερους πόρους. Για να παραμείνουν ανταγωνιστικοί, οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα βασίζονται όλο και περισσότερο στην τεχνητή νοημοσύνη και την προηγμένη τεχνολογία για την επίτευξη των στόχων τους. Από την αυτοματοποίηση των αναφορών έως την ενημέρωση για τη λήψη αποφάσεων, οι λύσεις που βασίζονται στην τεχνολογία θα υποστηρίξουν τα ιδρύματα στην πλοήγηση στην πολυπλοκότητα και στην αξιοποίηση των ευκαιριών σε μια ταχέως μεταβαλλόμενη αγορά.
Καθώς προχωράμε προς το 2025, η δέσμευσή μας παραμένει σταθερή: να παρέχουμε τα εργαλεία, τα δεδομένα και τη συνεργασία που απαιτούνται για να βοηθήσουμε το χρηματοπιστωτικό σύστημα να ενσωματώσει τις μεγαλύτερες εισροές εξωχρηματοοικονομικών πληροφοριών για να ευδοκιμήσει σε μια άκρως ανταγωνιστική και ασταθή αγορά.
