Lista de controlo das preferências de sustentabilidade da MiFID II e IDD: Uma ferramenta essencial para os distribuidores de produtos financeiros na UE

Os distribuidores de produtos financeiros na UE têm de se preparar para o aumento da atenção dos reguladores para os requisitos de sustentabilidade da MiFID II e da IDD

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Desde agosto de 2022, os distribuidores de instrumentos financeiros na UE são obrigados a recolher as preferências de sustentabilidade dos clientes para garantir que quaisquer produtos financeiros que lhes sejam vendidos correspondem às suas preferências de sustentabilidade. Este regulamento aplica-se principalmente às empresas de investimento que oferecem aconselhamento de investimento (incluindo o aconselhamento robótico) e gestão de carteiras (por exemplo, gestores de património), mas também se aplica a instituições de crédito, gestores de activos e consultores de investimento que oferecem aconselhamento ou gestão de carteiras. A regulamentação paralela que afecta as companhias de seguros e os corretores (através da Diretiva relativa à distribuição de seguros, IDD) reflecte os requisitos da MiFID II. 

As orientações sobre a forma de recolher e fazer corresponder as preferências em matéria de sustentabilidade entraram em vigor em outubro de 2023. Em 2024, a ESMA - através das suas autoridades nacionais competentes - lançou uma atividade de supervisão comum (CSA) destinada a avaliar o nível de conformidade do sector na recolha e correspondência das preferências de sustentabilidade dos clientes. Esperamos que o aumento do escrutínio regulamentar sobre as preferências de sustentabilidade da MiFID II continue a crescer ao longo de 2024 e em 2025.

Para ajudar os gestores a alinhar as suas práticas com o regulamento, Clarity AI criou uma lista de verificação simples das preferências de sustentabilidade da MiFID II e IDD para aperfeiçoar as suas práticas actuais ou começar a cumprir o regulamento.

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