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Desde agosto de 2022, os distribuidores de instrumentos financeiros na UE são obrigados a recolher as preferências de sustentabilidade dos clientes para garantir que quaisquer produtos financeiros que lhes sejam vendidos correspondem às suas preferências de sustentabilidade. Este regulamento aplica-se principalmente às empresas de investimento que oferecem aconselhamento de investimento (incluindo o aconselhamento robótico) e gestão de carteiras (por exemplo, gestores de património), mas também se aplica a instituições de crédito, gestores de activos e consultores de investimento que oferecem aconselhamento ou gestão de carteiras. A regulamentação paralela que afecta as companhias de seguros e os corretores (através da Diretiva relativa à distribuição de seguros, IDD) reflecte os requisitos da MiFID II.
Preparação para um maior controlo regulamentar
As orientações sobre a forma de recolher e fazer corresponder as preferências em matéria de sustentabilidade entraram em vigor em outubro de 2023. Em 2024, a ESMA - através das suas autoridades nacionais competentes - lançou uma atividade de supervisão comum (CSA) destinada a avaliar o nível de conformidade do sector na recolha e correspondência das preferências de sustentabilidade dos clientes. Esperamos que o aumento do escrutínio regulamentar sobre as preferências de sustentabilidade da MiFID II continue a crescer ao longo de 2024 e em 2025.
Para ajudar os gestores a alinhar as suas práticas com o regulamento, Clarity AI criou uma lista de verificação simples das preferências de sustentabilidade da MiFID II e IDD para aperfeiçoar as suas práticas actuais ou começar a cumprir o regulamento.
Como é que o Clarity AI pode ajudar
Alinhe-se com as expectativas das entidades reguladoras, melhore a experiência de investimento dos seus clientes e lidere o caminho para um mundo mais sustentável. Como plataforma tecnológica líder em sustentabilidade, Clarity AI pode apoiar a sua empresa com soluções personalizadas, aproveitando o nosso conjunto de dados líder de mercado para SFDR e a taxonomia da UE, e um sistema de classificação pronto a usar, para resolver as restrições de tempo e recursos. Contacte-nos se tiver alguma dúvida ou para marcar uma demonstração.
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