Lista de comprobación de las preferencias de sostenibilidad de MiFID II y la IDD: Una herramienta esencial para los distribuidores de productos financieros en la UE

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Desde agosto de 2022, los distribuidores de instrumentos financieros en la UE están obligados a recoger las preferencias de sostenibilidad de los clientes para garantizar que cualquier producto financiero que se les venda se ajuste a sus preferencias de sostenibilidad. Esta normativa se aplica principalmente a las empresas de inversión que ofrecen asesoramiento en materia de inversión (incluido el roboasesoramiento) y gestión de carteras (por ejemplo, los gestores de patrimonios), pero también se aplica a las entidades de crédito, los gestores de activos y los asesores de inversión que ofrecen asesoramiento o gestión de carteras. La normativa paralela que afecta a las compañías y corredores de seguros (a través de la Directiva de Distribución de Seguros, IDD) refleja los requisitos de la MiFID II. 

Prepararse para un mayor escrutinio normativo

directrices directrices sobre cómo recoger y equiparar las preferencias de sostenibilidad entraron en vigor en octubre de 2023. En 2024, la AEVM -a través de sus autoridades nacionales competentes- puso en marcha una actividad de supervisión común (ASC) destinada a evaluar el nivel de cumplimiento del sector en lo que respecta a la recopilación y correspondencia de las preferencias de sostenibilidad de los clientes. Esperamos que el aumento del escrutinio normativo sobre las preferencias de sostenibilidad de MiFID II siga creciendo a lo largo de 2024 y en 2025.

Para ayudar a los gestores a adecuar sus prácticas a la normativa, Clarity AI ha creado una sencilla lista de comprobación de las preferencias de sostenibilidad de MiFID II e IDD para perfeccionar sus prácticas actuales o empezar a cumplir la normativa.

Cómo puede ayudar Clarity AI

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