Λίστα ελέγχου προτιμήσεων βιωσιμότητας MiFID II και IDD: Ένα βασικό εργαλείο για τους διανομείς χρηματοπιστωτικών προϊόντων στην ΕΕ

Οι διανομείς χρηματοπιστωτικών προϊόντων εντός της ΕΕ πρέπει να προετοιμαστούν για την αύξηση της ρυθμιστικής προσοχής όσον αφορά τις απαιτήσεις βιωσιμότητας της MiFID II και της IDD

Λήψη λίστας ελέγχου

Από τον Αύγουστο του 2022, οι διανομείς χρηματοπιστωτικών μέσων στην ΕΕ υποχρεούνται να συλλέγουν τις προτιμήσεις βιωσιμότητας των πελατών τους, ώστε να διασφαλίζουν ότι τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα που τους πωλούνται ανταποκρίνονται στις προτιμήσεις τους για τη βιωσιμότητα. Ο κανονισμός αυτός ισχύει κυρίως για τις επιχειρήσεις επενδύσεων που προσφέρουν επενδυτικές συμβουλές (συμπεριλαμβανομένων των ρομποτικών συμβουλών) και διαχείριση χαρτοφυλακίου (π.χ. διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων), αλλά εφαρμόζεται επίσης σε πιστωτικά ιδρύματα, διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων και συμβούλους επενδύσεων που προσφέρουν συμβουλές ή διαχείριση χαρτοφυλακίου. Ο παράλληλος κανονισμός που επηρεάζει τις ασφαλιστικές εταιρείες και τους μεσίτες (μέσω της οδηγίας για την ασφαλιστική διανομή, IDD) αντικατοπτρίζει τις απαιτήσεις της MiFID II. 

Η ESMA κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τον τρόπο συλλογής και αντιστοίχισης των προτιμήσεων βιωσιμότητας τέθηκαν σε ισχύ τον Οκτώβριο του 2023. Το 2024, η ΕΑΚΑΑ - μέσω των εθνικών αρμόδιων αρχών της - ξεκίνησε μια κοινή εποπτική δραστηριότητα (CSA) με στόχο την αξιολόγηση του επιπέδου συμμόρφωσης του κλάδου όσον αφορά τη συλλογή και την αντιστοίχιση των προτιμήσεων βιωσιμότητας των πελατών. Αναμένουμε ότι η αύξηση του ρυθμιστικού ελέγχου σχετικά με τις προτιμήσεις βιωσιμότητας της MiFID II θα συνεχίσει να αυξάνεται καθ' όλη τη διάρκεια του 2024 και μέχρι το 2025.

Για να βοηθήσει τους διαχειριστές να ευθυγραμμίσουν τις πρακτικές τους με τον κανονισμό, το Clarity AI δημιούργησε έναν απλό κατάλογο ελέγχου προτιμήσεων βιωσιμότητας MiFID II και IDD για να βελτιώσουν τις υφιστάμενες πρακτικές τους ή να αρχίσουν να συμμορφώνονται με τον κανονισμό.

Λήψη λίστας ελέγχου

Ευθυγραμμιστείτε με τις προσδοκίες των ρυθμιστικών αρχών, βελτιώστε την επενδυτική εμπειρία των πελατών σας και δείξτε το δρόμο προς έναν πιο βιώσιμο κόσμο. Ως η κορυφαία τεχνολογική πλατφόρμα αειφορίας, το Clarity AI μπορεί να υποστηρίξει την επιχείρησή σας με εξατομικευμένες λύσεις, αξιοποιώντας το κορυφαίο στην αγορά σύνολο δεδομένων μας για το SFDR και την ταξινομία της ΕΕ, καθώς και ένα έτοιμο προς χρήση σύστημα ταξινόμησης, για να λύσει τους περιορισμούς χρόνου και πόρων. Επικοινωνήστε μαζί μας αν έχετε ερωτήσεις ή αν θέλετε να κλείσετε ένα demo.