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Depuis août 2022, les distributeurs d'instruments financiers dans l'UE sont tenus de recueillir les préférences des clients en matière de durabilité afin de s'assurer que les produits financiers qui leur sont vendus correspondent à leurs préférences en la matière. Cette réglementation s'applique principalement aux entreprises d'investissement qui offrent des conseils en investissement (y compris le Robo-advice) et la gestion de portefeuille (par exemple les gestionnaires de patrimoine), mais elle s'applique également aux établissements de crédit, aux gestionnaires d'actifs et aux conseillers en investissement qui offrent des conseils ou de la gestion de portefeuille. La réglementation parallèle qui s'applique aux compagnies d'assurance et aux courtiers (via la directive sur la distribution d'assurances, IDD) reflète les exigences de la MiFID II.
Se préparer à une surveillance réglementaire accrue
Les lignes directrices de l'AEMF lignes directrices sur la manière de collecter et de faire correspondre les préférences en matière de développement durable sont entrées en vigueur en octobre 2023. En 2024, l'ESMA - par l'intermédiaire de ses autorités nationales compétentes - a lancé une activité de surveillance commune (CSA) visant à évaluer le niveau de conformité au sein de l'industrie en ce qui concerne la collecte et l'appariement des préférences des clients en matière de durabilité. Nous nous attendons à ce que la surveillance réglementaire des préférences de durabilité de MiFID II continue de croître tout au long de 2024 et jusqu'en 2025.
Pour aider les gestionnaires à mettre leurs pratiques en conformité avec la réglementation, Clarity AI a créé une liste de contrôle simple des préférences en matière de développement durable pour MiFID II et IDD afin d'affiner leurs pratiques existantes ou de commencer à se conformer à la réglementation.
Comment Clarity AI peut aider
Alignez-vous sur les attentes des régulateurs, améliorez l'expérience d'investissement de vos clients et ouvrez la voie vers un monde plus durable. En tant que plateforme technologique leader en matière de développement durable, Clarity AI peut soutenir votre entreprise avec des solutions sur mesure, en s'appuyant sur notre ensemble de données leader sur le marché pour SFDR et la taxonomie européenne, et un système de classification prêt à l'emploi, afin de résoudre les contraintes de temps et de ressources. Contactez-nous si vous avez des questions ou pour réserver une démonstration.
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