Lista di controllo delle preferenze di sostenibilità di MiFID II e IDD: Uno strumento essenziale per i distributori di prodotti finanziari nell'UE

I distributori di prodotti finanziari all'interno dell'UE devono prepararsi a un aumento dell'attenzione normativa per i requisiti di sostenibilità di MiFID II e IDD

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Dall'agosto 2022, i distributori di strumenti finanziari nell'UE sono tenuti a raccogliere le preferenze dei clienti in materia di sostenibilità per garantire che i prodotti finanziari venduti corrispondano alle loro preferenze in materia di sostenibilità. Questo regolamento si applica principalmente alle imprese di investimento che offrono consulenza sugli investimenti (compresa la robo-advice) e gestione del portafoglio (ad esempio i gestori patrimoniali), ma si applica anche agli istituti di credito, ai gestori patrimoniali e ai consulenti per gli investimenti che offrono consulenza o gestione del portafoglio. La normativa parallela che riguarda le compagnie di assicurazione e i broker (attraverso la Insurance Distribution Directive, IDD) rispecchia i requisiti della MiFID II. 

Le linee guida dell'ESMA linee guida su come raccogliere e abbinare le preferenze di sostenibilità sono entrate in vigore nell'ottobre 2023. Nel 2024, l'ESMA - attraverso le autorità nazionali competenti - ha avviato un'attività di vigilanza comune (CSA) volta a valutare il livello di conformità del settore nella raccolta e nell'abbinamento delle preferenze di sostenibilità dei clienti. Prevediamo che l'aumento del controllo normativo sulle preferenze di sostenibilità della MiFID II continuerà a crescere per tutto il 2024 e il 2025.

Per aiutare i gestori ad allineare le loro pratiche alla normativa, Clarity AI ha creato una semplice lista di controllo delle preferenze in materia di sostenibilità di MiFID II e IDD per perfezionare le pratiche esistenti o iniziare a conformarsi alla normativa.

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