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Lista di controllo delle preferenze di sostenibilità di MiFID II e IDD: Uno strumento essenziale per i distributori di prodotti finanziari nell'UE

Pubblicato: 23 settembre 2024
Modificato: 5 luglio 2025
Punti di forza
  • I distributori di prodotti finanziari all'interno dell'UE devono prepararsi a un aumento dell'attenzione normativa per i requisiti di sostenibilità di MiFID II e IDD.
  • La conformità alle normative sulle preferenze di sostenibilità è essenziale per le società di investimento, i gestori patrimoniali, gli asset manager e i broker assicurativi.
  • Per aiutare i gestori ad allineare le loro pratiche alla normativa, Clarity AI ha creato una semplice lista di controllo delle preferenze in materia di sostenibilità di MiFID II e IDD per perfezionare le pratiche esistenti o iniziare a conformarsi alla normativa.

Scarica la lista di controllo

Dall'agosto 2022, i distributori di strumenti finanziari nell'UE sono tenuti a raccogliere le preferenze dei clienti in materia di sostenibilità per garantire che i prodotti finanziari venduti corrispondano alle loro preferenze in materia di sostenibilità. Questo regolamento si applica principalmente alle imprese di investimento che offrono consulenza sugli investimenti (compresa la robo-advice) e gestione del portafoglio (ad esempio i gestori patrimoniali), ma si applica anche agli istituti di credito, ai gestori patrimoniali e ai consulenti per gli investimenti che offrono consulenza o gestione del portafoglio. La normativa parallela che riguarda le compagnie di assicurazione e i broker (attraverso la Insurance Distribution Directive, IDD) rispecchia i requisiti della MiFID II. 

Prepararsi a un maggiore controllo normativo

Le linee guida dell'ESMA linee guida su come raccogliere e abbinare le preferenze di sostenibilità sono entrate in vigore nell'ottobre 2023. Nel 2024, l'ESMA - attraverso le autorità nazionali competenti - ha avviato un'attività di vigilanza comune (CSA) volta a valutare il livello di conformità del settore nella raccolta e nell'abbinamento delle preferenze di sostenibilità dei clienti. Prevediamo che l'aumento del controllo normativo sulle preferenze di sostenibilità della MiFID II continuerà a crescere per tutto il 2024 e il 2025.

Per aiutare i gestori ad allineare le loro pratiche alla normativa, Clarity AI ha creato una semplice lista di controllo delle preferenze in materia di sostenibilità di MiFID II e IDD per perfezionare le pratiche esistenti o iniziare a conformarsi alla normativa.

Come può aiutare Clarity AI

Allineatevi alle aspettative delle autorità di regolamentazione, migliorate l'esperienza di investimento dei vostri clienti e aprite la strada a un mondo più sostenibile. In qualità di piattaforma tecnologica leader nel settore della sostenibilità, Clarity AI è in grado di supportare la vostra azienda con soluzioni personalizzate, sfruttando il nostro set di dati leader di mercato per SFDR e la tassonomia UE, e un sistema di classificazione pronto all'uso, per risolvere i vincoli di tempo e risorse. Contattateci per qualsiasi domanda o per prenotare una demo.

Informazioni sull'autore

Tom Willman

Responsabile normativo, Clarity AI

Tom è Regulatory Lead di Clarity AI. Dirige l'impegno normativo di Clarity AI e si occupa di garantire che i prodotti normativi di Clarity AI siano aggiornati con gli ultimi sviluppi. Prima di entrare a far parte di Clarity AI Tom è stato regolatore presso la FCA del Regno Unito e la IOSCO.

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