As empresas de consultoria financeira enfrentam múltiplos desafios para cumprir com os novos requisitos de sustentabilidade
Apesar de ser aplicável desde 2 de Agosto, a nova directiva MiFID II ainda está a criar confusão no mercado, com várias interpretações do que é e não é conforme.
Por exemplo, algumas empresas de consultoria financeira estão a confiar nas pontuações da ESG para classificar os seus produtos. Isto não só é impreciso, como também se opõe ao que os reguladores esperam desta nova directiva. É importante lembrar que nem todos os dados dos ESG podem ser utilizados para fazer corresponder as preferências de sustentabilidade dos clientes com os produtos financeiros, e que o facto de não se obter o conjunto de dados correcto pode colocar a empresa em risco de reputação.
Estudo de caso de acesso
Neste momento, os consultores estão a aceder aos dados de duas maneiras: através de EETs (European ESG templates) fornecidos por fabricantes de fundos e através de fornecedores de dados.
Obtenção de dados através das EETs
Confiar apenas nas EETs é actualmente uma causa de frustração, uma vez que os fabricantes de fundos são também afectados pela falta de dados das ESG. Por conseguinte, muitas vezes, as EETs não dão aos consultores financeiros qualquer informação sobre como são realmente sustentáveis os produtos, reduzindo a disponibilidade de produtos sustentáveis, e dificultando a confiança para oferecer aqueles que parecem existir.
Outro problema potencial com as EETs é a falta de especialização em sustentabilidade dos conselheiros. Não só se espera que os conselheiros analisem um documento muito técnico, mas também que identifiquem se existem inconsistências na informação.
Obtenção de dados através de fornecedores terceiros
Os fornecedores de dados, por outro lado, podem tornar o processo mais eficiente, desde que ofereçam total transparência na sua metodologia e sólidos conhecimentos de sustentabilidade e regulamentação. Escolher o fornecedor errado pode conduzir não só a ineficiências que implicarão custos mais elevados mas, em última análise, a um escrutínio regulamentar e a acusações de "lavagem verde".
Ultrapassar os desafios de dados através de tecnologia avançada
Para ajudar os consultores financeiros a cumprir as normas regulamentares, Clarity AI desenvolveu uma metodologia fiável e precisa para cumprir com a nova directiva MiFID II. Em conformidade com um dos princípios fundamentais de Clarity AI-transparência - esta metodologia é totalmente acessível aos clientes.
A solução é construída com base nos nossos dados de taxonomia líder de mercado SFDR e da UE, exactamente como exigido pelo regulamento. Utilizamos a tecnologia para aumentar a cobertura, bem como a fiabilidade e precisão dos dados para fundos, rendimento fixo, e acções.
Uma vez que as EET contêm informação em primeira mão dos fabricantes de fundos, a nossa solução sugere e processa mais de 10.000 EETs para apresentar sucintamente esta informação relatada aos consultores financeiros. Para preencher as muitas lacunas de dados deixadas pelas EETs, complementamos os dados em falta com os nossos próprios dados, disponibilizando sempre a fonte.
Clarity AI evita acrescentar mais complexidade aos seus processos actuais
Cumprir os novos requisitos é sinónimo de um aumento dos custos, incluindo a formação dos empregados, e a gestão da mudança. A adopção de uma solução que ajude ao cumprimento sem acrescentar complexidade pode, portanto, tornar-se um salva-vidas. Confiar em soluções com base em tecnologia pode fazer com que isto aconteça.
Clarity AIO SaaS automatizado e pronto a usar pode ser integrado no processo existente em menos de um mês, e pode ser personalizado para acomodar qualquer estratégia.
Para além do cumprimento: Como MiFID II pode ajudá-lo a proporcionar uma experiência superior ao cliente
Em Clarity AI, acreditamos que a MiFID Verde é o ponto de partida para uma experiência mais personalizada no espaço de consultoria financeira, dando vida aos valores e crenças dos clientes. Pedir preferências de sustentabilidade - tal como é agora regulado pela MiFID II - deve evoluir para uma conversa mais profunda sobre questões mundiais com que os clientes se preocupam. É a igualdade de género? Será a biodiversidade? Será o bem-estar dos animais? A paz? Ajustar as decisões financeiras aos seus valores não só resultará numa maior satisfação e taxas de retenção para a empresa, mas também num impacto mais significativo no planeta.
Descarregue abaixo uma brochura completa sobre a nossa solução MiFID II. Pode solicitar uma demonstração em qualquer altura, clicando no botão no canto superior direito da página.
