Wie man die richtigen Daten für die grüne MIFID-Konformität beschafft

Finanzberatungsunternehmen stehen vor zahlreichen Herausforderungen, um die neuen Nachhaltigkeitsanforderungen zu erfüllen

Obwohl die neue Richtlinie MiFID II bereits seit dem 2. August in Kraft ist, sorgt sie auf dem Markt noch immer für Verwirrung, da es unterschiedliche Auslegungen darüber gibt, was mit der Richtlinie vereinbar ist und was nicht. 

So verlassen sich beispielsweise einige Finanzberatungsunternehmen auf ESG-Bewertungen, um ihre Produkte zu klassifizieren. Das ist nicht nur ungenau, sondern steht auch im Widerspruch zu dem, was die Regulierungsbehörden von dieser neuen Richtlinie erwarten. Es ist wichtig, daran zu denken, dass nicht alle ESG-Daten verwendet werden können, um die Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden mit den Finanzprodukten ab zugleichen, und dass das Versäumnis, den richtigen Datensatz zu beschaffen, das Unternehmen einem Reputationsrisiko aussetzen kann. 

Zugang Fallstudie

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Derzeit haben Berater auf zwei Arten Zugang zu den Daten: über EETs (European ESG Templates), die von Fondsherstellern bereitgestellt werden, und über Datenanbieter.

Beschaffung von Daten über EETs

Sich ausschließlich auf EETs zu verlassen, ist derzeit ein Grund zur Frustration, da auch die Fondshersteller vom Mangel an ESG-Daten betroffen sind. Daher geben die EETs den Finanzberatern oft wenig bis gar keine Informationen darüber, wie nachhaltig die Produkte wirklich sind, was die Verfügbarkeit nachhaltiger Produkte einschränkt und das Vertrauen in die scheinbar vorhandenen Produkte beeinträchtigt.

Ein weiteres potenzielles Problem bei EETs ist die mangelnde Nachhaltigkeitskompetenz der Berater. Von den Beratern wird nicht nur erwartet, dass sie ein sehr technisches Dokument analysieren, sondern auch, dass sie feststellen, ob es Unstimmigkeiten in den Informationen gibt.

Beschaffung von Daten über Drittanbieter

Datenanbieter hingegen können den Prozess effizienter gestalten, sofern sie volle Transparenz in Bezug auf ihre Methodik und fundierte Kenntnisse in den Bereichen Nachhaltigkeit und Regulierung bieten. Die Wahl des falschen Anbieters kann nicht nur zu Ineffizienzen führen, die höhere Kosten verursachen, sondern letztlich auch zu behördlicher Kontrolle und Greenwashing-Vorwürfen.

Bewältigung der Datenherausforderungen durch fortschrittliche Technologie

Um Finanzberatern zu helfen, die regulatorischen Standards zu erfüllen, hatClarity AI eine zuverlässige und genaue Methode entwickelt, um die neue MiFID II-Richtlinie zu erfüllen. Im Einklang mit einem der Kernprinzipien von Clarity AI- Transparenz - ist diese Methodik für Kunden vollständig zugänglich. 

Die Lösung basiert auf unseren marktführenden SFDR und EU-Taxonomiedaten, genau wie es die Verordnung verlangt. Wir setzen Technologien ein, um die Abdeckung sowie die Zuverlässigkeit und Genauigkeit der Daten für Fonds, festverzinsliche Wertpapiere und Aktien zu erhöhen. 

Da die EETs Informationen aus erster Hand von den Fondsherstellern enthalten, nimmt unsere Lösung über 10.000 EETs auf und verarbeitet sie, um den Finanzberatern diese gemeldeten Informationen kurz und bündig zu präsentieren. Um die vielen Datenlücken, die die EETs hinterlassen, zu schließen, ergänzen wir fehlende Daten mit unseren eigenen, wobei wir die Quelle immer verfügbar machen. 

Clarity AI keine zusätzliche Komplexität für Ihre derzeitigen Prozesse

Die Einhaltung neuer Anforderungen ist gleichbedeutend mit einem Anstieg der Kosten, einschließlich Mitarbeiterschulungen und Änderungsmanagement. Der Einsatz einer Lösung, die die Einhaltung der Vorschriften unterstützt, ohne die Komplexität zu erhöhen, kann sich daher als lebensrettend erweisen. Der Rückgriff auf technologiegestützte Lösungen kann dies bewirken.

Clarity AIDie automatisierte und sofort einsatzbereite SaaS-Lösung kann in weniger als einem Monat in den bestehenden Prozess integriert werden und lässt sich an jede Strategie anpassen.

Über die Einhaltung von Vorschriften hinaus: Wie MiFID II Ihnen helfen kann, ein besseres Kundenerlebnis zu bieten

Bei Clarity AI sind wir der Meinung, dass die grüne MiFID der Ausgangspunkt für eine stärker personalisierte Erfahrung in der Finanzberatung ist, die die Werte und Überzeugungen der Kunden zum Leben erweckt. Die Frage nach Nachhaltigkeitspräferenzen - wie sie jetzt durch MiFID II geregelt ist - sollte sich zu einem tieferen Gespräch über weltweite Themen entwickeln, die den Kunden wichtig sind. Ist es die Gleichstellung der Geschlechter? Ist es die biologische Vielfalt? Ist es der Tierschutz? Frieden? Die Anpassung von Finanzentscheidungen an die Werte der Kunden führt nicht nur zu einer höheren Kundenzufriedenheit und Kundenbindung, sondern auch zu einer stärkeren Wirkung auf den Planeten.

Laden Sie unten eine vollständige Broschüre über unsere MiFID II-Lösung herunter. Sie können jederzeit eine Demo anfordern, indem Sie auf die Schaltfläche in der oberen rechten Ecke der Seite klicken.

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