Πώς να προμηθευτείτε τα σωστά δεδομένα για τη συμμόρφωση με την Πράσινη MIFID
Οι εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών αντιμετωπίζουν πολλαπλές προκλήσεις όσον αφορά τη συμμόρφωσή τους με τις νέες απαιτήσεις βιωσιμότητας
Παρά το γεγονός ότι εφαρμόζεται από τις 2 Αυγούστου, η νέα οδηγία MiFID II εξακολουθεί να δημιουργεί σύγχυση στην αγορά, με διάφορες ερμηνείες για το τι είναι και τι δεν συμμορφώνεται.
Για παράδειγμα, ορισμένες εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών βασίζονται σε βαθμολογίες ESG για την ταξινόμηση των προϊόντων τους. Αυτό δεν είναι μόνο ανακριβές, αλλά είναι κατευθυντικά αντίθετο με αυτό που αναμένουν οι ρυθμιστικές αρχές από αυτήν τη νέα οδηγία. Είναι σημαντικό να θυμόμαστε ότι δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν όλα τα δεδομένα ESG για την αντιστοίχιση των προτιμήσεων βιωσιμότητας των πελατών με χρηματοπιστωτικά προϊόντα και ότι η μη εύρεση του σωστού συνόλου δεδομένων μπορεί να θέσει την επιχείρηση σε κίνδυνο φήμης.
Μελέτη περίπτωσης πρόσβασης
Αυτή τη στιγμή, οι σύμβουλοι έχουν πρόσβαση στα δεδομένα με δύο τρόπους: μέσω των EETs (ευρωπαϊκά υποδείγματα ESG) που παρέχονται από τους κατασκευαστές αμοιβαίων κεφαλαίων και μέσω παρόχων δεδομένων.
Άντληση δεδομένων μέσω των EETs
Η εξάρτηση αποκλειστικά από τις ΕΟΠ αποτελεί επί του παρόντος αιτία απογοήτευσης, καθώς οι κατασκευαστές κεφαλαίων επηρεάζονται επίσης από την έλλειψη δεδομένων ΠΚΔ. Ως εκ τούτου, πολύ συχνά, οι ΕΕΤ παρέχουν στους χρηματοοικονομικούς συμβούλους ελάχιστες έως καθόλου πληροφορίες σχετικά με το πόσο βιώσιμα είναι πραγματικά τα προϊόντα, μειώνοντας τη διαθεσιμότητα βιώσιμων προϊόντων και εμποδίζοντας την εμπιστοσύνη να προσφέρουν αυτά που φαίνεται να υπάρχουν.
Ένα άλλο πιθανό ζήτημα με τις ΕΕΤ είναι η έλλειψη εμπειρογνωσίας των συμβούλων σε θέματα βιωσιμότητας. Όχι μόνο οι σύμβουλοι αναμένεται να αναλύσουν ένα πολύ τεχνικό έγγραφο, αλλά και να προσδιορίσουν εάν υπάρχουν ασυνέπειες στις πληροφορίες.
Προμήθεια δεδομένων μέσω τρίτων παρόχων
Οι πάροχοι δεδομένων, από την άλλη πλευρά, μπορούν να καταστήσουν τη διαδικασία πιο αποτελεσματική, αρκεί να προσφέρουν πλήρη διαφάνεια στη μεθοδολογία τους και υγιή βιωσιμότητα και κανονιστική εμπειρογνωσία. Η επιλογή λανθασμένου παρόχου μπορεί να οδηγήσει όχι μόνο σε ανεπάρκειες που θα επιφέρουν υψηλότερο κόστος, αλλά τελικά σε κανονιστικό έλεγχο και κατηγορίες για ψευδοοικτοληπτικό ξέπλυμα.
Αντιμετώπιση των προκλήσεων των δεδομένων μέσω προηγμένης τεχνολογίας
Για να βοηθήσει τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους να πληρούν τα κανονιστικά πρότυπα, η Clarity AI έχει αναπτύξει μια αξιόπιστη και ακριβή μεθοδολογία για τη συμμόρφωση με τη νέα οδηγία MiFID II. Σύμφωνα με μία από τις βασικές αρχές του Clarity AI-διαφάνεια- η μεθοδολογία αυτή είναι πλήρως προσβάσιμη στους πελάτες.
Η λύση βασίζεται στα κορυφαία στην αγορά δεδομένα μας SFDR και στα δεδομένα της EU Taxonomy, όπως ακριβώς απαιτείται από τον κανονισμό. Αξιοποιούμε την τεχνολογία για να αυξήσουμε την κάλυψη, καθώς και την αξιοπιστία και την ακρίβεια των δεδομένων για τα αμοιβαία κεφάλαια, το σταθερό εισόδημα και τις μετοχές.
Δεδομένου ότι οι ΕΕΤ περιέχουν πληροφορίες από πρώτο χέρι από τους κατασκευαστές αμοιβαίων κεφαλαίων, οι λύσεις μας προσλαμβάνουν και επεξεργάζονται πάνω από 10.000 ΕΕΤ για να παρουσιάσουν συνοπτικά αυτές τις αναφερόμενες πληροφορίες σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Για να καλύψουμε τα πολλά κενά δεδομένων που αφήνουν οι ΕΕΤ, συμπληρώνουμε τα δεδομένα που λείπουν με τα δικά μας, καθιστώντας πάντα διαθέσιμη την πηγή.
Clarity AI αποφεύγει την προσθήκη περαιτέρω πολυπλοκότητας στις τρέχουσες διαδικασίες σας
Η συμμόρφωση με τις νέες απαιτήσεις είναι συνώνυμη με την αύξηση του κόστους, συμπεριλαμβανομένης της εκπαίδευσης των εργαζομένων και της διαχείρισης αλλαγών. Η στροφή σε μια λύση που βοηθά στη συμμόρφωση χωρίς να προσθέτει πολυπλοκότητα μπορεί επομένως να γίνει σωτήρια. Η εξάρτηση από λύσεις που υποστηρίζονται από την τεχνολογία μπορεί να συμβεί αυτό.
Clarity AIΤο αυτοματοποιημένο και έτοιμο προς χρήση SaaS μπορεί να ενσωματωθεί στην υπάρχουσα διαδικασία σε λιγότερο από ένα μήνα και μπορεί να προσαρμοστεί ώστε να προσαρμόζεται σε οποιαδήποτε στρατηγική.
Πέρα από τη συμμόρφωση: Πώς η MiFID II μπορεί να σας βοηθήσει να προσφέρετε μια ανώτερη εμπειρία πελάτη
Στο Clarity AI, πιστεύουμε ότι η Green MiFID αποτελεί το σημείο εκκίνησης για μια πιο εξατομικευμένη εμπειρία στον χώρο των χρηματοοικονομικών συμβουλών, αναδεικνύοντας τις αξίες και τις πεποιθήσεις των πελατών. Η ερώτηση για τις προτιμήσεις βιωσιμότητας -όπως ρυθμίζεται πλέον από την MiFID II- θα πρέπει να εξελιχθεί σε μια βαθύτερη συζήτηση για τα παγκόσμια ζητήματα που ενδιαφέρουν τους πελάτες. Είναι η ισότητα των φύλων; Είναι η βιοποικιλότητα; Είναι η ευημερία των ζώων; Ειρήνη; Η προσαρμογή των χρηματοοικονομικών αποφάσεων στις αξίες τους δεν θα οδηγήσει μόνο σε υψηλότερα ποσοστά ικανοποίησης και διατήρησης για την εταιρεία, αλλά και σε πιο ουσιαστικό αντίκτυπο στον πλανήτη.
Κατεβάστε παρακάτω ένα πλήρες φυλλάδιο σχετικά με τη λύση MiFID II. Μπορείτε να ζητήσετε μια επίδειξη ανά πάσα στιγμή κάνοντας κλικ στο κουμπί στην επάνω δεξιά γωνία της σελίδας.
