Le società di consulenza finanziaria devono affrontare molteplici sfide per conformarsi ai nuovi requisiti di sostenibilità
Nonostante sia in vigore dal 2 agosto, la nuova direttiva MiFID II sta ancora creando confusione nel mercato, con diverse interpretazioni di ciò che è o non è conforme.
Ad esempio, alcune società di consulenza finanziaria si basano sui punteggi ESG per classificare i loro prodotti. Questo non solo è impreciso, ma è in contrasto con le aspettative delle autorità di regolamentazione. È importante ricordare che non tutti i dati ESG possono essere utilizzati per abbinare le preferenze dei clienti in materia di sostenibilità ai prodotti finanziari, e che non riuscire a reperire il giusto set di dati può mettere a rischio la reputazione dell'azienda.
Studio di caso di accesso
Al momento, i consulenti accedono ai dati in due modi: attraverso gli EET (European ESG templates) forniti dai produttori di fondi e attraverso i fornitori di dati.
Approvvigionamento di dati attraverso le EET
Affidarsi esclusivamente agli EET è attualmente causa di frustrazione, poiché anche i produttori di fondi risentono della mancanza di dati ESG. Pertanto, molto spesso gli EET forniscono ai consulenti finanziari poche o nessuna informazione sulla reale sostenibilità dei prodotti, riducendo la disponibilità di prodotti sostenibili e ostacolando la fiducia nell'offerta di quelli che sembrano esistere.
Un altro problema potenziale degli EET è la mancanza di competenze in materia di sostenibilità da parte dei consulenti. Non solo i consulenti devono analizzare un documento molto tecnico, ma anche individuare eventuali incongruenze nelle informazioni.
Approvvigionamento di dati tramite fornitori terzi
I fornitori di dati, invece, possono rendere il processo più efficiente, a patto che offrano piena trasparenza sulla loro metodologia e una solida esperienza in materia di sostenibilità e normative. La scelta del fornitore sbagliato può portare non solo a inefficienze che comportano costi maggiori, ma anche a controlli normativi e accuse di greenwashing.
Superare le sfide dei dati grazie alla tecnologia avanzata
Per aiutare i consulenti finanziari a soddisfare gli standard normativi, Clarity AI ha sviluppato una metodologia affidabile e accurata per conformarsi alla nuova direttiva MiFID II. In linea con uno dei principi fondamentali di Clarity AI- la trasparenza - questa metodologia è completamente accessibile ai clienti.
La soluzione si basa sui nostri dati leader di mercato SFDR e sulla tassonomia UE, esattamente come richiesto dalla normativa. Sfruttiamo la tecnologia per aumentare la copertura, l'affidabilità e l'accuratezza dei dati per fondi, reddito fisso e azioni.
Poiché gli EET contengono informazioni di prima mano fornite dai produttori di fondi, la nostra soluzione ingerisce ed elabora oltre 10.000 EET per presentare in modo sintetico queste informazioni ai consulenti finanziari. Per colmare le numerose lacune lasciate dagli EET, integriamo i dati mancanti con i nostri, rendendo sempre disponibile la fonte.
Clarity AI evita di aggiungere ulteriore complessità ai processi attuali
La conformità ai nuovi requisiti è sinonimo di un aumento dei costi, tra cui la formazione dei dipendenti e la gestione dei cambiamenti. Rivolgersi a una soluzione che favorisca la conformità senza aggiungere complessità può quindi diventare una salvezza. Affidarsi a soluzioni tecnologiche può rendere tutto ciò possibile.
Clarity AIIl SaaS automatizzato e pronto all'uso può essere integrato nel processo esistente in meno di un mese e può essere personalizzato per adattarsi a qualsiasi strategia.
Oltre la conformità: Come la MiFID II può aiutarvi a offrire un'esperienza cliente superiore
Noi di Clarity AI crediamo che la Green MiFID sia il punto di partenza per un'esperienza più personalizzata nello spazio della consulenza finanziaria, che dia vita ai valori e alle convinzioni dei clienti. La richiesta di preferenze in materia di sostenibilità - ora regolamentata dalla MiFID II - dovrebbe evolvere in una conversazione più approfondita sulle questioni mondiali che stanno a cuore ai clienti. È l'uguaglianza di genere? È la biodiversità? È il benessere degli animali? La pace? Adattare le decisioni finanziarie ai loro valori non solo si tradurrà in tassi di soddisfazione e di fidelizzazione più elevati per l'azienda, ma anche in un impatto più significativo sul pianeta.
Scaricate qui di seguito una brochure completa sulla nostra soluzione MiFID II. È possibile richiedere una demo in qualsiasi momento facendo clic sul pulsante nell'angolo in alto a destra della pagina.
