Les sociétés de conseil financier sont confrontées à de multiples défis pour se conformer aux nouvelles exigences en matière de durabilité
Bien qu'elle soit applicable depuis le 2 août, la nouvelle directive MiFID II continue de semer la confusion sur le marché, avec diverses interprétations de ce qui est conforme ou non.
Par exemple, certaines sociétés de conseil financier s'appuient sur les scores ESG pour classer leurs produits. Non seulement cela est inexact, mais cela va à l'encontre de ce que les régulateurs attendent de cette nouvelle directive. Il est important de se rappeler que toutes les données ESG ne peuvent pas être utilisées pour faire correspondre les préférences des clients en matière de durabilité avec les produits financiers, et que le fait de ne pas se procurer le bon ensemble de données peut faire courir un risque à la réputation de l'entreprise.
Étude de cas sur l'accès
À l'heure actuelle, les conseillers accèdent aux données de deux manières : par le biais des EET (modèles ESG européens) fournis par les fabricants de fonds et par les fournisseurs de données.
Recherche de données par le biais des EET
S'appuyer uniquement sur les EET est actuellement une cause de frustration, car les fabricants de fonds sont également affectés par le manque de données ESG. Par conséquent, très souvent, les EET ne donnent aux conseillers financiers que peu ou pas d'informations sur la durabilité réelle des produits, ce qui réduit la disponibilité des produits durables et empêche la confiance de proposer ceux qui semblent exister.
Un autre problème potentiel des EET est le manque d'expertise des conseillers en matière de durabilité. On attend des conseillers non seulement qu'ils analysent un document très technique, mais aussi qu'ils identifient les éventuelles incohérences dans les informations.
Recherche de données auprès de fournisseurs tiers
Les fournisseurs de données, en revanche, peuvent rendre le processus plus efficace, pour autant qu'ils offrent une transparence totale sur leur méthodologie et une solide expertise en matière de durabilité et de réglementation. Choisir le mauvais fournisseur peut conduire non seulement à des inefficacités qui entraîneront des coûts plus élevés, mais aussi à un examen réglementaire et à des accusations de blanchiment écologique.
Relever les défis en matière de données grâce à une technologie avancée
Pour aider les conseillers financiers à respecter les normes réglementaires, Clarity AI a mis au point une méthodologie fiable et précise pour se conformer à la nouvelle directive MiFID II. Conformément à l'un des principes fondamentaux de Clarity AI- la transparence - cette méthodologie est entièrement accessible aux clients.
Cette solution s'appuie sur nos données taxonomiques SFDR et EU, leaders sur le marché, exactement comme l'exige la réglementation. Nous tirons parti de la technologie pour accroître la couverture, ainsi que la fiabilité et la précision des données relatives aux fonds, aux titres à revenu fixe et aux actions.
Comme les EET contiennent des informations de première main provenant des fabricants de fonds, notre solution ingère et traite plus de 10 000 EET pour présenter succinctement ces informations aux conseillers financiers. Pour combler les nombreuses lacunes laissées par les EET, nous complétons les données manquantes avec les nôtres, en rendant toujours la source disponible.
Clarity AI évite d'ajouter de la complexité à vos processus actuels
Se conformer à de nouvelles exigences est synonyme d'une augmentation des coûts, notamment la formation des employés et la gestion du changement. Se tourner vers une solution qui aide à la conformité sans ajouter de complexité peut donc devenir une bouée de sauvetage. Pour cela, il faut s'appuyer sur des solutions technologiques.
Clarity AILe SaaS automatisé et prêt à l'emploi d'Erik peut être intégré dans le processus existant en moins d'un mois et peut être personnalisé pour s'adapter à n'importe quelle stratégie.
Au-delà de la conformité : Comment MiFID II peut vous aider à offrir une expérience client supérieure
Sur Clarity AI, nous pensons que la MiFID verte est le point de départ d'une expérience plus personnalisée dans le domaine du conseil financier, en donnant vie aux valeurs et aux convictions des clients. La demande de préférences en matière de développement durable - telle qu'elle est désormais réglementée par la MiFID II - devrait évoluer vers une conversation plus approfondie sur les questions mondiales qui préoccupent les clients. S'agit-il de l'égalité des sexes ? La biodiversité ? Le bien-être des animaux ? La paix ? L'adaptation des décisions financières à leurs valeurs se traduira non seulement par des taux de satisfaction et de fidélisation plus élevés pour l'entreprise, mais aussi par un impact plus significatif sur la planète.
Téléchargez ci-dessous une brochure complète sur notre solution MiFID II. Vous pouvez demander une démo à tout moment en cliquant sur le bouton en haut à droite de la page.
