Cómo obtener los datos correctos para el cumplimiento de la MIFID verde
Las empresas de asesoramiento financiero se enfrentan a múltiples retos para cumplir con los nuevos requisitos de sostenibilidad
A pesar de estar en vigor desde el 2 de agosto, la nueva directiva MiFID II sigue creando confusión en el mercado, con diversas interpretaciones de lo que es y no es conforme.
Por ejemplo, algunas empresas de asesoramiento financiero se basan en las puntuaciones ESG para clasificar sus productos. Esto no sólo es inexacto, sino que se opone a lo que los reguladores esperan de esta nueva directiva. Es importante recordar que no todos los datos ASG pueden usarse para hacer coincidir las preferencias de sostenibilidad de los clientes con los productos financieros, y que no obtener el conjunto de datos adecuado puede poner a la empresa en riesgo de reputación.
Estudio de caso sobre el acceso
En este momento, los asesores acceden a los datos de dos maneras: a través de las EET (plantillas europeas de ESG) proporcionadas por los fabricantes de fondos y a través de los proveedores de datos.
Obtención de datos a través de las EET
Confiar únicamente en las EET es actualmente una causa de frustración, ya que los fabricantes de fondos también se ven afectados por la falta de datos ESG. Por lo tanto, muy a menudo, las EETs dan a los asesores financieros poca o ninguna información sobre cómo son realmente los productos sostenibles, lo que reduce la disponibilidad de productos sostenibles y dificulta la confianza para ofrecer los que parecen existir.
Otro posible problema de las EET es la falta de conocimientos sobre sostenibilidad de los asesores. No solo se espera que los asesores analicen un documento muy técnico, sino que también identifiquen si hay alguna incoherencia en la información.
Obtención de datos a través de terceros proveedores
Los proveedores de datos, por su parte, pueden hacer que el proceso sea más eficiente, siempre que ofrezcan total transparencia en su metodología y una sólida experiencia en materia de sostenibilidad y normativa. La elección del proveedor equivocado puede conducir no solo a ineficiencias que supongan mayores costes, sino también, en última instancia, a un escrutinio normativo y a acusaciones de lavado verde.
Superar los retos de los datos gracias a la tecnología avanzada
Para ayudar a los asesores financieros a cumplir las normas reglamentarias, Clarity AI ha desarrollado una metodología fiable y precisa para cumplir la nueva directiva MiFID II. En línea con uno de los principios fundamentales de Clarity AI-la transparencia-, esta metodología es totalmente accesible para los clientes.
La solución se basa en nuestros datos líderes del mercado SFDR y EU Taxonomy, exactamente como exige la normativa. Aprovechamos la tecnología para aumentar la cobertura, así como la fiabilidad y precisión de los datos de fondos, renta fija y renta variable.
Dado que los EET contienen información de primera mano de los fabricantes de fondos, nuestra solución ingiere y procesa más de 10.000 EET para presentar sucintamente esta información a los asesores financieros. Para rellenar las numerosas lagunas de datos que dejan los EET, complementamos los datos que faltan con los nuestros propios, poniendo siempre a disposición la fuente.
Clarity AI evita añadir más complejidad a sus procesos actuales
Cumplir con los nuevos requisitos es sinónimo de un aumento de los costes, incluida la formación de los empleados, y la gestión del cambio. Por ello, recurrir a una solución que ayude a cumplir los requisitos sin añadir complejidad puede convertirse en un salvavidas. Apoyarse en soluciones tecnológicas puede lograrlo.
Clarity AIpuede integrarse en el proceso existente en menos de un mes y personalizarse para adaptarse a cualquier estrategia.
Más allá del cumplimiento: Cómo MiFID II puede ayudarle a ofrecer una experiencia superior al cliente
En Clarity AI, creemos que la MiFID Verde es el punto de partida para una experiencia más personalizada en el espacio del asesoramiento financiero, dando vida a los valores y creencias de los clientes. Preguntar por las preferencias en materia de sostenibilidad -tal y como regula ahora la MiFID II- debería evolucionar hacia una conversación más profunda sobre las cuestiones mundiales que preocupan a los clientes. ¿Es la igualdad de género? ¿La biodiversidad? ¿El bienestar de los animales? ¿la paz? Ajustar las decisiones financieras a sus valores no sólo redundará en mayores índices de satisfacción y retención para la empresa, sino también en un impacto más significativo en el planeta.
Descargue a continuación un folleto completo sobre nuestra solución MiFID II. Puede solicitar una demostración en cualquier momento haciendo clic en el botón de la esquina superior derecha de la página.
