Ιστορία πελάτη

Ενισχυμένος από τις λύσεις του Clarity AI, ο Martí μπόρεσε να αντιμετωπίσει τέσσερις βασικές προκλήσεις: την αποτελεσματική ένταξη της ομάδας του, την ενίσχυση της διαφάνειας των μετρήσεων ESG τόσο για εσωτερική χρήση όσο και για χρήση από τους πελάτες, τον εξορθολογισμό της υποβολής εκθέσεων και την ανάπτυξη νέων βιώσιμων προϊόντων.

Μία από τις πρώτες προκλήσεις που αντιμετώπισε ήταν να εντάξει τους συναδέλφους του στην πλατφόρμα, ενώ στη συνέχεια να εκπαιδεύσει τους πελάτες του σχετικά με τα οφέλη των προϊόντων βιώσιμης χρηματοδότησης.

Για την Martí, η εισαγωγή αναλυτών και διαχειριστών χαρτοφυλακίου στην εργασία με δεδομένα ESG έπρεπε να είναι γρήγορη και απρόσκοπτη. Αυτό δεν είναι μικρό έργο, καθώς τα δεδομένα ESG είναι πολύπλοκα και συχνά μπερδεμένα. Clarity AIΗ διαισθητική πλατφόρμα της Martí κατέστησε αυτό εφικτό, επιτρέποντας στα μέλη της ομάδας να ασχοληθούν αποτελεσματικά με τα δεδομένα με ελάχιστη εκπαίδευση.

Αυτή η ευκολία χρήσης και υιοθέτησης επέτρεψε στην Creand Crèdit Andorrà όχι μόνο να εξορθολογήσει τις εσωτερικές λειτουργίες αλλά και να προωθήσει τον ευρύτερο στόχο της χρηματοοικονομικής εκπαίδευσης. Με μια ισχυρή βάση, η ομάδα Martís μπόρεσε να αφιερώσει περισσότερο χρόνο στην εκπαίδευση των πελατών σχετικά με την ενσωμάτωση των ESG στις επενδύσεις, διεξάγοντας συνεδρίες σε όλες τις τοποθεσίες της στην Ανδόρα, τη Μαδρίτη και το Λουξεμβούργο. "Μεσοπρόθεσμα, ελπίζω ότι όλα αυτά τα πράγματα θα μας βοηθήσουν να προωθήσουμε την εκπαίδευση σε θέματα ESG στους πελάτες" λέει ο Martí.

Ένα από τα μεγαλύτερα εμπόδια της Credit Andorra ήταν να διασφαλίσει ότι τα δεδομένα ESG που χρησιμοποιούσε ήταν σαφή και διαφανή - μια ευρέως διαδεδομένη πρόκληση στον τραπεζικό τομέα. "Μία από τις κύριες προκλήσεις αυτή τη στιγμή είναι να καταλάβει ο πελάτης σας πώς μετράτε τη βιωσιμότητα στο χαρτοφυλάκιό του", δήλωσε ο Martí.

Clarity AI κάλυψε αυτή την ανάγκη με διαφανείς, επιστημονικά τεκμηριωμένες μεθοδολογίες, επιτρέποντας στους διαχειριστές χαρτοφυλακίων και τους αναλυτές να ερμηνεύουν, να εξηγούν και να ελέγχουν με ευκολία τις μετρήσεις ESG.

Με τα αξιόπιστα δεδομένα του Clarity AI, η Creand Crèdit Andorrà όχι μόνο βελτίωσε την επικοινωνία με τους πελάτες της, αλλά και εκσυγχρόνισε τις διαδικασίες ελέγχου, διασφαλίζοντας ότι θα έχει πάντα αξιόπιστες πληροφορίες για να κάνει τις καλύτερες επιλογές για τους πελάτες της.

Όπως πολλές τράπεζες στην Ευρώπη, η Creand Crèdit Andorrà αντιμετώπισε αυξανόμενες απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων. Clarity AI συνέβαλε καθοριστικά στη βελτίωση της αποτελεσματικότητας και της ακρίβειας των εκθέσεων της Creand Crèdit Andorrà, ώστε να διασφαλίζεται ότι είναι πάντα συμβατή.

Για παράδειγμα, όταν η Ευρωπαϊκή Επιτροπή καθόρισε τα κριτήρια για τα κεφάλαια που θα πρέπει να χρησιμοποιούν όρους για το περιβάλλον και τον αντίκτυπο στις ονομασίες τους, τράπεζες όπως η Creand Crèdit Andorrà είχαν σύντομο χρονικό διάστημα για να διασφαλίσουν τη συμμόρφωση με τα κριτήρια του Paris-Aligned Benchmark (PaB). Clarity AI ανταποκρίθηκε γρήγορα, ενσωματώνοντας στην πλατφόρμα μια ενότητα PaB που επέτρεπε στην ομάδα του Martí να ελέγχει τις επενδύσεις με ένα μόνο κλικ.

Η λεπτομέρεια των δεδομένων στη λύση PaB ήταν ιδιαίτερα χρήσιμη για τον Marti. "Μπορείτε να εμβαθύνετε πραγματικά στις εταιρείες που παραβιάζουν αυτόν τον κανόνα για να μάθετε γιατί παραβιάζουν μέχρι και το ακριβές ποσοστό" λέει. Πέρα από αυτό, ο Marti μπόρεσε να βελτιώσει σημαντικά την αποτελεσματικότητα των αναφορών της Credit Andorra, ιδίως όσον αφορά τις απαιτήσεις του άρθρου 8 SFDR . Με την υποστήριξη της Clarity AI, η Credit Andorra όχι μόνο βελτίωσε την ακρίβεια των αναφορών και την αποτελεσματικότητα της συμμόρφωσης, αλλά είναι επίσης σε καλή θέση να επεκτείνει τις προσφορές βιώσιμης χρηματοδότησης.

Χάρη στις αυτοματοποιημένες λύσεις αναφοράς του Clarity AI, ο Martí βλέπει την ευκαιρία να επεκτείνει τις προσφορές της τράπεζας για τα κεφάλαια του άρθρου 8.

"Στόχος μας είναι να αναπτύξουμε τις προσφορές μας και να κατατάξουμε περισσότερα κεφάλαια στο άρθρο 8", εξηγεί ο Martí. "Για εμάς, πρόκειται για μια καμπύλη μάθησης. Καθώς αποκτούμε καλύτερη γνώση των μεθόδων αναφοράς, θα αυξήσουμε τον αριθμό των ταμείων μας". Clarity AIΗ ευέλικτη, πελατοκεντρική ομάδα υποστήριξης της Credit Andorra προσφέρει βοήθεια μέσω αυτής της καμπύλης μάθησης με λύσεις προσαρμοσμένες στις τρέχουσες και μελλοντικές ανάγκες της Credit Andorra.

Ο Martí έχει επίσης βρει ευκαιρίες για να δώσει στους πελάτες του τη δυνατότητα να επιτύχουν τις φιλοδοξίες τους για μηδενική κατανάλωση με το Clarity AI, μειώνοντας το αποτύπωμα άνθρακα ορισμένων χαρτοφυλακίων σύμφωνα με τις απαιτήσεις των πελατών. "Έχουμε έναν θεσμικό πελάτη που μας ζήτησε να μειώσουμε το αποτύπωμα άνθρακα του χαρτοφυλακίου που διαχειριζόμαστε γι' αυτόν", δήλωσε ο Martí. "Χάρη στην πλατφόρμα της Clarity AI, μπορέσαμε να εξετάσουμε τα σημεία αναφοράς, να κάνουμε συγκρίσεις και να μειώσουμε το συνολικό αποτύπωμα άνθρακα του χαρτοφυλακίου για τον πελάτη μας".

Υπό την ηγεσία του Martí, η Creand Crèdit Andorrà έχει κάνει σημαντικά βήματα για την επίτευξη των στόχων της για τη βιωσιμότητα και τη μεταφορά των δεσμεύσεών της για τη βιωσιμότητα σε πραγματική δράση. Από τότε που υιοθέτησαν την πλατφόρμα Clarity AI, κατάφεραν να:

Από τη βελτίωση της ακρίβειας και της αποτελεσματικότητας των αναφορών τους έως την ανάπτυξη νέων βιώσιμων επενδυτικών λύσεων που ευθυγραμμίζονται με τις αξίες των πελατών τους, η πορεία της Creand Crèdit Andorrà προς την πρωτοπορία της βιωσιμότητας βρίσκεται σε καλό δρόμο. Αντί για έναν αριθμημένο κατάλογο, ας τα κάνουμε απλώς κάποιου είδους εικονίδια για την αποτελεσματικότητα, τη διαφάνεια και τις κανονιστικές απαιτήσεις

Με το βλέμμα στο μέλλον, η Creand Crèdit Andorrà σχεδιάζει να επεκτείνει τις προσφορές της σε βιώσιμα αμοιβαία κεφάλαια αυξάνοντας τον αριθμό των αμοιβαίων κεφαλαίων του άρθρου 8. Με την Clarity AI ως αξιόπιστο συνεργάτη, ο Martí και η ομάδα του επικεντρώνονται επίσης στην εκπαίδευση των πελατών σχετικά με τη βιωσιμότητα και τη βελτίωση της διαφάνειας των δεδομένων ESG. Καθώς τίθενται σε εφαρμογή περισσότεροι κανονισμοί, η Creand Crèdit Andorrà είναι σε θέση να ηγηθεί της προσπάθειας για βιώσιμη χρηματοδότηση στην περιοχή.

Από τη βελτίωση της ακρίβειας και της αποτελεσματικότητας των αναφορών τους έως την ανάπτυξη νέων βιώσιμων επενδυτικών λύσεων που ευθυγραμμίζονται με τις αξίες των πελατών τους, η πορεία της Creand Crèdit Andorrà προς την πρωτοπορία της βιωσιμότητας βρίσκεται σε καλό δρόμο.