Storia del cliente

Grazie alle soluzioni di Clarity AI, Martí è stato in grado di affrontare quattro sfide fondamentali: l'inserimento del suo team in modo efficiente, il miglioramento della trasparenza delle metriche ESG sia per uso interno che per i clienti, la semplificazione del reporting e lo sviluppo di nuovi prodotti sostenibili.

Una delle prime sfide che ha affrontato è stata quella di coinvolgere i suoi colleghi nella piattaforma, seguita da una più approfondita educazione dei clienti sui vantaggi dei prodotti di finanza sostenibile.

Per Martí, l'inserimento degli analisti e dei gestori di portafoglio nella gestione dei dati ESG doveva essere rapido e senza intoppi. Non si tratta di un compito da poco, poiché i dati ESG sono complessi e spesso confusi. Clarity AILa piattaforma intuitiva di Martí lo ha reso possibile, consentendo ai membri del team di utilizzare i dati in modo efficace con una formazione minima.

Questa facilità d'uso e di adozione ha permesso a Creand Crèdit Andorrà non solo di snellire le operazioni interne, ma anche di perseguire il suo più ampio obiettivo di educazione finanziaria. Con una solida base, il team di Martís ha potuto dedicare più tempo all'educazione dei clienti sull'integrazione dell'ESG negli investimenti, conducendo sessioni nelle sedi di Andorra, Madrid e Lussemburgo. "Nel medio termine, spero che tutti questi elementi ci aiutino a promuovere l'educazione ESG presso i clienti", afferma Martí.

Uno degli ostacoli maggiori per il Credit Andorra è stato quello di garantire che i dati ESG utilizzati fossero chiari e trasparenti, una sfida molto diffusa nel settore bancario. "Una delle sfide principali in questo momento è che il cliente capisca come si misura la sostenibilità nel suo portafoglio", ha dichiarato Martí.

Clarity AI ha soddisfatto questa esigenza con metodologie trasparenti e scientificamente fondate, consentendo ai gestori di portafoglio e agli analisti di interpretare, spiegare e verificare le metriche ESG con facilità.

Grazie ai dati affidabili di Clarity AI, Creand Crèdit Andorrà non solo ha migliorato la comunicazione con i clienti, ma ha anche snellito i processi di revisione, assicurandosi di avere sempre informazioni affidabili per fare le scelte migliori per i propri clienti.

Come molte banche in Europa, anche Creand Crèdit Andorrà ha dovuto far fronte a requisiti di reporting sempre più stringenti. Clarity AI ha contribuito in modo determinante a migliorare l'efficienza e l'accuratezza del reporting di Creand Crèdit Andorrà, per garantire che fosse sempre conforme.

Ad esempio, quando la Commissione europea ha stabilito i criteri per l'utilizzo da parte dei fondi di termini ambientali e d'impatto nei loro nomi, le banche come Creand Crèdit Andorrà hanno avuto poco tempo per garantire la conformità ai criteri del Paris-Aligned Benchmark (PaB). Clarity AI ha risposto rapidamente, inserendo nella piattaforma un modulo PaB che ha permesso al team di Martí di vagliare gli investimenti con un solo clic.

La granularità dei dati della soluzione PaB è stata particolarmente utile per Marti. "È possibile analizzare in modo approfondito le aziende che violano questa regola per capire perché sono in violazione, fino alla percentuale esatta", afferma Marti. Oltre a questo, Marti è stato in grado di ottimizzare in modo significativo l'efficienza di reporting del Credit Andorra, in particolare per quanto riguarda i requisiti dell'articolo 8 SFDR . Con il supporto di Clarity AI, il Credit Andorra non solo ha migliorato l'accuratezza della rendicontazione e l'efficienza della conformità, ma è anche ben posizionato per espandere le sue offerte di finanza sostenibile.

Grazie alle soluzioni di reporting automatizzato di Clarity AI, Martí vede l'opportunità di espandere l'offerta di fondi ex articolo 8 della banca.

"Il nostro obiettivo è quello di ampliare la nostra offerta e classificare più fondi come Articolo 8", spiega Martí. "Per noi si tratta di una curva di apprendimento. Man mano che riusciremo a gestire meglio i metodi di rendicontazione, aumenteremo il numero dei nostri fondi". Clarity AIIl team di assistenza di Credit Andorra, flessibile e orientato al cliente, ci aiuta a superare questa curva di apprendimento con soluzioni personalizzate per le esigenze attuali e future di Credit Andorra.

Martí ha anche trovato l'opportunità di mettere i suoi clienti in condizione di raggiungere le loro ambizioni net-zero con Clarity AI, riducendo l'impronta di carbonio di alcuni portafogli in linea con le richieste dei clienti. "Abbiamo un cliente istituzionale che ci ha chiesto di ridurre l'impronta di carbonio del portafoglio che gestiamo per lui", ha detto Martí. "Grazie alla piattaforma di Clarity AI, siamo stati in grado di esaminare i benchmark, fare confronti e ridurre l'impronta di carbonio complessiva del portafoglio per il nostro cliente".

Sotto la guida di Martí, Creand Crèdit Andorrà ha fatto passi da gigante nel raggiungimento degli obiettivi di sostenibilità e nel tradurre gli impegni di sostenibilità in azioni concrete. Da quando hanno adottato la piattaforma di Clarity AI, sono stati in grado di:

Dal miglioramento dell'accuratezza e dell'efficienza della rendicontazione allo sviluppo di nuove soluzioni d'investimento sostenibili in linea con i valori dei clienti, il viaggio di Creand Crèdit Andorrà verso la sostenibilità è ben avviato. Invece di un elenco numerato, facciamo in modo che siano icone di qualche tipo per l'efficienza, la trasparenza e i requisiti normativi.

In prospettiva, Creand Crèdit Andorrà prevede di ampliare la propria offerta di fondi sostenibili aumentando il numero di fondi ex art. 8. Con Clarity AI come partner di fiducia, Martí e il suo team si concentrano anche sull'educazione dei clienti alla sostenibilità e sul miglioramento della trasparenza dei dati ESG. Con l'entrata in vigore di ulteriori normative, Creand Crèdit Andorrà è ben posizionata per guidare la carica della finanza sostenibile nella regione.

Dal miglioramento dell'accuratezza e dell'efficienza della rendicontazione allo sviluppo di nuove soluzioni d'investimento sostenibili in linea con i valori dei clienti, il viaggio di Creand Crèdit Andorrà verso la sostenibilità è ben avviato.