Kundengeschichte

Mit Hilfe der Lösungen von Clarity AIkonnte Martí vier zentrale Herausforderungen angehen: effizientes Onboarding seines Teams, Verbesserung der Transparenz der ESG-Kennzahlen sowohl für den internen Gebrauch als auch für die Kunden, Rationalisierung der Berichterstattung und Entwicklung neuer nachhaltiger Produkte.

Eine der ersten Herausforderungen, die er in Angriff nahm, bestand darin, seine Kollegen für die Plattform zu gewinnen, gefolgt von der Aufklärung seiner Kunden über die Vorteile nachhaltiger Finanzprodukte.

Für Martí musste die Einarbeitung von Analysten und Portfoliomanagern in die Arbeit mit ESG-Daten schnell und nahtlos erfolgen. Das ist keine leichte Aufgabe, denn ESG-Daten sind komplex und oft verwirrend. Clarity AIDie intuitive Plattform von Martí machte dies möglich und ermöglichte es den Teammitgliedern, mit minimalem Schulungsaufwand effektiv mit den Daten zu arbeiten.

Diese einfache Nutzung und Akzeptanz hat es Creand Crèdit Andorrà ermöglicht, nicht nur die internen Abläufe zu rationalisieren, sondern auch sein breiteres Ziel der finanziellen Bildung voranzutreiben. Mit einer soliden Grundlage konnte Martís Team mehr Zeit für die Aufklärung der Kunden über die Integration von ESG in Investitionen aufwenden und an den Standorten in Andorra, Madrid und Luxemburg Schulungen durchführen. "Mittelfristig hoffe ich, dass all diese Dinge uns helfen werden, die ESG-Bildung bei den Kunden zu fördern", sagt Martí.

Eine der größten Hürden für Credit Andorra war es, sicherzustellen, dass die verwendeten ESG-Daten klar und transparent sind - eine weit verbreitete Herausforderung im Bankensektor. "Eine der größten Herausforderungen besteht derzeit darin, dass der Kunde versteht, wie man die Nachhaltigkeit in seinem Portfolio misst", so Martí.

Clarity AI erfüllt diesen Bedarf mit transparenten, wissenschaftlich fundierten Methoden, die es Portfoliomanagern und Analysten ermöglichen, ESG-Kennzahlen einfach zu interpretieren, zu erklären und zu überprüfen.

Mit den vertrauenswürdigen Daten von Clarity AIhat Creand Crèdit Andorrà nicht nur die Kundenkommunikation verbessert, sondern auch seine Prüfungsprozesse gestrafft und damit sichergestellt, dass das Unternehmen stets über zuverlässige Erkenntnisse verfügt, um die besten Entscheidungen für seine Kunden zu treffen.

Wie viele andere Banken in Europa sieht sich auch Creand Crèdit Andorrà mit zunehmenden Anforderungen an das Berichtswesen konfrontiert. Clarity AI hat entscheidend dazu beigetragen, die Effizienz und Genauigkeit des Berichtswesens von Creand Crèdit Andorrà zu verbessern, um sicherzustellen, dass das Unternehmen stets die Vorschriften einhält.

Als die Europäische Kommission beispielsweise die Kriterien für die Verwendung von Umwelt- und Umweltverträglichkeitsbegriffen in den Namen von Fonds festlegte, hatten Banken wie Creand Crèdit Andorrà nur wenig Zeit, um die Einhaltung der Paris-Aligned Benchmark (PaB)-Kriterien zu gewährleisten. Clarity AI reagierte schnell und baute ein PaB-Modul in die Plattform ein, das es Martís Team ermöglichte, Investitionen mit einem einzigen Klick zu überprüfen.

Die Granularität der Daten in der PaB-Lösung hat sich für Marti als besonders hilfreich erwiesen. "Man kann bei Unternehmen, die gegen diese Vorschrift verstoßen, wirklich in die Tiefe gehen und bis auf den genauen Prozentsatz herausfinden, warum sie dagegen verstoßen", sagt er. Darüber hinaus konnte Marti die Effizienz des Berichtswesens von Credit Andorra erheblich steigern, insbesondere im Hinblick auf die Anforderungen von Artikel 8 der SFDR . Mit der Unterstützung von Clarity AIhat Credit Andorra nicht nur die Genauigkeit der Berichterstattung und die Effizienz bei der Einhaltung der Vorschriften verbessert, sondern ist auch gut aufgestellt, um sein Angebot an nachhaltigen Finanzierungen zu erweitern.

Dank der automatisierten Berichterstattungslösungen von Clarity AIsieht Martí die Möglichkeit, das Artikel-8-Fondsangebot der Bank zu erweitern.

"Unser Ziel ist es, unser Angebot auszubauen und mehr Fonds als Artikel 8 zu klassifizieren", erklärt Martí. "Für uns ist es eine Lernkurve. Sobald wir die Berichtsmethoden besser beherrschen, werden wir die Zahl unserer Fonds erhöhen." Clarity AIDas flexible, kundenorientierte Support-Team von Credit Andorra hilft bei dieser Lernkurve mit Lösungen, die auf die aktuellen und zukünftigen Bedürfnisse von Credit Andorra zugeschnitten sind.

Martí hat auch Möglichkeiten gefunden, seine Kunden zu befähigen, ihre Netto-Null-Ambitionen mit Clarity AI AI zu erreichen, indem er den CO2-Fußabdruck bestimmter Portfolios entsprechend den Kundenanforderungen reduziert. "Wir haben einen institutionellen Kunden, der uns gebeten hat, den CO2-Fußabdruck des Portfolios, das wir für ihn verwalten, zu reduzieren", so Martí. "Dank der Plattform von Clarity AIAI konnten wir uns Benchmarks ansehen, Vergleiche anstellen und den gesamten CO2-Fußabdruck des Portfolios für unseren Kunden reduzieren."

Unter Martís Führung hat Creand Crèdit Andorrà erhebliche Fortschritte bei der Erreichung seiner Nachhaltigkeitsziele und der Umsetzung seiner Nachhaltigkeitsverpflichtungen in die Praxis gemacht. Seit der Einführung der Plattform Clarity AIist es dem Unternehmen gelungen:

Von der Verbesserung der Genauigkeit und Effizienz ihrer Berichterstattung bis hin zur Entwicklung neuer nachhaltiger Anlagelösungen, die mit den Werten ihrer Kunden in Einklang stehen, ist die Reise der Creand Crèdit Andorrà zu einem Vorreiter in Sachen Nachhaltigkeit bereits weit fortgeschritten. Anstelle einer nummerierten Liste sollten wir sie einfach als eine Art Ikonen für Effizienz, Transparenz und regulatorische Anforderungen darstellen

Mit Blick auf die Zukunft plant Creand Crèdit Andorrà, sein Angebot an nachhaltigen Fonds zu erweitern , indem es die Anzahl der Artikel-8-Fonds erhöht. Mit Clarity AI als zuverlässigem Partner konzentrieren sich Martí und sein Team auch darauf, Kunden über Nachhaltigkeit aufzuklären und die Transparenz von ESG-Daten zu verbessern. Da immer mehr Vorschriften in Kraft treten, ist Creand Crèdit Andorrà gut aufgestellt, um im Bereich der nachhaltigen Finanzen in der Region eine Vorreiterrolle zu spielen.

Von der Verbesserung der Genauigkeit und Effizienz ihrer Berichterstattung bis hin zur Entwicklung neuer nachhaltiger Anlagelösungen, die mit den Werten ihrer Kunden übereinstimmen, ist Creand Crèdit Andorrà auf dem besten Weg, ein Vorreiter in Sachen Nachhaltigkeit zu werden.