Historia de un cliente

Gracias a las soluciones de Clarity AI, Martí pudo hacer frente a cuatro retos fundamentales: incorporar a su equipo de forma eficiente, mejorar la transparencia de las métricas ASG para uso interno y de los clientes, agilizar la elaboración de informes y desarrollar nuevos productos sostenibles.

Uno de los primeros retos que afrontó fue conseguir que sus colegas se incorporaran a la plataforma, seguido de educar más profundamente a sus clientes sobre los beneficios de los productos de financiación sostenible.

Para Martí, la incorporación de analistas y gestores de carteras para trabajar con datos ESG tenía que ser rápida y fluida. No se trata de una tarea sencilla, ya que los datos ESG son complejos y a menudo confusos. Clarity AILa plataforma intuitiva de Martí lo hizo posible, permitiendo a los miembros del equipo trabajar con los datos de forma eficaz con una formación mínima.

Esta facilidad de uso y adopción ha permitido a Creand Crèdit Andorrà no sólo agilizar las operaciones internas, sino también avanzar en su objetivo más amplio de educación financiera. Con una base sólida, el equipo de Martís ha podido dedicar más tiempo a educar a los clientes sobre la integración de los ASG en las inversiones, impartiendo sesiones en sus sedes de Andorra, Madrid y Luxemburgo. "A medio plazo, espero que todo esto nos ayude a promover la educación ASG entre los clientes", afirma Martí.

Uno de los mayores obstáculos del Credit Andorra fue garantizar que los datos ASG que utilizaban fueran claros y transparentes, un reto muy extendido en el sector bancario. "Uno de los principales retos actuales es que el cliente entienda cómo se mide la sostenibilidad de su cartera", afirma Martí.

Clarity AI satisfizo esta necesidad con metodologías transparentes y respaldadas científicamente, que permiten a los gestores y analistas de carteras interpretar, explicar y auditar las métricas ESG con facilidad.

Con los datos fiables de Clarity AI, Creand Crèdit Andorrà no sólo ha mejorado la comunicación con los clientes, sino que también ha agilizado sus procesos de auditoría, garantizando que siempre dispongan de información fiable para tomar las mejores decisiones para sus clientes.

Al igual que muchos bancos europeos, Creand Crèdit Andorrà se enfrenta a requisitos de información cada vez más estrictos. Clarity AI ha contribuido a mejorar la eficacia y la precisión de los informes de Creand Crèdit Andorrà para garantizar su conformidad en todo momento.

Por ejemplo, cuando la Comisión Europea estableció los criterios para que los fondos utilizaran términos medioambientales y de impacto en sus nombres, bancos como Creand Crèdit Andorrà tuvieron poco tiempo para garantizar el cumplimiento de los criterios del Paris-Aligned Benchmark (PaB). Clarity AI respondió con rapidez, incorporando a la plataforma un módulo PaB que permitía al equipo de Martí filtrar las inversiones con un solo clic.

La granularidad de los datos de la solución PaB ha sido especialmente útil para Martí. "Se puede profundizar mucho en las empresas que incumplen esta norma para saber por qué lo hacen, hasta el porcentaje exacto", afirma. Más allá de esto, Martí ha sido capaz de racionalizar significativamente la eficiencia de los informes de Credit Andorra, en particular para los requisitos del artículo 8 SFDR . Con el apoyo de Clarity AI, Credit Andorra no sólo ha mejorado la precisión de sus informes y la eficiencia de su cumplimiento, sino que también está bien posicionado para ampliar su oferta de financiación sostenible.

Gracias a las soluciones de información automatizada de Clarity AI, Martí ve la oportunidad de ampliar la oferta de fondos del artículo 8 del banco.

"Nuestro objetivo es ampliar nuestra oferta y clasificar más fondos como Artículo 8", explica Martí. "Para nosotros, es una curva de aprendizaje. A medida que dominemos mejor los métodos de información, aumentaremos el número de nuestros fondos." Clarity AIEl equipo de asistencia de Credit Andorra, flexible y orientado al cliente, ofrece ayuda a lo largo de esa curva de aprendizaje con soluciones adaptadas a las necesidades actuales y futuras de Credit Andorra.

Martí también ha encontrado oportunidades para ayudar a sus clientes a alcanzar sus ambiciones de cero emisiones netas con Clarity AI, reduciendo la huella de carbono de determinadas carteras de acuerdo con las demandas de los clientes. "Tenemos un cliente institucional que nos pidió que redujéramos la huella de carbono de la cartera que gestionamos para ellos", dijo Martí. "Gracias a la plataforma de Clarity AIAI, hemos podido consultar benchmarks, hacer comparaciones y reducir la huella de carbono global de la cartera para nuestro cliente."

Bajo la dirección de Martí, Creand Crèdit Andorrà ha avanzado considerablemente en la consecución de sus objetivos de sostenibilidad y en la traducción de sus compromisos de sostenibilidad en acciones reales. Desde que adoptaron la plataforma Clarity AI, han sido capaces de:

Desde la mejora de la precisión y la eficiencia de sus informes hasta el desarrollo de nuevas soluciones de inversión sostenibles para alinearse con los valores de sus clientes, el viaje de Creand Crèdit Andorrà para convertirse en pionero de la sostenibilidad va por buen camino. En lugar de una lista numerada, convirtámoslos en iconos de algún tipo en aras de la eficiencia, la transparencia y los requisitos normativos

De cara al futuro, Creand Crèdit Andorrà tiene previsto ampliar su oferta de fondos sostenibles aumentando el número de fondos del artículo 8. Con Clarity AI como socio de confianza, Martí y su equipo también se centran en educar a los clientes sobre sostenibilidad y mejorar la transparencia de los datos ESG. A medida que entran en juego más normativas, Creand Crèdit Andorrà está bien posicionado para liderar las finanzas sostenibles en la región.

Desde la mejora de la exactitud y la eficiencia de sus informes hasta el desarrollo de nuevas soluciones de inversión sostenible para alinearse con los valores de sus clientes, el camino de Creand Crèdit Andorrà para convertirse en pionero de la sostenibilidad va por buen camino.