Témoignage client

Grâce aux solutions proposées par Clarity AI, M. Martí a pu relever quatre défis majeurs : intégrer son équipe de manière efficace, améliorer la transparence des indicateurs ESG pour l'usage interne et celui des clients, rationaliser le reporting et développer de nouveaux produits durables.

L'un des premiers défis qu'il a relevés a été de faire adhérer ses collègues à la plateforme, puis d'informer plus en détail ses clients sur les avantages des produits financiers durables.

Pour Martí, l'intégration des analystes et des gestionnaires de portefeuille dans l'utilisation des données ESG devait être rapide et transparente. Ce n'est pas une mince affaire, car les données ESG sont complexes et souvent déroutantes. Clarity AILa plateforme intuitive de Martí a rendu cela possible, permettant aux membres de l'équipe d'utiliser les données de manière efficace avec une formation minimale.

Cette facilité d'utilisation et d'adoption a permis à Creand Crèdit Andorrà non seulement de rationaliser ses opérations internes, mais aussi d'atteindre son objectif plus large d'éducation financière. Avec une base solide en place, l'équipe de M. Martís a pu consacrer plus de temps à l'éducation des clients sur l'intégration de l'ESG dans les investissements, en organisant des sessions sur les sites d'Andorre, de Madrid et du Luxembourg. "À moyen terme, j'espère que tous ces éléments nous aideront à promouvoir l'éducation ESG auprès des clients", déclare M. Martí.

L'un des principaux obstacles rencontrés par Credit Andorra a été de s'assurer que les données ESG utilisées étaient claires et transparentes - un défi très répandu dans le secteur bancaire. "L'un des principaux défis actuels est que le client comprenne comment vous mesurez la durabilité dans son portefeuille", a déclaré M. Martí.

Clarity AI a répondu à ce besoin avec des méthodologies transparentes et scientifiquement soutenues, permettant aux gestionnaires de portefeuille et aux analystes d'interpréter, d'expliquer et d'auditer facilement les métriques ESG.

Grâce aux données fiables de Clarity AI, Creand Crèdit Andorrà a non seulement amélioré la communication avec ses clients, mais aussi rationalisé ses processus d'audit, ce qui lui permet de toujours disposer d'informations fiables pour faire les meilleurs choix pour ses clients.

Comme de nombreuses banques en Europe, Creand Crèdit Andorrà a dû faire face à des exigences croissantes en matière de reporting. Clarity AI a contribué à améliorer l'efficacité et la précision du reporting de Creand Crèdit Andorrà afin de s'assurer qu'il est toujours conforme.

Par exemple, lorsque la Commission européenne a défini les critères permettant aux fonds d'utiliser des termes relatifs à l'environnement et à l'impact dans leurs noms, des banques comme Creand Crèdit Andorrà ont eu peu de temps pour s'assurer de la conformité avec les critères du Paris-Aligned Benchmark (PaB). Clarity AI a réagi rapidement, en intégrant un module PaB dans la plateforme qui a permis à l'équipe de M. Martí de filtrer les investissements en un seul clic.

La granularité des données de la solution PaB a été particulièrement utile à Marti. "Il est possible d'aller en profondeur sur les entreprises qui enfreignent cette règle et de savoir pourquoi elles le font, au pourcentage près", explique-t-il. En outre, Marti a été en mesure de rationaliser de manière significative l'efficacité des rapports de Credit Andorra, en particulier pour les exigences de l'article 8 de la SFDR . Avec le soutien de Clarity AI, Credit Andorra a non seulement amélioré la précision des rapports et l'efficacité de la conformité, mais il est également bien placé pour étendre ses offres de financement durable.

Grâce aux solutions de reporting automatisé de Clarity AI, M. Martí voit une opportunité d'élargir l'offre de la banque en matière de fonds de l'article 8.

"Notre objectif est de développer nos offres et de classer davantage de fonds dans la catégorie Article 8", explique M. Martí. "Pour nous, il s'agit d'une courbe d'apprentissage. Au fur et à mesure que nous maîtriserons mieux les méthodes de déclaration, nous augmenterons le nombre de nos fonds." Clarity AIL'équipe d'assistance de Credit Andorra, flexible et orientée vers le client, offre une aide tout au long de cette courbe d'apprentissage grâce à des solutions adaptées aux besoins actuels et futurs de Credit Andorra.

M. Martí a également trouvé des opportunités pour permettre à ses clients de réaliser leurs ambitions net-zéro avec Clarity AI, en réduisant l'empreinte carbone de certains portefeuilles en fonction des demandes des clients. "Nous avons un client institutionnel qui nous a demandé de réduire l'empreinte carbone du portefeuille que nous gérons pour lui", a déclaré Martí. "Grâce à la plateforme de Clarity AI, nous avons été en mesure d'examiner les points de référence, de faire des comparaisons et de réduire l'empreinte carbone globale du portefeuille pour notre client."

Sous la direction de M. Martí, Creand Crèdit Andorrà a réalisé des progrès considérables dans la réalisation de ses objectifs de développement durable et dans la traduction de ses engagements en matière de développement durable en actions concrètes. Depuis qu'ils ont adopté la plateforme Clarity AI, ils ont été en mesure de.. :

Qu'il s'agisse d'améliorer la précision et l'efficacité de leurs rapports ou de développer de nouvelles solutions d'investissement durable pour s'aligner sur les valeurs de leurs clients, Creand Crèdit Andorrà est en bonne voie pour devenir un chef de file en matière de développement durable. Au lieu d'une liste numérotée, faisons-en des icônes pour plus d'efficacité, de transparence et d'exigences réglementaires.

À l'avenir, Creand Crèdit Andorrà prévoit d'élargir son offre de fonds durables en augmentant le nombre de fonds de l'article 8. Avec Clarity AI comme partenaire de confiance, M. Martí et son équipe se concentrent également sur l'éducation des clients en matière de durabilité et sur l'amélioration de la transparence des données ESG. Alors que de nouvelles réglementations entrent en vigueur, Creand Crèdit Andorrà est bien positionné pour mener la charge en matière de finance durable dans la région.

Qu'il s'agisse d'améliorer la précision et l'efficacité de leurs rapports ou de développer de nouvelles solutions d'investissement durable pour s'aligner sur les valeurs de leurs clients, Creand Crèdit Andorrà est en bonne voie pour devenir un chef de file en matière de développement durable.