Πώς η Nest κάνει πιο εύκολη και ξεκάθαρη τη διαχείριση σύνθετων κεφαλαίων με το Clarity AI & Aladdin®

Το National Employment Savings Trust (Nest) είναι μια δημόσια εταιρεία στο Ηνωμένο Βασίλειο, η οποία δημιουργήθηκε αρχικά από την κυβέρνηση για να παρέχει στους εργοδότες μια δημόσια επιλογή συνταξιοδότησης στο χώρο εργασίας. Η Nest είναι σήμερα ένας από τους μεγαλύτερους παρόχους συντάξεων στο χώρο εργασίας του Ηνωμένου Βασιλείου με περισσότερα από 13 εκατομμύρια μέλη. Χρησιμοποιεί τη σημαντική επενδυτική της δύναμη για να συμβάλει στην παροχή ισχυρών επενδυτικών αποδόσεων για τα μέλη της, ενώ παράλληλα επιδιώκει να κάνει θετική διαφορά στον κόσμο στον οποίο ζούμε. Το 2022, η Nest συνεργάστηκε με την Clarity AI AI για να βοηθήσει στη διαχείριση των δεδομένων για τα πολλά κεφάλαια στα οποία επενδύει σε όλους τους τομείς προτεραιότητάς της. Η συνεργασία αυτή επέτρεψε στη Nest να αποκτήσει μεγαλύτερη ορατότητα σε όλους τους διαχειριστές και τα ταμεία της, να διασφαλίσει την πλήρη κανονιστική συμμόρφωση και να αρχίσει να αναπτύσσει ένα ολοκληρωμένο σύστημα κινδύνου.

Η ευκαιρία

Το 2022, η Nest αναζήτησε έναν συνεργάτη που θα βοηθούσε στην ενσωμάτωση δεδομένων ESG σε πίνακες και διαδικασίες. Οι στόχοι περιλάμβαναν την ευθυγράμμιση με το TCFD και τον Κώδικα Stewardship, την ενοποίηση των μετρήσεων ESG και την ενημέρωση των αποφάσεων κατανομής περιουσιακών στοιχείων για τις προτεραιότητες ESG.

Η λύση

Η Nest εφάρμοσε τις λύσεις της Clarity AIAI για να βελτιώσει την ενσωμάτωση των δεδομένων ESG σε όλες τις πλατφόρμες. Προσαρμοσμένα ταμπλό βοήθησαν στην παρακολούθηση των διαχειριστών κεφαλαίων και στην επισήμανση κινδύνων, όπως οι παραβιάσεις των ορυκτών καυσίμων. Η ενοποίηση με το Aladdin® συγχώνευσε τα δεδομένα ESG και κινδύνου, απλοποιώντας την υποβολή εκθέσεων για πλαίσια όπως το TCFD.

Τα αποτελέσματα

Με τα υψηλής ποιότητας δεδομένα, τις ενσωματώσεις και τις επεκτάσιμες επιλογές της Clarity AIAI, η Nest διαθέτει πλέον ένα συνεπές σύνολο μετρήσεων που μπορεί να χρησιμοποιήσει σε διαφορετικά χαρτοφυλάκια και τη δυνατότητα να παρακολουθεί αποτελεσματικότερα τις επιδόσεις των διαχειριστών. Η δέσμευση της Nest για βιώσιμες επενδύσεις είναι τώρα ισχυρότερη από ποτέ.

Ενισχυμένη δέσμευση για βιωσιμότητα

Για τη Nest, η βιώσιμη επένδυση δεν είναι μια τάση - είναι ένας θεμελιώδης πυλώνας του τρόπου με τον οποίο μπορεί να προσφέρει ισχυρότερες αποδόσεις και ένα καλύτερο μέλλον για τα μέλη της. Η Nest έχει επεκτείνει ταχέως τα υπό διαχείριση περιουσιακά της στοιχεία και συνεργάζεται πλέον με 19 εξωτερικούς διαχειριστές κεφαλαίων σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Καθένας από αυτούς συνοδεύεται από ξεχωριστούς κινδύνους και ευκαιρίες ESG, και η παρακολούθηση αυτού του μεγάλου και πολύπλοκου χαρτοφυλακίου απαιτεί ακριβή, αξιοποιήσιμα δεδομένα που υποστηρίζουν τις υπεύθυνες επενδύσεις και παράλληλα ευθυγραμμίζονται με τις επενδυτικές πεποιθήσεις της Nest.

Η Katharina Lindmeier, Επικεφαλής της Στρατηγικής Βιωσιμότητας, ηγείται αυτών των προσπαθειών. Ο ρόλος της επικεντρώνεται στην ανάπτυξη της προσέγγισης της Nest για την κλιματική αλλαγή και πρόσφατα επεκτάθηκε ώστε να συμπεριλάβει τη φύση και τη βιοποικιλότητα ως βασικές προτεραιότητες. Συνεργάζεται στενά με άλλα μέλη της επενδυτικής ομάδας της Nest για να διασφαλίσει ότι οι κίνδυνοι και οι ευκαιρίες ESG αποτελούν κεντρικό μέρος της διαδικασίας επιλογής για νέες εντολές και συνεργάζεται με τους υφιστάμενους διαχειριστές κεφαλαίων της Nest, ώστε η Nest να μπορεί να εξελίσσει συνεχώς τις προσεγγίσεις της σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές για κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.

Αντιμετώπιση των κατακερματισμένων δεδομένων ESG

Παρόλο που η Nest έχει κάνει μεγάλα βήματα στον καθορισμό των προτεραιοτήτων της στον τομέα των ESG, η συγκέντρωση των δεδομένων που χρειαζόταν για την υλοποίηση της στρατηγικής της ήταν δύσκολη. Το τοπίο των δεδομένων ESG είναι κατακερματισμένο και ασύνδετο, απαιτώντας σημαντική προσπάθεια για τη συλλογή πληροφοριών από ένα ευρύ φάσμα πηγών. Η διαδικασία αυτή δεν είναι μόνο απαιτητική σε πόρους, αλλά περιπλέκεται επίσης από την έλλειψη ολοκλήρωσης μεταξύ των δεδομένων ESG και των κύριων μετρικών επενδυτικού κινδύνου. Ως αποτέλεσμα, η πλήρης ενσωμάτωση των εκτιμήσεων ESG στις επενδυτικές διαδικασίες, η οποία αποτελεί βασικό μέρος των στόχων της Nest, μπορεί να είναι δύσκολη. 

Για να αντιμετωπίσει αυτές τις προκλήσεις, η Nest ξεκίνησε την αναζήτηση ενός παρόχου δεδομένων και συνεργάτη που θα μπορούσε να υποστηρίξει τις βασικές δραστηριότητές της, όπως:

• Αξιολογεί και διασφαλίζει ότι τα ταμεία της τηρούν τα πρότυπα υπεύθυνης επένδυσης.
• Παροχή ενός συνεκτικού συνόλου μετρήσεων που θα μπορούσε να εφαρμόσει σε διαφορετικά χαρτοφυλάκια
• Παρακολούθηση των επιδόσεων των διαχειριστών κεφαλαίων όσον αφορά συγκεκριμένες πολιτικές σχετικά με τις αξίες και τη δεοντολογία
• Υποστήριξη της Nest στην εκτέλεση των δικών της δραστηριοτήτων διαχείρισης
• Εκπλήρωση απαιτήσεων υποβολής εκθέσεων, όπως οι εκθέσεις TCFD και FRC Stewardship Code

Σε αυτό το σημείο ήρθε στο παιχνίδι Clarity AI .

Δείτε πώς Clarity AI έγινε ο απαραίτητος συνεργάτης που χρειαζόταν η Katharina για την επίτευξη όλων των προτεραιοτήτων της Nest, ενώ παράλληλα είχε ως στόχο να συμβάλει στην εξασφάλιση εξαιρετικών αποδόσεων για τα μέλη.

Η ενσωμάτωση της βιωσιμότητας είναι ευκολότερη με Clarity AI

Ενισχυμένη από τις λύσεις της Clarity AI, η Katharina μπόρεσε να αντιμετωπίσει δύο βασικές προκλήσεις: την παρακολούθηση των επιδόσεων των διαχειριστών κεφαλαίων για να διασφαλίσει ότι ευθυγραμμίζονται με τη δέσμευση για τις κατευθυντήριες γραμμές ESG και την ενσωμάτωση δεδομένων ESG σε όλες τις πλατφόρμες για να βελτιωθεί η ορατότητα και να ενισχυθεί η λήψη αποφάσεων.

ΠΡΟΚΛΗΣΗ 1

Παρακολούθηση της προσέγγισης των διαχειριστών για υπεύθυνες επενδύσεις και διαχείριση

Η Nest θέτει τις προσδοκίες κάθε διαχειριστή σχετικά με τις υπεύθυνες επενδύσεις και τη διαχείριση - είναι προσαρμοσμένες σε κάθε μεμονωμένο διαχειριστή και διαφέρουν ανάλογα με την αγορά και την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, γεγονός που τις καθιστά πιο ακριβείς αλλά και πιο περίπλοκες. Η επενδυτική ομάδα πραγματοποιεί μια εσωτερική τριμηνιαία συνάντηση παρακολούθησης των διαχειριστών κεφαλαίων για να συζητήσει τις επιδόσεις των διαχειριστών και να εξετάσει τυχόν πιθανές παραβιάσεις των κριτηρίων ESG και άλλων εντολών. Για παράδειγμα, η Nest αξιολογεί την έκθεση σε τομείς δυνητικού κινδύνου σε όλο το χαρτοφυλάκιο, χρησιμοποιώντας σημεία δεδομένων όπως η έκθεση σε πετρέλαιο και φυσικό αέριο, οι παραβιάσεις των εργασιακών δικαιωμάτων ή οι ανησυχίες για τη βιοποικιλότητα. Clarity AI βοηθά τη Nest να κάνει αυτές τις συναντήσεις σημαντικά πιο γρήγορες και εύκολες.

Αυτό το θεμελιώδες τμήμα της εργασίας της Nest είναι πλέον πιο ακριβές και ταχύτερο ταυτόχρονα, προσφέροντάς της κέρδη τόσο σε επίπεδο αποδοτικότητας όσο και αποτελεσματικότητας. Σε όλα τα κεφάλαια που διαχειρίζεται, η εξοικονόμηση χρόνου είναι σημαντική.

ΠΡΟΚΛΗΣΗ 2

Ενσωμάτωση δεδομένων ESG σε πολλαπλές πλατφόρμες για τη διαχείριση του κινδύνου

Η Nest διόρισε πρόσφατα την Aladdin® ως πλατφόρμα επενδυτικού κινδύνου και χρησιμοποιεί πλέον τα κλιματικά σενάρια της για να ενημερώσει τη διαδικασία κατανομής των περιουσιακών της στοιχείων. Με τον μεγάλο όγκο των διαθέσιμων επενδυτικών δεδομένων ESG, αλλά απομονωμένων σε διαφορετικές μορφές, διαδικασίες και πλατφόρμες σε όλο τον κλάδο, η Nest αναζητούσε έναν συνεργάτη που θα ενσωματωνόταν απρόσκοπτα στην πλατφόρμα Aladdin® για να δημιουργήσει μια ενοποιημένη πλατφόρμα για την ανάλυση επενδυτικού κινδύνου και βιωσιμότητας.

Τα δεδομένα που προηγουμένως ήταν δύσκολο να βρεθούν και να χρησιμοποιηθούν, διασκορπισμένα σε διάφορες πλατφόρμες, αναλύονται τώρα εύκολα και είναι προσβάσιμα σε ένα εργαλείο. Επιπλέον, αυτή η εύκολη ενσωμάτωση έχει ανοίξει ακόμη περισσότερες μελλοντικές δυνατότητες για τη χρήση τόσο του Clarity AI όσο και του Aladdin® για την περαιτέρω ενίσχυση της εργασίας και της αξιολόγησης ESG της Nest.

Περίληψη των αποτελεσμάτων: Διαχείριση της πολυπλοκότητας

Η Nest έχει μετασχηματίσει την προσέγγισή της στη διαχείριση μιας μεγάλης και πολύπλοκης επενδυτικής στρατηγικής, επιτρέποντάς της να επιτύχει καλύτερα τους φιλόδοξους στόχους της για τη βιωσιμότητα. Η πλατφόρμα της Clarity AIAI έδωσε στη Nest τη δυνατότητα να:

Βελτίωση της εποπτείας των διαχειριστών κεφαλαίων

Οι τριμηνιαίες συνεδριάσεις επιδόσεων της Nest προετοιμάζονται σημαντικά ταχύτερα, με ακριβέστερα δεδομένα.

Ενίσχυση της διαχείρισης κινδύνων

Με την απρόσκοπτη ενσωμάτωση του Aladdin®, η Nest χρησιμοποιεί τώρα τα δεδομένα Clarity AI για να λαμβάνει πιο τεκμηριωμένες αποφάσεις κατανομής περιουσιακών στοιχείων.

Διασφάλιση ευθυγράμμισης σε όλα τα χαρτοφυλάκια

Η Nest μπορεί πλέον να εφαρμόζει συνεπείς μετρήσεις ESG σε όλες τις εντολές και να παρακολουθεί αποτελεσματικότερα τη συμμόρφωση με πλαίσια όπως το TCFD και ο FRC Stewardship Code.

Τι ακολουθεί για τη Nest

Όσον αφορά το μέλλον, η Nest σχεδιάζει να αναπτύξει ένα ακόμη πιο εξελιγμένο σύστημα διαχείρισης κινδύνων για να βελτιώσει περαιτέρω την επενδυτική της στρατηγική και να εκπληρώσει τις δεσμεύσεις της για βιωσιμότητα και υπεύθυνη επένδυση. Με την Clarity AI ως συνεργάτη, η Katharina και η ομάδα της είναι σε καλή θέση να οδηγήσουν τη δέσμευση της Nest να επενδύει για έναν καλύτερο κόσμο και καλύτερες αποδόσεις στο επόμενο επίπεδο, ακόμη και σε έναν κόσμο που αλλάζει.

Από τη βελτίωση της διαδικασίας παρακολούθησης των επιδόσεων των διαχειριστών μέχρι την επίτευξη των στόχων της για υπεύθυνες επενδύσεις, η συνεχής επιτυχία της Nest ως ηγέτης στις βιώσιμες επενδύσεις είναι σχεδόν εξασφαλισμένη.