Der National Employment Savings Trust (Nest) ist eine Körperschaft des öffentlichen Rechts im Vereinigten Königreich, die ursprünglich von der Regierung gegründet wurde, um Arbeitgebern eine öffentliche betriebliche Altersvorsorge anzubieten. Heute ist Nest mit mehr als 13 Millionen Mitgliedern einer der größten Anbieter von Betriebsrenten im Vereinigten Königreich. Nest nutzt seine beträchtliche Investitionskraft, um seinen Mitgliedern hohe Renditen zu bieten, und versucht gleichzeitig, die Welt, in der wir leben, positiv zu verändern. Im Jahr 2022 ging Nest eine Partnerschaft mit Clarity AI ein, um die Daten für die zahlreichen Fonds zu verwalten, in die Nest in seinen Schwerpunktbereichen investiert. Diese Zusammenarbeit ermöglichte es Nest, mehr Transparenz über seine Manager und Fonds zu erlangen, die Einhaltung aller Vorschriften zu gewährleisten und ein integriertes Risikosystem zu entwickeln.
Die Chance
Die Lösung
Die Ergebnisse
Verstärktes Engagement für Nachhaltigkeit
Für Nest ist nachhaltiges Investieren kein Trend, sondern ein Grundpfeiler, um höhere Renditen und eine bessere Zukunft für seine Mitglieder zu erzielen. Nest hat sein verwaltetes Vermögen schnell erweitert und arbeitet nun mit 19 externen Fondsmanagern in einer Vielzahl von Anlageklassen zusammen. Die Überwachung dieses großen und komplexen Portfolios erfordert präzise, umsetzbare Daten, die verantwortungsbewusste Investitionen unterstützen und gleichzeitig mit den Anlageüberzeugungen von Nest übereinstimmen.
Katharina Lindmeier, Leiterin der Nachhaltigkeitsstrategie, ist für diese Bemühungen verantwortlich. Ihre Rolle konzentriert sich auf den Aufbau des Nest-Ansatzes zum Klimawandel und wurde kürzlich erweitert, um Natur und Biodiversität als Schlüsselprioritäten einzubeziehen. Sie arbeitet eng mit anderen Mitgliedern des Investmentteams von Nest zusammen, um sicherzustellen, dass ESG-Risiken und -Chancen ein zentraler Bestandteil des Auswahlprozesses für neue Mandate sind, und sie steht in engem Kontakt mit den bestehenden Fondsmanagern von Nest, damit diese ihre Ansätze im Einklang mit den besten Praktiken für jede Anlageklasse kontinuierlich weiterentwickeln können.
"Die starke soziale Zielsetzung von Nest und seine Rolle als verantwortungsbewusster Investor sind in der gesamten Organisation verankert. Das bedeutet, dass wir nicht nur gute Anlageergebnisse für unsere Mitglieder erzielen, sondern auch einen Beitrag für die Gesellschaft und die Welt, in der unsere Mitglieder leben, leisten wollen. Unsere aktuellen ESG-Prioritätsbereiche sind Klimawandel, Natur und Biodiversität, Humankapital, Menschenrechte, digitale Rechte und Technologie, Vielfalt und Gesundheit sowie Ernährungssysteme."
Umgang mit fragmentierten ESG-Daten
Nest hat zwar große Fortschritte bei der Festlegung seiner ESG-Prioritäten gemacht, doch die Beschaffung der für die Umsetzung seiner Strategie erforderlichen Daten war eine Herausforderung. Die ESG-Datenlandschaft ist zersplittert und unzusammenhängend und erfordert einen erheblichen Aufwand, um Informationen aus einer Vielzahl von Quellen zu sammeln. Dieser Prozess ist nicht nur ressourcenintensiv, sondern wird auch durch die fehlende Integration zwischen ESG-Daten und den üblichen Risikokennzahlen für Investitionen erschwert. Infolgedessen kann es schwierig sein, ESG-Überlegungen vollständig in die Anlageprozesse zu integrieren, was ein zentraler Bestandteil der Ziele von Nest ist.
Um diese Herausforderungen zu bewältigen, suchte Nest nach einem Datenanbieter und Partner, der die wichtigsten Aktivitäten des Unternehmens unterstützen konnte:
- Bewertung und Sicherstellung, dass die Fonds ihre Standards für verantwortungsbewusstes Investieren einhalten
- Bereitstellung eines einheitlichen Satzes von Metriken, die auf verschiedene Portfolios angewendet werden können
- Überwachung der Leistung von Fondsmanagern in Bezug auf spezifische Richtlinien zu Werten und Ethik
- Unterstützung von Nest bei der Durchführung seiner eigenen Stewardship-Aktivitäten
- Erfüllung von Berichtspflichten wie TCFD und FRC Stewardship Code-Berichte
An dieser Stelle kam Clarity AI ins Spiel.
Hier erfahren Sie, wie Clarity AI AI zum unverzichtbaren Partner wurde, den Katharina benötigte, um alle Prioritäten von Nest zu erreichen und gleichzeitig eine hervorragende Rendite für die Mitglieder zu gewährleisten.
Die Integration von Nachhaltigkeit ist einfacher mit Clarity AI
Mit Hilfe der Lösungen von Clarity AIkonnte Katharina zwei zentrale Herausforderungen bewältigen: die Überwachung der Leistung von Fondsmanagern, um sicherzustellen, dass sie sich an die ESG-Richtlinien halten, und die Integration von ESG-Daten über Plattformen hinweg, um die Transparenz zu erhöhen und die Entscheidungsfindung zu verbessern.
HERAUSFORDERUNG 1
Überwachung des Ansatzes von Managern für verantwortungsvolle Investitionen und Stewardship
Nest legt die Erwartungen an jeden Manager in Bezug auf verantwortungsvolle Investitionen und Stewardship fest - sie sind auf jeden einzelnen Manager zugeschnitten und variieren je nach Markt und Anlageklasse, was sie zwar genauer, aber auch komplizierter macht. Das Investmentteam hält vierteljährlich ein internes Treffen zur Überwachung der Fondsmanager ab, um die Leistung der Manager zu besprechen und mögliche Verstöße gegen ESG-Kriterien und andere Mandate zu überprüfen. So bewertet Nest beispielsweise die Exposition gegenüber potenziellen Risikobereichen im gesamten Portfolio anhand von Datenpunkten wie der Exposition gegenüber Öl und Gas, Arbeitsrechtsverletzungen oder Biodiversitätsproblemen. Clarity AI hilft Nest, diese Besprechungen deutlich schneller und einfacher zu gestalten.
"Wir nutzen die Daten von Clarity AI , um ein Dashboard zu entwickeln, das die Exponierung der verschiedenen Portfolios gegenüber den wichtigsten ESG-Risikobereichen sowie die Einhaltung der einzelnen Mandate darstellt. So haben wir beispielsweise mithilfe der Clarity AI festgestellt, ob Manager gegen unsere Vorgaben für fossile Brennstoffe verstoßen haben.
Dieser grundlegende Teil der Arbeit von Nest ist nun präziser und gleichzeitig schneller, was sowohl Effizienz- als auch Effektivitätsgewinne mit sich bringt. Diese Zeitersparnis ist für alle von Nest verwalteten Fonds erheblich.
HERAUSFORDERUNG 2
Integration von ESG-Daten über mehrere Plattformen hinweg zur Risikosteuerung
Nest hat vor kurzem Aladdin® als Plattform für Anlagerisiken eingesetzt und nutzt nun deren Klimaszenarien als Grundlage für die Asset Allocation. Angesichts der großen Menge an ESG-Investitionsdaten, die in der gesamten Branche in unterschiedlichen Formaten, Prozessen und Plattformen vorliegen, suchte Nest einen Partner, der sich nahtlos in die Aladdin®-Plattform integrieren lässt, um eine konsolidierte Plattform für Investitionsrisiken und Nachhaltigkeitsanalysen zu schaffen.
"Ein unerwarteter Vorteil der Zusammenarbeit mit Clarity AI war die bestehende Beziehung zu Aladdin®, was bedeutet, dass uns die Daten Clarity AI über die Aladdin®-Plattform zur Verfügung stehen. Dies hat die Erstellung von Berichten über unsere Portfolios und die Integration von ESG-Daten mit anderen Risikokennzahlen erheblich erleichtert.
Daten, die zuvor schwer zu finden und zu nutzen waren und über verschiedene Plattformen verstreut waren, lassen sich nun mit einem einzigen Tool leicht analysieren und abrufen. Außerdem hat diese einfache Integration noch mehr zukünftige Möglichkeiten für die Nutzung von Clarity AI und Aladdin® eröffnet, um die ESG-Arbeit und -Bewertung von Nest weiter zu verbessern.
Zusammenfassung der Ergebnisse: Verwaltung der Komplexität
Nest hat seine Herangehensweise an die Verwaltung einer umfangreichen und komplexen Anlagestrategie geändert und kann so seine ehrgeizigen Nachhaltigkeitsziele besser erreichen. Die Plattform von Clarity AIhat Nest in die Lage versetzt:
Verbesserung der Aufsicht über die Fondsmanager
Stärkung des Risikomanagements
Sicherstellung der Angleichung über alle Portfolios hinweg
Was kommt als nächstes bei Nest?
Für die Zukunft plant Nest die Entwicklung eines noch ausgefeilteren Risikomanagementsystems, um seine Anlagestrategie weiter zu verfeinern und sein Engagement für Nachhaltigkeit und verantwortungsvolles Investieren zu erfüllen. Mit Clarity AI als Partner sind Katharina und ihr Team gut aufgestellt, um das Engagement von Nest für Investitionen in eine bessere Welt und bessere Renditen auf die nächste Stufe zu heben - auch in einer sich verändernden Welt.
Von der Verbesserung des Prozesses zur Überwachung der Leistung der Fondsmanager bis hin zur Umsetzung der Ziele für verantwortungsbewusstes Investieren ist der anhaltende Erfolg von Nest als führendes Unternehmen im Bereich nachhaltiger Investitionen so gut wie sicher.