Come Nest sta rendendo più semplice e chiara la gestione di fondi complessi con Clarity AI e Aladdin®

Il National Employment Savings Trust (Nest) è una società pubblica del Regno Unito, inizialmente creata dal governo per fornire ai datori di lavoro un'opzione pensionistica pubblica sul posto di lavoro. Oggi Nest è uno dei maggiori fornitori di pensioni sul posto di lavoro del Regno Unito, con oltre 13 milioni di iscritti. Utilizza il suo significativo potere d'investimento per contribuire a fornire forti rendimenti d'investimento ai suoi membri, cercando allo stesso tempo di fare una differenza positiva nel mondo in cui viviamo. Nel 2022, Nest ha stretto una partnership con Clarity AI per gestire i dati dei numerosi fondi in cui investe nelle sue aree prioritarie. Questa collaborazione ha permesso a Nest di ottenere maggiore visibilità sui propri gestori e fondi, di garantire la piena conformità normativa e di iniziare a sviluppare un sistema di rischio integrato.

L'opportunità

Nel 2022, Nest ha cercato un partner per integrare i dati ESG nei cruscotti e nei processi. Gli obiettivi erano l'allineamento con il TCFD e lo Stewardship Code, l'unificazione delle metriche ESG e l'informazione sulle decisioni di asset allocation per le priorità ESG.

La soluzione

Nest ha implementato le soluzioni di Clarity AIper migliorare l'integrazione dei dati ESG tra le varie piattaforme. I cruscotti personalizzati hanno aiutato a monitorare i gestori di fondi e a segnalare rischi come le violazioni dei combustibili fossili. L'integrazione con Aladdin® ha unito i dati ESG e di rischio, semplificando la rendicontazione per i framework come il TCFD.

I risultati

Grazie ai dati di alta qualità, alle integrazioni e alle opzioni scalabili di Clarity AI, Nest dispone ora di un insieme coerente di metriche da utilizzare in diversi portafogli e della capacità di monitorare le prestazioni dei gestori in modo più efficace. L'impegno di Nest per gli investimenti sostenibili è ora più forte che mai.

Impegno rafforzato per la sostenibilità

Per Nest, l'investimento sostenibile non è una tendenza, ma un pilastro fondamentale per garantire rendimenti più elevati e un futuro migliore ai suoi membri. Nest ha rapidamente ampliato il proprio patrimonio in gestione e ora collabora con 19 gestori di fondi esterni in una gamma diversificata di classi di attività. Ognuno di essi comporta rischi e opportunità ESG specifici, e il monitoraggio di questo portafoglio ampio e complesso richiede dati precisi e fruibili che supportino l'investimento responsabile e siano al contempo in linea con le convinzioni di Nest in materia di investimenti.

Katharina Lindmeier, responsabile della strategia di sostenibilità, è alla guida di questi sforzi. Il suo ruolo si concentra sulla costruzione dell'approccio di Nest al cambiamento climatico e si è recentemente ampliato per includere la natura e la biodiversità tra le priorità principali. Lavora a stretto contatto con gli altri membri del team di investimento di Nest per garantire che i rischi e le opportunità ESG siano una parte centrale del processo di selezione dei nuovi mandati e si impegna con i gestori di fondi esistenti di Nest per far sì che Nest possa evolvere continuamente i propri approcci in linea con le migliori pratiche per ogni asset class.

Affrontare la frammentazione dei dati ESG

Sebbene Nest abbia fatto grandi passi avanti nella definizione delle sue priorità ESG, la raccolta dei dati necessari per attuare la sua strategia è stata impegnativa. Il panorama dei dati ESG è frammentato e disarticolato e richiede uno sforzo significativo per raccogliere informazioni da un'ampia gamma di fonti. Questo processo non solo richiede un notevole dispendio di risorse, ma è anche complicato dalla mancanza di integrazione tra i dati ESG e le principali metriche di rischio degli investimenti. Di conseguenza, la piena integrazione delle considerazioni ESG nei processi di investimento, che è una parte fondamentale degli obiettivi di Nest, può essere difficile. 

Per affrontare queste sfide, Nest ha avviato la ricerca di un fornitore di dati e di un partner che potesse supportare le sue attività principali, tra cui:

• Valutare e garantire che i suoi fondi aderiscano ai loro standard di investimento responsabile.
• Fornire un insieme coerente di metriche da applicare a diversi portafogli.
• Monitoraggio della performance dei gestori di fondi in relazione a politiche specifiche su valori ed etica
• Sostenere il Nest nello svolgimento delle proprie attività di stewardship.
• Adempiere ai requisiti di rendicontazione, come le relazioni del TCFD e del FRC Stewardship Code.

È qui che entra in gioco Clarity AI .

Ecco come Clarity AI è diventato il partner essenziale di cui Katharina aveva bisogno per realizzare tutte le priorità di Nest, con l'obiettivo di contribuire a garantire rendimenti eccellenti per i membri.

Integrare la sostenibilità è più facile con Clarity AI

Grazie alle soluzioni di Clarity AI, Katharina ha potuto affrontare due sfide fondamentali: monitorare le performance dei gestori di fondi per garantire che siano in linea con l'impegno verso le linee guida ESG e integrare i dati ESG tra le piattaforme per migliorare la visibilità e rafforzare il processo decisionale.

SFIDA 1

Monitoraggio dell'approccio dei gestori agli investimenti responsabili e alla stewardship

Nest stabilisce le aspettative di ciascun gestore in materia di investimenti responsabili e di stewardship, che sono personalizzate per ogni singolo gestore e variano a seconda del mercato e della classe di attività, il che le rende più accurate ma anche più complicate. Il team di investimento tiene una riunione interna trimestrale di monitoraggio dei gestori di fondi per discuterne le prestazioni ed esaminare eventuali potenziali violazioni dei criteri ESG e di altri mandati. Ad esempio, Nest valuta l'esposizione ad aree di rischio potenziale all'interno del portafoglio, utilizzando dati come l'esposizione al petrolio e al gas, le violazioni dei diritti dei lavoratori o i problemi di biodiversità. L Clarity AI aiuta Nest a rendere queste riunioni molto più rapide e semplici.

Questa parte fondamentale del lavoro di Nest è ora più accurata e allo stesso tempo più veloce, con un guadagno in termini di efficienza ed efficacia. In tutti i fondi gestiti, il risparmio di tempo è significativo.

SFIDA 2

Integrare i dati ESG su più piattaforme per gestire il rischio

Nest ha recentemente nominato Aladdin® come piattaforma di rischio per gli investimenti e ora utilizza i suoi scenari climatici per informare il suo processo di asset allocation. Data la grande quantità di dati ESG disponibili per gli investimenti, ma frammentati in diversi formati, processi e piattaforme del settore, Nest cercava un partner che si integrasse perfettamente con la piattaforma Aladdin® per creare una piattaforma consolidata per l'analisi del rischio di investimento e della sostenibilità.

I dati che prima erano difficili da trovare e utilizzare, sparsi tra le varie piattaforme, ora sono facilmente analizzabili e accessibili in un unico strumento. Inoltre, questa facile integrazione ha aperto ulteriori possibilità future di utilizzo di Clarity AI e Aladdin® per migliorare ulteriormente il lavoro e la valutazione ESG di Nest.

Sintesi dei risultati: Gestione della complessità

Nest ha trasformato il suo approccio alla gestione di una strategia di investimento ampia e complessa, consentendole di raggiungere meglio i suoi ambiziosi obiettivi di sostenibilità. La piattaforma di Clarity AIha permesso a Nest di:

Migliorare la supervisione dei gestori di fondi

Le riunioni trimestrali sulle prestazioni di Nest sono molto più rapide da preparare, con dati più accurati.

Rafforzare la gestione del rischio

Grazie alla perfetta integrazione con Aladdin®, Nest utilizza ora i dati di Clarity AI per prendere decisioni di asset allocation più informate.

Garantire l'allineamento tra i portafogli

Nest può ora applicare metriche ESG coerenti in tutti i mandati e monitorare in modo più efficiente la conformità con framework come il TCFD e il FRC Stewardship Code.

Il futuro di Nest

In prospettiva, Nest intende sviluppare un sistema di gestione del rischio ancora più sofisticato per affinare ulteriormente la propria strategia di investimento e rispettare gli impegni assunti in materia di sostenibilità e investimenti responsabili. Con Clarity AI come partner, Katharina e il suo team sono ben posizionati per portare l'impegno di Nest a investire per un mondo migliore e per ottenere rendimenti migliori al livello successivo, anche in un mondo che cambia.

Dal miglioramento del processo di monitoraggio delle performance dei gestori alla realizzazione degli obiettivi di investimento responsabile, il successo continuo di Nest come leader negli investimenti sostenibili è praticamente assicurato.