IA na gestão de investimentos: 3 maneiras de impulsionar o investimento sustentável

A adoção da IA na gestão de investimentos está a ir muito além do domínio dos fundos quantitativos. De acordo com a Mercer, 91% dos gestores de activos já utilizam a IA (54%) ou planeiam integrá-la (37%) na sua estratégia de investimento ou na investigação de classes de activos^.1

Até à data, a maior parte dessa adoção centra-se no reforço das capacidades existentes: expansão dos conjuntos de dados, geração de novas ideias de investimento e aceleração da análise. Na maioria dos casos, a IA apoia o julgamento humano em vez de o substituir. Mais de metade das equipas integradas na IA afirmam que a IA informa as suas decisões, enquanto apenas um quinto afirma que propõe acções diretamente^.2

Para os investidores sustentáveis, este modelo de aumento é especialmente valioso. À medida que os regulamentos se tornam mais rigorosos e as exigências de dados se tornam mais complexas, a IA pode ajudar as equipas de investimento a manterem-se à frente sem perderem o controlo sobre as decisões mais importantes.

A infografia abaixo destaca três formas práticas como os investidores estão a utilizar a IA na gestão de investimentos para atingir objectivos de sustentabilidade. Estas aplicações já estão a ser utilizadas por empresas líderes e estão a moldar os fluxos de trabalho de investimento diários.

3 maneiras pelas quais a IA já está impulsionando o investimento sustentável

A IA está a mudar a forma como os investidores avaliam o risco, realizam estudos e satisfazem as exigências de informação. Estes três casos de utilização mostram onde está a gerar valor atualmente.

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O desafio: Detetar controvérsias antes que atinjam o resultado final

Clarity AI concluiu que as principais controvérsias em matéria de sustentabilidade podem reduzir o valor de mercado até 11,8%, dependendo da gravidade e do tipo de problema.³

A IA como solução

As ferramentas de processamento de linguagem natural (PNL), como a solução Controversies da Clarity AI, ajudam os investidores a monitorizar os riscos emergentes e a responder com informações atempadas. Ao analisar diariamente 250 000 notícias em 200 países, a ferramenta classifica os incidentes em 39 categorias e atribui classificações de gravidade com base na questão, na resposta da empresa e no risco potencial para o valor da empresa.

O desafio: escalar a investigação em milhares de empresas

O modelo tradicional consome muito tempo e limita a cobertura. Se uma equipa de analistas só consegue avaliar em profundidade algumas centenas de empresas, milhares de outras permanecem na ignorância.

A IA como solução

As ferramentas de IA generativa estão a começar a colmatar a lacuna, ajudando os analistas a cobrir mais terreno, mais rapidamente, com profundidade e qualidade consistentes. Os estudos sugerem ganhos de eficiência de 30-40% quando as ferramentas de IA generativa são usadas para tarefas como resumir relatórios, avaliar o desempenho e identificar os principais riscos de sustentabilidade.⁴ Isso libera tempo para análises e tomadas de decisão de maior valor.

O desafio: Cumprir requisitos de divulgação complexos e em constante evolução

A preparação manual de relatórios consome tempo e recursos, uma vez que a evolução dos requisitos, a mudança de modelos e as actualizações de dados exigem uma atenção constante.

A IA como solução

A IA generativa pode lidar com grande parte dessa complexidade, liberando a experiência humana para um trabalho de maior valor. A solução de relatórios automatizados daClarity AI, por exemplo, reduziu o tempo médio de relatório em mais de 80%, permitindo que as equipes de conformidade atendam às expectativas mais rapidamente, com mais confiança e sem tirar o foco de suas responsabilidades principais.

Conclusão

Os exemplos nesta infografia mostram como a IA já está a fazer a diferença nos fluxos de trabalho de investimento. Desde a melhoria da cobertura da investigação sobre sustentabilidade até à aceleração da conformidade regulamentar, estas ferramentas estão a ajudar os investidores a trabalhar mais rapidamente e com mais confiança.

Mas, à medida que a adoção cresce, os conhecimentos humanos continuam a ser essenciais. O verdadeiro valor da IA emerge quando associada a conhecimentos humanos. As ferramentas de IA não devem ser tratadas como substitutos dos profissionais de investimento, mas sim como uma ferramenta para amplificar o seu impacto. Como Neil Brown, Diretor de Acções da GIB Asset Management, salientou numa entrevista à Sustainability Wired, os investidores continuam a precisar de conhecimentos especializados para interpretar os resultados, detetar erros e evitar serem enganados por resultados imperfeitos. É este equilíbrio entre rapidez e discernimento que definirá o próximo capítulo do investimento sustentável.