La banque d'investissement verte vise à catalyser les investissements privés dans des infrastructures à faible émission de carbone et résistantes au changement climatique. Mais comment exactement ?
La banque d'investissement verte vise à catalyser les investissements privés dans des infrastructures à faible émission de carbone et résilientes au changement climatique, conformément aux ambitions des politiques publiques. Mais de quoi s'agit-il exactement et de quoi est-elle capable ?
Le changement climatique modifie la finance. Les banques d'investissement vertes se développent dans de nombreux endroits à travers le monde, sous l'impulsion d'engagements nationaux et locaux visant à réduire les émissions de gaz à effet de serre. Les banques d'investissement vertes sont en première ligne du financement de la lutte contre le changement climatique.
Qu'est-ce que la banque d'investissement verte ?
La banque d'investissement verte consiste à orienter les investissements privés vers des technologies et des infrastructures à faible émission de carbone et résilientes au changement climatique, par l'intermédiaire de banques d'investissement vertes mandatées par l'État. Elles contribuent à accélérer le développement des marchés des énergies renouvelables et de l'efficacité énergétique. Ces entités publiques et parapubliques sont présentes dans le monde entier et ont pour mission d'incuber les solutions climatiques de demain.
L'urgence planétaire induite par le réchauffement climatique exige des solutions évolutives, souples et rapides. Cela signifie que les technologies innovantes doivent être prêtes à être commercialisées à des vitesses anormales. Laissées aux seules forces du marché, nombre d'entre elles risquent de ne jamais voir le jour ou de le faire trop tard pour que cela ait une quelconque importance.
C'est là qu'intervient la banque d'investissement verte. Il s'agit d'une intervention financière qui tire parti des stratégies d'investissement en réduisant les barrières à l'entrée et en attirant les financements privés.
Pourquoi les gouvernements créent-ils des banques d'investissement vertes ?
Dans le cadre de l'Accord de Paris, de nombreux gouvernements et municipalités ont pris des engagements audacieux en matière de réduction des émissions. L'investissement joue un rôle crucial dans la réalisation de ces objectifs. Selon l 'OCDE, d'ici à 2030, des investissements totalisant 6 900 milliards de dollars par an dans les infrastructures vertes sont nécessaires pour espérer rester sous le seuil des 2 °C. L'infrastructure énergétique nécessitera environ 30 % de ces investissements. Attirer des investissements verts d'une telle ampleur en l'espace d'une décennie n'est pas une mince affaire. C'est là que les banques d'investissement vertes entrent en jeu.
Les banques d'investissement vertes sont créées avec un mandat clair et étroit pour accélérer le processus par lequel les nouvelles technologies LCR deviennent financièrement viables. De la Californie à la Malaisie, ces institutions utilisent plusieurs stratégies de leur panoplie d'outils financiers pour réduire les risques, augmenter les investissements, améliorer la transparence et responsabiliser les investisseurs.
Le marché du financement climatique est en pleine croissance et 90 % de ces investissements restent dans le pays d'origine. Les banques d'investissement vertes facilitent cet investissement national en tirant parti de leur expertise locale. Ces banques ont une connaissance approfondie des marchés nationaux, des réglementations locales et nationales et des meilleures pratiques. Il faut les considérer comme des gourous de la finance durable, qui visent à renforcer la confiance des investisseurs.
Les banques d'investissement vertes sont des institutions indépendantes, guidées par un mandat public, dotées de la flexibilité nécessaire pour répondre aux demandes et aux évolutions du marché. Bien que cela puisse varier, la majorité de ces banques sont financées par des fonds publics. Ces fonds peuvent prendre de nombreuses formes, notamment des dotations budgétaires, des surtaxes sur les services publics ou des recettes provenant de la taxe sur le carbone.
Quelle est l'importance de ce type de services bancaires ?
Le retour sur investissement est important à cet égard ; les nouveaux marchés doivent prouver leur capacité à réaliser des bénéfices s'ils veulent avoir une chance d'attirer davantage de capitaux privés. En fait, certains exigent que certaines marges bénéficiaires soient respectées. La Banque d'investissement vert du Royaume-Uni, par exemple, exige un rendement nominal annuel de 3,5 % sur l'ensemble des investissements.
"Pour atteindre ces objectifs ambitieux, il faut repenser, réviser et réinvestir en fonction de la planète.
Cependant, le succès des banques d'investissement vertes va au-delà des mesures financières traditionnelles. Le retour sur investissement est au cœur de toute institution financière ; la différence ici, c'est que la responsabilité et l'impact sont aussi profondément liés.
Comment mesurer le succès de la banque d'investissement verte :
- Montant des capitaux privés mobilisés
- Réduction des émissions de gaz à effet de serre
- Rendement du capital
- Gigawatts d'énergie propre installés
- Gigawatts d'énergie économisée
- Transformation du marché
Comment maximiser l'impact ?
Chaque fois qu'un objectif est atteint, la confiance dans la banque d'investissement verte augmente. Et c'est important. La confiance, bâtie sur des performances solides, renforce la confiance des investisseurs. Comme le feu de camp, les banques d'investissement vertes incitent les investisseurs à la transparence et à l'éducation, ce qui contribue à l'embrasement des nouveaux marchés et à la course au sommet.
Les banques d'investissement vertes sont un outil public qui tire sur les leviers du capitalisme pour mettre en avant des solutions puissantes et émergentes, afin de mieux équiper la société pour répondre au changement climatique. Mais il ne s'agit que d'un mécanisme parmi d'autres possibilités d'action en faveur du climat.
Pour réussir, la banque d'investissement verte ne peut pas vivre en vase clos ni être considérée comme une solution unique. Son succès dépend en partie de l'environnement réglementaire, qu'il entrave ou qu'il favorise ce type de décisions financières.
L'Association internationale de l'énergie atomique estime que dans un scénario de 2°C à 66 %, 95 % de l'énergie devrait être à faible teneur en carbone, 70 % des nouvelles voitures devraient être électriques, l'ensemble du parc immobilier existant devrait être modernisé et l'intensité en CO2 du secteur industriel devrait être inférieure de 80 % aux niveaux actuels - tout cela en trois décennies.
Pour atteindre ces objectifs ambitieux, il faut repenser, réviser et réinvestir en fonction de la planète. La banque d'investissement verte fournit aux marchés de capitaux les roues d'entraînement nécessaires pour prendre une longueur d'avance en vue de sauver l'avenir.
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