La sostenibilidad está pasando de ser un aspecto marginal de la inversión a convertirse en un elemento central de la asignación del capital, la gestión de riesgos y la satisfacción de las expectativas de los clientes. En 2025, ese proceso entró en una nueva fase.
El reto para los inversores ya no es si la sostenibilidad es importante, sino cómo utilizarla adecuadamente. Cómo navegar por las regulaciones cambiantes, la expansión de los conjuntos de datos, las nuevas aplicaciones de la inteligencia artificial y la creciente polarización política, sin dejar de ser fieles al deber fiduciario y a las preferencias de los clientes.
En otras palabras, la sostenibilidad solo funciona cuando es útil, creíble y está alineada con la toma de decisiones financieras.
En Clarity AI, nuestro objetivo este año era claro: ayudar a los inversores a convertir la complejidad de la sostenibilidad en información útil para la toma de decisiones en materia de estrategia de inversión, creación de valor y cumplimiento normativo.
1. De los mandatos de los propietarios de activos a carteras activas e invertibles
El desafío
Los propietarios de activos se están volviendo más prescriptivos en cuanto a las expectativas de sostenibilidad, desde los objetivos climáticos hasta las exclusiones, los objetivos de impacto y las restricciones normativas. Traducir esas expectativas en carteras invertibles y supervisables sigue siendo un reto, ya que los requisitos evolucionan, la disponibilidad de los datos comunicados cambia con la normativa y las preferencias de los clientes van más allá de lo que las empresas están obligadas a divulgar.
El valor
Los inversores deben pasar de los mandatos y las políticas a carteras que puedan implementarse, medirse y defenderse sin ralentizar los procesos de inversión.
Lo que entregamos
En 2025, Clarity AI en hacer operativos los mandatos de sostenibilidad:
- Creación instantánea de carteras directamente a partir de universos seleccionados, lo que permite a los equipos pasar fácilmente de la investigación a la implementación.
- Supervisión granular de mandatos, con más de 800 métricas de sostenibilidad disponibles a nivel organizativo y de seguridad, incluidos los datos subyacentes sin procesar.
- Colaboración integrada entre los equipos de inversión, sostenibilidad y cumplimiento normativo.
- Análisis ampliado de la alineación con los ODS, con mayor visibilidad de los impactos operativos y las prácticas controvertidas.
El resultado
Los inversores ahora pueden traducir las expectativas de sostenibilidad en carteras activas, supervisadas continuamente y ajustadas con confianza.
2. Navegar por un panorama normativo cambiante
El desafío
La normativa en materia de sostenibilidad está evolucionando de forma desigual en las distintas regiones. Algunos marcos normativos se están endureciendo, mientras que otros se están revisando o retrasando. Sin embargo, las expectativas en cuanto a transparencia, credibilidad y capacidad para justificar las declaraciones de sostenibilidad siguen siendo tan altas como siempre.
El valor
Los inversores deben cumplir hoy, prepararse para el mañana y mantenerse flexibles a medida que la normativa sigue evolucionando.
Lo que entregamos
En 2025, prestamos apoyo a nuestros clientes a lo largo de todo el ciclo normativo:
- Informes normativos rápidos y adaptables en todos los marcos de la UE, lo que reduce la carga operativa y permite acceder a los datos subyacentes.
- Sencillo seguimiento continuo de las etiquetas de los fondos, que abarca 5 etiquetas de la UE, incluidas las normas de denominación de la AEVM.
- Orientación sobre el cumplimiento normativo, mediante el compromiso de traducir los textos normativos en conocimientos prácticos.
- Herramientas prospectivas, como SFDR .0 Check, que permiten a los inversores evaluar cómo podrían verse afectados los fondos ante los cambios normativos propuestos.
El resultado
Clarity AI su papel como socio regulador a largo plazo, dotando a los clientes de herramientas diseñadas para fomentar la confianza, la flexibilidad y la preparación en un entorno regulatorio incierto.
3. IA integrada en los flujos de trabajo de inversión
El desafío
La IA ha dejado atrás la fase experimental. La cuestión ya no es si utilizar la IA, sino cómo aplicarla de forma responsable sin introducir sesgos, opacidad o ruido.
El valor
Los inversores necesitan una IA que amplíe sus conocimientos, reduzca el trabajo manual y proporcione información fiable para tomar decisiones de alto riesgo.
Lo que entregamos
La IA ha estado integrada en Clarity AI el principio. En 2025, ampliamos su función desde la recopilación y el procesamiento profundo de datos en segundo plano hasta la funcionalidad orientada al usuario, implementando herramientas de IA generativa basadas en un conjunto de datos altamente seleccionado y fiable que refleja años de experiencia técnica y en el sector.
- Informes de riesgo de la empresa siempre actualizados, generados bajo demanda a partir de los conjuntos de datos actualizados y verificados Clarity AI.
- Análisis profundo y comparable de la transición climática para sectores difíciles de reducir, con el fin de respaldar una evaluación y un compromiso creíbles.
El resultado
La IA se está convirtiendo en un auténtico analista de sostenibilidad, acelerando la investigación, aumentando la coherencia y liberando a los equipos para que se centren en el juicio, la estrategia y el compromiso.
4. Datos en los que puede confiar y que puede utilizar
El desafío
A medida que sigue creciendo la necesidad de disponer de datos más detallados sobre sostenibilidad —más allá de las puntuaciones agregadas, hasta llegar a las métricas subyacentes—, la confianza se ha convertido en la cuestión determinante. Al mismo tiempo, la disponibilidad de los datos comunicados puede disminuir a medida que se simplifica la normativa, lo que hace que el compromiso, las estimaciones y los conjuntos de datos alternativos sean más importantes que nunca. Los inversores necesitan tener confianza en el origen de los datos, en cómo se elaboran y en cómo cambian con el tiempo.
Para ser eficaces, tanto los inversores como los proveedores de datos deben colaborar para avanzar al mismo ritmo, adaptarse a los nuevos requisitos y mantener la transparencia a medida que evolucionan las expectativas.
El valor
Los datos sobre sostenibilidad deben ser lo suficientemente fiables como para respaldar las decisiones de inversión, la comunicación con los clientes y el escrutinio regulatorio.
Lo que entregamos
En 2025, reforzamos la confianza en los datos mediante la transparencia y el contexto:
- Perspectivas históricas y tendencias en los principales indicadores de riesgo ESG y climáticos para evaluar el progreso a lo largo del tiempo.
- Acceso directo a datos brutos sobre emisiones de alcance 1, 2 y 3 con puntuaciones de calidad de datos PCAF para respaldar la validación y el análisis.
- Análisis de exposición más claro y explicable, avanzando hacia un valor único e intuitivo con transparencia en los factores subyacentes.
El resultado
Los datos sobre sostenibilidad reforzaron aún más su papel como información útil para la toma de decisiones, algo en lo que los inversores pueden confiar, cuestionar y explicar con confianza.
Además, se incluyeron otras mejoras importantes, entre ellas:
- Mayor cobertura de clases de activos en los mercados públicos y privados. incluyendo:
- Análisis de renta fija y bonos sostenibles
- Datos y puntuaciones de riesgo ESG de 2,3 millones de empresas no cotizadas, complementados con asociaciones como SESAMm o eFront by BlackRock.
- Entrega de datos más rápida a gran escala con ciclos de publicación de tan solo 48 horas para respaldar decisiones de inversión y la elaboración de informes oportunos.
- Metodologías siempre actualizadas y transparentes que evolucionan con las prácticas del mercado.
De cara al futuro
En Clarity AI, nuestro compromiso sigue siendo claro: proporcionar las mejores herramientas del mercado para una verdadera integración de la sostenibilidad en la columna vertebral de los procesos de inversión.
Esto significa ofrecer conjuntos de datos fiables, explicables y en continua expansión, incluso cuando la disponibilidad de los datos comunicados fluctúa. Significa desarrollar metodologías transparentes, sólidas y capaces de evolucionar con el mercado. Y significa crear herramientas intuitivas y perfectamente integradas en los métodos de trabajo preferidos por nuestros clientes.
La confianza es fundamental para ese compromiso. En 2025, reforzamos nuestro Centro de confianza para aumentar la transparencia en cuanto a cómo protegemos los datos y aplicamos la IA de manera responsable. También obtuvimos la certificación SOC 1 Tipo II, que proporciona una garantía independiente sobre la eficacia de nuestros controles internos y refuerza nuestro compromiso con la integridad de los datos y la fiabilidad operativa, junto con nuestras acreditaciones ISO 27001 y SOC 2 Tipo II ya existentes.
Para nosotros, la IA no es un fin en sí misma. Es, y siempre ha sido, una respuesta a un reto: cómo gestionar la complejidad a gran escala sin sacrificar la confianza ni la claridad. Aplicamos la IA de forma especializada y juiciosa, dotando tanto a nuestros equipos como a nuestros clientes de tecnología punta para trabajar más rápido, pensar con mayor claridad y tomar decisiones mejor informadas.
