Clarity AI Απάντηση στον Κώδικα Δεοντολογίας του Ιαπωνικού Οργανισμού Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (JFSA) για την αξιολόγηση και τους παρόχους δεδομένων ESG
Όπως ανακοινώθηκε στις 26 Ιανουαρίου, το Clarity AI ενέκρινε τον Κώδικα Δεοντολογίας της Ιαπωνικής Υπηρεσίας Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών για τους παρόχους αξιολόγησης και δεδομένων ESG. Ακολουθεί μια ολοκληρωμένη περίληψη της συμμόρφωσής μας με τον Κώδικα.
1. Διασφάλιση της ποιότητας
Clarity AI είναι μια ψηφιακή εταιρεία που προσφέρει στους πελάτες της μια ολοκληρωμένη, προσαρμόσιμη, πλήρως συσκευασμένη τεχνολογική πλατφόρμα βιωσιμότητας.
Clarity AI δεν είναι ούτε πάροχος αξιολογήσεων ESG ούτε απλώς πάροχος προϊόντων δεδομένων ESG. Σε σχέση με τον κώδικα δεοντολογίας, το Clarity AI παρέχει μια τεχνολογική πλατφόρμα βιωσιμότητας που υποστηρίζει τη λήψη αποφάσεων των επενδυτών όσον αφορά την κατανομή κεφαλαίου, τη διαχείριση κινδύνων και την υποβολή εκθέσεων. Ως εκ τούτου, τοClarity AI δεν παρέχει αξιολογήσεις ESG, αλλά μια πλατφόρμα λογισμικού ως υπηρεσία ή/και δεδομένα, για τους πελάτες για την αξιολόγηση διαφόρων τομέων της βιωσιμότητας, συμπεριλαμβανομένων προσαρμόσιμων και διαφανών βαθμολογιών ESG.
Clarity AIΤο επιχειρηματικό μοντέλο της εταιρείας βασίζεται στις συνδρομές. Η πλατφόρμα είναι διαθέσιμη στο πλαίσιο ενός μοντέλου SaaS με την αγορά άδειας χρήσης. Οι πελάτες μπορούν να επιλέξουν τις πληροφορίες και το επίπεδο λεπτομέρειας που επιθυμούν να ενσωματώσουν στο σύστημά τους (μέσω κλήσεων API ή ενσωμάτωσης widget) ή να καταναλώνουν απευθείας μέσω της διαδικτυακής εφαρμογής Clarity AI .
Clarity AI επιδιώκει την αριστεία όσον αφορά την ποιότητα των διαδικασιών, των δεδομένων και των μεθοδολογιών της. Clarity AI προσφέρει μεθοδολογίες βασισμένες σε επιστημονικά και τεκμηριωμένα στοιχεία, οι οποίες στηρίζονται στην έρευνα και την τεχνογνωσία της επιστήμης των δεδομένων, αξιοποιώντας τη μηχανική μάθηση για τη συλλογή και την ανάλυση σημείων δεδομένων, την εκτέλεση ελέγχων αξιοπιστίας και την εκτέλεση μοντέλων εκτίμησης σε κλίμακα. Όλα τα προϊόντα υπόκεινται σε αυστηρά πρότυπα και επανεξετάζονται τακτικά για βελτιώσεις. Η συνεχής μάθηση βρίσκεται στον πυρήνα των προτύπων ποιότητας του Clarity AIκαι διαθέτουμε πολλαπλά κανάλια για να μοιράζονται οι χρήστες τα σχόλιά τους προκειμένου να προωθούνται οι βελτιώσεις.
1.1. Για τη διαμόρφωση και την παροχή αξιολόγησης και δεδομένων ESG, καθιέρωση των απαραίτητων διαδικασιών για τη λεπτομερή ανάλυση των πληροφοριών που μπορούν εύλογα να αποκτηθούν.
1.2 Καθιέρωση δια-οργανωτικών και συνεχώς εφαρμοζόμενων μεθοδολογιών για την παροχή υψηλής ποιότητας αξιολόγησης και δεδομένων ESG και δημοσιοποίησή τους με προσοχή στην εμπιστευτικότητα, την πνευματική ιδιοκτησία κ.λπ.
1.3. Προκειμένου να διασφαλιστεί ότι οι προβλεπόμενες μεθοδολογίες εφαρμόζονται με συνέπεια σε ολόκληρο τον οργανισμό, η διάδοσή τους σε ολόκληρο τον οργανισμό, καθώς και η επινόηση μέτρων, όπως η οριζόντια επανεξέταση στο πλαίσιο κατάλληλου συστήματος ή η συσσώρευση και ανταλλαγή γνώσεων σχετικά με τις αξιολογήσεις που πρέπει να παρέχονται.
1.4. Έλεγχος σε τακτική βάση κατά πόσον θα υπήρχε κάποια εμφανής ασυμφωνία μεταξύ των αποτελεσμάτων της αξιολόγησης και των προαναφερθέντων μεθοδολογιών παροχής υπηρεσιών και επικαιροποίηση των μεθοδολογιών, εφόσον απαιτείται (εφαρμογή του κύκλου PDCA για την αξιολόγηση).
1.5. Διαχείριση των μεθοδολογιών και των δεδομένων αξιολόγησης ESG σε συνεχή βάση, τακτικός έλεγχος ή ενημέρωσή τους και γνωστοποίηση του χρόνου κατά τον οποίο τα δεδομένα εισόδου συνήθως λαμβάνονται ή ενημερώνονται από τους παρόχους (εάν τα στοιχεία αξιολόγησης και τα δεδομένα είναι ποικίλα ή μεγάλου αριθμού, να γίνεται αυτό με εύλογο εύρος και τρόπο, όπως με ενοποίηση ή περιορισμό του πεδίου εφαρμογής, λαμβάνοντας υπόψη τη σημασία και τη χρησιμότητά τους με βάση τις ανάγκες των χρηστών).
Clarity AI Οι ειδικοί σε θέματα βιωσιμότητας συνεργάζονται με ειδικούς σε θέματα επιστήμης δεδομένων για να καινοτομούν, να δημιουργούν, να αναπτύσσουν και να διατηρούν αξιόπιστα και διαφανή εργαλεία και αποτελέσματα αξιοποιώντας προηγμένη τεχνολογία (συμπεριλαμβανομένης της τεχνητής νοημοσύνης, όπως η μηχανική μάθηση και η επεξεργασία φυσικής γλώσσας).
Δεδομένα
Κατά τη διαδικασία συλλογής δεδομένων, το Clarity AI χρησιμοποιεί αυτοματοποιημένους ελέγχους αξιοπιστίας με τη χρήση αλγορίθμων μηχανικής μάθησης, οι οποίοι αναπτύσσονται και βελτιώνονται συνεχώς από ειδικούς σε θέματα επιστήμης δεδομένων και βιωσιμότητας. Κατά την αξιολόγηση των ιστορικών τάσεων των δεδομένων, των δεδομένων των εταιρειών, των ομοειδών του κλάδου και των ιδιόκτητων μοντέλων, οι αλγόριθμοί μας είναι σε θέση να εντοπίζουν και να εξαλείφουν τις ασυνέπειες. Όταν εντοπίζεται ένα δυνητικά εσφαλμένο σημείο δεδομένων, η διαδικασία μας περιλαμβάνει ανθρώπινη επανεξέταση, δημιουργώντας έναν ενάρετο κύκλο που οδηγεί σε συνεχή μάθηση και βελτίωση. Αυτή η προσέγγιση μας επιτρέπει να παρέχουμε στους πελάτες μας υψηλής ποιότητας και αξιόπιστα δεδομένα και μας διαφοροποιεί από άλλες μεθόδους διασφάλισης της ακρίβειας των δεδομένων. Επικοινωνούμε τακτικά δημόσια σχετικά με την προσέγγισή μας, μεταξύ άλλων μέσω άρθρων σε ιστολόγια.
Μεθοδολογία
Clarity AI έχει αναπτύξει μια σειρά από διαφορετικά δεδομένα και προϊόντα αξιολόγησης που επιτρέπουν στους χρήστες της να αξιολογούν τη βιωσιμότητα διαφόρων χρηματοοικονομικών προϊόντων και χαρτοφυλακίων. Ως πάροχος λογισμικού ως υπηρεσίας, τα εργαλεία Clarity AI επιτρέπουν στους πελάτες της να προσαρμόζουν οποιαδήποτε προϊόντα στην περίπτωσή τους. Όπου οι πελάτες επιλέγουν να χρησιμοποιούν προϊόντα με προκαθορισμένες μεθοδολογίες και βαθμολογίες, οι αξιολογήσεις του Clarity AIβασίζονται σε κανόνες και βασίζονται σε υπάρχοντα στοιχεία και έρευνες. Οι λεπτομερείς μεθοδολογίες διατίθενται στους χρήστες προκειμένου να κατανοήσουν τα δεδομένα και τις μεθοδολογίες που βρίσκονται πίσω από τα προϊόντα Clarity AI . Το προσωπικό Clarity AI έχει επίσης πρόσβαση σε αυτές τις μεθοδολογίες. Η σπονδυλωτή τεχνολογική μας πλατφόρμα που συνδέεται με μια ενιαία πηγή αλήθειας και ενσωματώνει μεθοδολογίες βασισμένες σε κανόνες διασφαλίζει τη συνεπή εφαρμογή τους.
Clarity AI επικαιροποιεί τακτικά τις προκαθορισμένες μεθοδολογίες της, ώστε να διασφαλίζει ότι ακολουθούν την τελευταία έρευνα αιχμής, τις αναλύσεις και τις κανονιστικές αλλαγές. Η συχνότητα των επικαιροποιήσεων εξαρτάται από τα θέματα και τις ανάγκες των πελατών. Clarity AI συνεργάζεται τακτικά με τους επαγγελματίες των επενδύσεων, μεταξύ άλλων μέσω του συμβουλευτικού συμβουλίου πελατών, και με τις ρυθμιστικές αρχές μέσω διμερών συζητήσεων και ομάδων εργασίας, ώστε να διασφαλίζεται ότι οι λύσεις μας είναι ευθυγραμμισμένες με τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου. Τυχόν αλλαγές που πραγματοποιούνται ως αποτέλεσμα αυτού του βρόχου ανατροφοδότησης υπόκεινται σε πλήρη αξιολόγηση των επιπτώσεών τους και κοινοποιούνται στους πελάτες.
1.6. Σε περιπτώσεις όπου η αξιολόγηση και η παροχή δεδομένων ESG ανατίθενται σε εξωτερικούς συνεργάτες, λήψη των αναγκαίων μέτρων για τη διασφάλιση της ποιότητας της αξιολόγησης και των δεδομένων ESG, συμπεριλαμβανομένου του εξωτερικού συνεργάτη, όπως, ανάλογα με τις ανάγκες και τη φύση και τη σημασία της εξωτερικής υπηρεσίας, απαίτηση από τον εξωτερικό συνεργάτη να συμμορφωθεί με τα ανωτέρω 1. έως 5.
Clarity AI επιβάλλει τα αυστηρότερα πρότυπα σε όλους τους παρόχους της και επανεξετάζει τακτικά και διεξοδικά την ποιότητα των δεδομένων και των υπηρεσιών που λαμβάνει, εφαρμόζοντας διαδικασίες διασφάλισης ποιότητας. Clarity AIΟι συμβάσεις με τους προμηθευτές έχουν ειδικές ρήτρες σχετικά με τον έλεγχο της ποιότητας, συμπεριλαμβανομένης της εφαρμογής κυρώσεων σε περίπτωση μη τήρησης των ορίων ποιότητας.
2. Ανάπτυξη ανθρώπινου δυναμικού
Clarity AI προσλαμβάνει μόνο το πιο ταλαντούχο προσωπικό και το εκπαιδεύει και το βελτιώνει συνεχώς μέσω βρόχων ανατροφοδότησης. Clarity AI τηρεί τα υψηλότερα πρότυπα όσον αφορά την ανάπτυξη των ανθρώπων. Clarity AIΟι αξίες της είναι η αριστεία, το πάθος και οι αξίες, και οι πυλώνες της κουλτούρας μας είναι να είμαστε βασισμένοι σε γεγονότα, ποικιλόμορφοι, αξιοκρατικοί, διαφανείς και ευέλικτοι.
2.1. Συλλογή και ανάλυση των πληροφοριών που απαιτούνται για την παροχή κατάλληλης αξιολόγησης και δεδομένων και διατήρηση των απαραίτητων επαγγελματικών πόρων και τεχνολογιών για τη λήψη σχετικών αποφάσεων.
2.2. Ειδικότερα, η λήψη των αναγκαίων μέτρων για να διασφαλιστεί ότι το προσωπικό που ασχολείται με την αξιολόγηση και τα δεδομένα ESG θα έχει επαγγελματικές γνώσεις και θα εκτελεί τα καθήκοντά του με καλή πίστη.
2.3 Εξετάζοντας τη φύση των αξιολογήσεων προσωπικού που θα αξιολογούν κατάλληλα το προσωπικό που συμμετέχει σε επαγγελματικές αξιολογήσεις και εργάζεται για την παροχή αξιολογήσεων υψηλής ποιότητας.
2.4. Αναγνωρίζοντας, ως ανώτατη διοίκηση του ιδρύματος, ότι η εξασφάλιση και η ανάπτυξη του ανθρώπινου δυναμικού είναι σημαντικό στοιχείο για τη συνεχή παροχή αξιολογήσεων υψηλής ποιότητας, και λαμβάνοντας μέτρα ανάλογα με τις ανάγκες.
Clarity AI δεν είναι πάροχος αξιολογήσεων ούτε απλώς πάροχος δεδομένων. Clarity AI είναι μια τεχνολογική πλατφόρμα που παρέχει δυνατότητες βιωσιμότητας. Clarity AI δεν παρέχει αξιολογήσεις ESG, αλλά επιτρέπει στους χρήστες να δημιουργούν προσαρμοσμένες βαθμολογίες και παρέχει προκαθορισμένες βαθμολογίες και αξιολογήσεις βιωσιμότητας.
Clarity AIΟι ερευνητικές διαδικασίες της εταιρείας περιλαμβάνουν την επιλογή των πιο αξιόπιστων δεδομένων και την εφαρμογή των πιο ισχυρών μεθοδολογιών που αξιοποιούν την τεχνολογία. Το προσωπικό που συμμετέχει σε αυτές τις διαδικασίες είναι άρτια εκπαιδευμένοι ειδικοί, διασφαλίζοντας ότι το Clarity AI συνεχίζει να παρέχει προϊόντα και υπηρεσίες υψηλής ποιότητας στους πελάτες του.
Συλλογή δεδομένων και πληροφοριών
Η διαδικασία συλλογής δεδομένων στη διεύθυνση Clarity AI είναι αυτοματοποιημένη, όταν αυτό είναι δυνατόν, και υποστηρίζεται και εποπτεύεται περαιτέρω από την ομάδα έρευνας δεδομένων μας, η οποία επικεντρώνεται σε χειροκίνητες αξιολογήσεις της ποιότητας των δεδομένων. Η ομάδα Data Science υποστηρίζει την ανάπτυξη αλγορίθμων και εργαλείων για αποδοτικές και υψηλής ποιότητας διαδικασίες συλλογής δεδομένων και ποιότητας δεδομένων.
Πρόσληψη & συνεχής βελτίωση και κατάρτιση
Clarity AIΗ διοίκηση της εταιρείας αναγνωρίζει τη σημασία του εξειδικευμένου προσωπικού για την εκπλήρωση της αποστολής μας να φέρουμε τον κοινωνικό αντίκτυπο στην αγορά. Οι διαδικασίες πρόσληψής μας διασφαλίζουν ότι όλες οι νέες προσλήψεις υπόκεινται σε αυστηρή διαδικασία επιλογής.Μετά την πρόσληψή του, το Clarity AI αξιολογεί το προσωπικό του σε συνεχή βάση και σε κύκλους αξιολόγησης των επιδόσεων. Το προσωπικό αξιολογείται με βάση βασικές μετρήσεις απόδοσης.
Το προσωπικό μας ανταλλάσσει συνεχώς γνώσεις και έχει πρόσβαση σε πόρους που παρέχονται από το Clarity AI και από τρίτους για συνεχή επαγγελματική μάθηση και ανάπτυξη στον αντίστοιχο τομέα της εξειδίκευσής του. Πολλοί από αυτούς έχουν λάβει και ολοκληρώσει το Certificate in ESG Investing από το CFA Institute. Εκτός από τις διαδικασίες αξιολόγησης των επιδόσεων που οδηγούν στον εντοπισμό ευκαιριών ανάπτυξης, για την επίτευξη των οποίων οι εργαζόμενοι συνεργάζονται με τον προϊστάμενό τους, τα μέλη της ομάδας αναπτύσσονται συνεχώς μέσω συνεχούς ανατροφοδότησης και μάθησης κατά τη διάρκεια της εργασίας, επίσημων μαθημάτων/εκπαίδευσης και συμμετοχής σε κορυφαία παγκόσμια συνέδρια και εκδηλώσεις που επιδοτούνται από την εταιρεία.
3. Σύγκρουση συμφερόντων
Clarity AIτο επιχειρηματικό μοντέλο της ελαχιστοποιεί την έκθεσή της σε συγκρούσεις συμφερόντων και κάθε σύγκρουση αντιμετωπίζεται με κατάλληλες διαδικασίες και διεργασίες. Clarity AI δεν παρέχει αξιολογήσεις ESG, αλλά επιτρέπει στους χρήστες να δημιουργούν προσαρμοσμένες βαθμολογίες και παρέχει προκαθορισμένες βαθμολογίες και αξιολογήσεις βιωσιμότητας. Οι προκαθορισμένες βαθμολογίες είναι ποσοτικά αποτελέσματα μοντέλων και δεν ενσωματώνουν καμία ποιοτική αξιολόγηση με βάση τις απόψεις των αναλυτών.
- Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι πελάτες μας μπορούν να προσαρμόσουν τα μοντέλα που στηρίζουν τις βαθμολογίες ώστε να αντικατοπτρίζουν τις δικές τους απόψεις για τη βιωσιμότητα, ιδίως όσον αφορά τη σχετική στάθμιση των δεικτών μέτρησης που συμβάλλουν στη συνολική βαθμολογία.
Clarity AIΟι βαθμολογίες βασίζονται σε τρεις κύριους τύπους πληροφοριών για την αξιολόγηση των επιδόσεων βιωσιμότητας μιας οντότητας: ποσοτικές μετρήσεις, πολιτικές και αντιπαραθέσεις.
- Στην περίπτωση που το λογισμικό Clarity AIεμφανίζει προκαθορισμένες βαθμολογίες, πρόκειται για ποσοτικές βαθμολογίες που βασίζονται αποκλειστικά σε μοντέλα τα οποία δεν περιλαμβάνουν τις ποιοτικές εκτιμήσεις των αναλυτών. Τα μοντέλα εφαρμόζονται με συνεπή τρόπο στο καλυπτόμενο σύμπαν εταιρειών. Αυτά δεν μπορούν να επηρεαστούν από τις εταιρείες που υπόκεινται στη βαθμολόγηση.
- Clarity AI δεν παρέχει επικουρικές υπηρεσίες.
3.1. Εντοπισμός πιθανών συγκρούσεων συμφερόντων που ενδέχεται να επηρεάσουν την αξιολόγηση και την ανάλυση που διενεργείται από τον πάροχο ή τους υπαλλήλους του σε σχέση με τις παρεχόμενες υπηρεσίες και, στη συνέχεια, θέσπιση και γνωστοποίηση αποτελεσματικών πολιτικών για την αποφυγή ή την κατάλληλη διαχείριση και μείωση του κινδύνου σύγκρουσης συμφερόντων.
3.2. Λήψη κατάλληλων μέτρων για να διασφαλιστεί ότι άλλες επιχειρηματικές σχέσεις με μια εταιρεία που υπόκειται σε αξιολόγηση ή δεδομένα ESG δεν επηρεάζουν την αξιολόγηση ή τα δεδομένα ESG, όπως η δημιουργία τείχους προστασίας μεταξύ των τμημάτων πωλήσεων και αξιολόγησης.
Clarity AI η επιχειρηματική της δραστηριότητα επικεντρώνεται στην παροχή αναλύσεων ESG με βάση δεδομένα που συλλέγονται από δημόσια διαθέσιμες πηγές και τρίτους παρόχους. Clarity AI δεν παρέχει βοηθητικές δραστηριότητες που θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε σύγκρουση συμφερόντων. Επιπλέον, για προκαθορισμένες μεθοδολογίες και βαθμολογίες, η προσέγγισή μας που βασίζεται σε κανόνες ελαχιστοποιεί την έκθεση σε συγκρούσεις συμφερόντων που προκύπτουν ως αποτέλεσμα της κρίσης των αναλυτών. Παρόλα αυτά, ενδέχεται να προκύψουν συγκρούσεις κατά τη διάρκεια της μεταβαλλόμενης δυναμικής του κλάδου ή της περαιτέρω ανάπτυξης της εταιρείας. Clarity AI αναπτύσσει μελλοντικά αποδεδειγμένες πρόσθετες πολιτικές για τη διαχείριση της σύγκρουσης συμφερόντων, οι οποίες θα εφαρμόζονται σε όλη την επιχείρηση.
Όλο το προσωπικό που ασχολείται με την αξιολόγηση και τα δεδομένα ESG διαχωρίζεται από το τμήμα πωλήσεων. Οι εισροές από τις εταιρείες που υπόκεινται στις βαθμολογίες μας ενσωματώνονται μόνο όταν σχετίζονται με τις τιμές των ακατέργαστων δεδομένων σε επίπεδο μετρικής. Clarity AI θα διορθώσει τα σφάλματα στα υποκείμενα ακατέργαστα δεδομένα που οδηγούν στις βαθμολογίες μόνο όταν τα σφάλματα αυτά έχουν επιβεβαιωθεί μέσω δημοσίως διαθέσιμων στοιχείων.
3.3 Στις περιπτώσεις που οι αξιολογήσεις αναπτύσσονται μέσω ερωτηματολογίου, δίνεται προσοχή στο περιεχόμενο και τη δομή της υπηρεσίας και του ερωτηματολογίου, ώστε να μην υπάρχει κατ' αρχήν τέτοια κατάσταση όπου το περιεχόμενο του ερωτηματολογίου είναι αδικαιολόγητα πολύ περίπλοκο ή δύσκολο να κατανοηθεί και να απαντηθεί αποτελεσματικά χωρίς τη χρήση των επί πληρωμή υπηρεσιών του παρόχου.
Δεν ισχύει για το Clarity AI καθώς δεν χρησιμοποιούνται ερωτηματολόγια.
3.4. Λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για να αποτρέψουν τους υπαλλήλους τους από το να συμμετέχουν σε συναλλαγές με κινητές αξίες ή παράγωγα που θα μπορούσαν να δημιουργήσουν σύγκρουση συμφερόντων με τις υπηρεσίες αξιολόγησης και παροχής δεδομένων ESG.
Clarity AI το προσωπικό που ασχολείται με την έρευνα και την ανάλυση δεν είναι σε θέση να αλλοιώσει τις μεθοδολογίες και τα δεδομένα με τρόπο που να ευνοεί τις δικές του ιδιωτικές οικονομικές συναλλαγές. Θα προστεθούν ειδικές κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τις συναλλαγές του προσωπικού σε κινητές αξίες ή παράγωγα, εάν προκύψουν νέες πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων.
3.5. Ανάπτυξη κατάλληλων δομών εργασίας και αμοιβών για τους δικούς της υπαλλήλους και αποφυγή ή κατάλληλη διαχείριση και μείωση του κινδύνου δυνητικών συγκρούσεων συμφερόντων που σχετίζονται με την αξιολόγηση και τις υπηρεσίες παροχής δεδομένων ESG. Για παράδειγμα, ανάλογα με τις ανάγκες, ανάθεση ενός μέλους του προσωπικού για τη διεξαγωγή της αξιολόγησης, χωριστά από το μέλος του προσωπικού που είναι υπεύθυνο για τις πωλήσεις των υπηρεσιών αξιολόγησης και παροχής δεδομένων ESG.
Το προσωπικό που ασχολείται με την πώληση των προϊόντων αξιολόγησης ESG διαχωρίζεται από τα μέλη της ομάδας που ασχολούνται με την έρευνα και τη δημιουργία των μοντέλων και των μεθοδολογιών μας. Η ερευνητική ομάδα αποτελεί μέρος της ομάδας ψηφιακών προϊόντων, η οποία αναπτύσσει τα προϊόντα λογισμικού μας. Πρόκειται για έναν ξεχωριστό οργανισμό σε σχέση με την ομάδα πωλήσεων, η οποία υπάγεται στην ομάδα προώθησης στην αγορά και αναφέρεται στον Διευθύνοντα Σύμβουλο σε μια διαφορετική οργανωτική και επιχειρηματική δομή.
3.6 Θέσπιση μέτρων για να διασφαλιστεί ότι οι υφιστάμενες επιχειρηματικές σχέσεις με εταιρείες που υπόκεινται σε αξιολόγηση και παροχή δεδομένων ESG δεν επηρεάζουν την αξιολόγηση στις εταιρείες.
Clarity AI δεν έχει εντοπίσει συγκρούσεις συμφερόντων στο πλαίσιο αυτό. Δεν παρέχει επικουρικές υπηρεσίες σε εταιρείες που θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε σύγκρουση συμφερόντων.
3.7. Για το μοντέλο αμοιβής του εκδότη, όπου η αποζημίωση λαμβάνεται από την εταιρεία που αποτελεί αντικείμενο της αξιολόγησης, εφαρμογή λεπτομερών διαδικασιών για την αποφυγή συγκρούσεων συμφερόντων.
Δεν ισχύει, βλέπε ανωτέρω (3.6)
3.8. Στις περιπτώσεις όπου ο ίδιος πάροχος παρέχει τόσο τις επιχειρήσεις του μοντέλου "ο συνδρομητής-πληρωμή" όσο και τις επιχειρήσεις του μοντέλου "ο εκδότης-πληρωμή", λήψη κατάλληλων μέτρων για την αποφυγή συγκρούσεων συμφερόντων από την άποψη αυτή.
Δεν ισχύει, βλέπε ανωτέρω (3.6)
4. Διαφάνεια
Η διαφάνεια είναι μία από τις βασικές αξίες του Clarity AI. Clarity AI είναι πρωτοπόρος στην αγορά όσον αφορά την προσφορά πλήρους διαφάνειας στους πελάτες του σχετικά με τη μεθοδολογία που χρησιμοποιείται (συμπεριλαμβανομένων των προσαρμοσμένων μεθοδολογιών από τον χρήστη) και την πηγή κάθε υποκείμενου σημείου δεδομένων. Clarity AI παρέχει επίσης στους πελάτες τη δυνατότητα να έχουν εικόνα σε επίπεδο χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένων τόσο των οντοτήτων όσο και των επενδυτικών κεφαλαίων στα οποία έχει επενδύσει ο πελάτης.
4.1. Δίνοντας παράλληλα την απαραίτητη προσοχή στην πνευματική ιδιοκτησία κ.λπ., εξασφαλίζοντας τη διαφάνεια των υπηρεσιών τους, αναγνωρίζοντας ότι πρόκειται για ένα ουσιαστικό ζήτημα με προτεραιότητα.
4.2. Προκειμένου οι χρήστες των υπηρεσιών αξιολόγησης και παροχής δεδομένων ESG να κατανοήσουν το βασικό περιεχόμενο των υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένου του τι στοχεύει να καταγράψει η αξιολόγηση και πώς αυτό μετράται, γνωστοποιώντας τη βασική προσέγγιση για την παροχή υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένου του σκοπού και της βασικής μεθοδολογίας της αξιολόγησης.
4.3. Προκειμένου οι χρήστες και οι εταιρείες που υπόκεινται σε αξιολόγηση να κατανοήσουν τη βασική δομή της αξιολόγησης, γνωστοποιώντας επαρκείς πληροφορίες σχετικά με τις μεθοδολογίες και τις διαδικασίες διαμόρφωσης της αξιολόγησης, συμπεριλαμβανομένων τυχόν σημαντικών επικαιροποιήσεων αυτών, εάν υπάρχουν. Όταν λαμβάνονται ερωτήματα από εταιρείες που υπόκεινται σε αξιολόγηση μέσω ενός σημείου επαφής, παροχή προσεκτικών εξηγήσεων στο βαθμό που αυτό είναι πρακτικά δυνατό.
4.4 Γνωστοποίηση των πηγών πληροφοριών που χρησιμοποιούνται για την ανάπτυξη της αξιολόγησης και των δεδομένων ESG. Ειδικότερα, εάν χρησιμοποιούνται εκτιμώμενα δεδομένα, γνωστοποίηση του γεγονότος αυτού και της βασικής μεθοδολογίας εκτίμησης. Εάν οι πηγές δεδομένων ή/και τα στοιχεία είναι ποικίλες ή μεγάλου αριθμού, να γίνεται αυτό με εύλογο εύρος και τρόπο, όπως με την ενοποίηση ή τον περιορισμό του πεδίου εφαρμογής, αντανακλώντας τη σημασία και τη χρησιμότητά τους.
Η διαφάνεια είναι ένα από τα θεμέλια πάνω στα οποία ιδρύθηκε το Clarity AI και παρέχουμε διαφάνεια σε κάθε δυνατό επίπεδο:
- Τα έγγραφα μεθοδολογίας δημοσιεύονται για όλα τα προϊόντα και παρέχουν επεξηγήσεις των μεθοδολογιών μας. Οι εξηγήσεις αυτές ενσωματώνονται επίσης στις πλατφόρμες λογισμικού μας.
- Για υπολογισμένες μετρήσεις (π.χ. έκθεση σε αμφιλεγόμενες δραστηριότητες) περιλαμβάνουμε μια εξήγηση σχετικά με τον τρόπο κατασκευής της μέτρησης και τις εισροές που χρησιμοποιήθηκαν για τον υπολογισμό.
- Τύπος και πηγή των ακατέργαστων δεδομένων: π.χ. για τις ποσοτικές μετρήσεις, επισημαίνουμε αν τα δεδομένα αναφέρονται ή εκτιμώνται και αν τα δεδομένα προέρχονται από το Clarity AI ή από εξωτερικό πάροχο. Για τα αναφερόμενα δεδομένα Clarity AI παρέχουμε συνδέσμους προς την έκθεση της εταιρείας όπου βρίσκονται τα δεδομένα και σε ορισμένες περιπτώσεις αποσπάσματα από την έκθεση περιλαμβάνονται στην πλατφόρμα μας.
- Για τα εκτιμώμενα δεδομένα Clarity AI , παρέχουμε το επίπεδο εμπιστοσύνης της εκτίμησης.
Τα προϊόντα μας επιτρέπουν στο χρήστη να εξετάσει τόσο την πηγή δεδομένων όσο και τη μεθοδολογία που διέπει κάθε αξιολόγηση. Είμαστε γνωστοί ως ηγέτης της αγοράς στον τομέα της διαφάνειας και έχουμε υποστηρίξει τη διαφάνεια πολλές φορές (βλ. για παράδειγμα αυτό).
Clarity AI διερευνά κάθε ερώτημα σχετικά με τα δεδομένα ή τις εκροές της με τη μεγαλύτερη δυνατή επιμέλεια. Οι εκροές μας βασίζονται σε δεδομένα που συλλέγονται απευθείας από αναφερόμενες οντότητες ή αξιόπιστα τρίτα μέρη. Όπου χρησιμοποιούνται εκτιμήσεις, οι παραδοχές στις οποίες στηρίζονται τεκμηριώνονται επαρκώς και κοινοποιούνται στους χρήστες, μαζί με το σχετικό διάστημα εμπιστοσύνης της εκτίμησης. Οι χρήστες των εργαλείων του Clarity AIμπορούν, μέσω ενός αυτοματοποιημένου βρόχου ανατροφοδότησης, να ειδοποιούν το Clarity AI για τυχόν αντιληπτά σφάλματα στα δεδομένα, τα οποία διερευνώνται πλήρως.
4.5. Γνωστοποίηση, με εύληπτο τρόπο, του σκοπού, της έννοιας και της βασικής μεθοδολογίας της αξιολόγησης- να γίνεται αυτό με εύλογο εύρος και τρόπο, όπως με ενοποίηση ή περιορισμό του πεδίου εφαρμογής, λαμβάνοντας υπόψη την κατάσταση ενός παρόχου και τη σημασία και τη συνάφεια των επιμέρους στοιχείων. Τα στοιχεία αυτά είναι για παράδειγμα τα ακόλουθα:
- Σκοπός, προσέγγιση και πρόθεση της διατύπωσης της αξιολόγησης και των δεδομένων ESG
- Ειδικό περιεχόμενο των μεθοδολογιών αξιολόγησης (συγκεκριμένα κριτήρια αξιολόγησης, σημαντικοί δείκτες και συντελεστές βαρύτητας στην αξιολόγηση, επιχειρήσεις και εταιρείες
- Αντικείμενο της αξιολόγησης και άλλα περιεχόμενα των μεθοδολογιών που μπορεί να οδηγήσουν σε σημαντικές διαφορές στα αποτελέσματα της αξιολόγησης)
- Διαδικασία αξιολόγησης (διαδικασίες και στάδια αξιολόγησης, έλεγχοι και παρακολούθηση κ.λπ.)
- Σημείο επαφής όπου μπορούν να εξηγηθούν λεπτομερώς τα αποτελέσματα της αξιολόγησης
- Πηγές πληροφοριών στις οποίες βασίζεται η αξιολόγηση, πολιτική και κατάσταση της εκτιμώμενης χρήσης δεδομένων, χρονοδιαγράμματα ενημέρωσης και μεθοδολογίες εκτίμησης των δεδομένων που είναι ιδιαίτερα σημαντικά για τη συνολική αξιολόγηση
- Όσον αφορά τη συνολική αξιολόγηση, το χρονοδιάγραμμα της αξιολόγησης και το χρονοδιάγραμμα της δημιουργίας, χρήσης και ενημέρωσης των δεδομένων
- Αλλαγές που πραγματοποιούνται κατά την επικαιροποίηση της μεθοδολογίας αξιολόγησης. Ειδικά εάν κάποια στοιχεία βελτιώνονται μέσω του κύκλου PDCA, αυτό το γεγονός και οι λόγοι για αυτό.
Όλες αυτές οι πληροφορίες είναι διαθέσιμες στους χρήστες των προϊόντων βιωσιμότητας του Clarity AI. Μέσω των λεπτομερών εγγράφων μεθοδολογίας, οι χρήστες μπορούν να παρακολουθούν κάθε πληροφορία από τα δεδομένα προέλευσης μέχρι τις μεθοδολογίες. Τα ερωτήματα μπορούν να υποβληθούν μέσω μιας αυτοματοποιημένης πύλης. Σε περίπτωση που οι πελάτες έχουν περαιτέρω, λεπτομερή ερωτήματα, το Clarity AI διαθέτει ειδική ομάδα ειδικών προϊόντων που μπορούν να απαντήσουν στα λεπτομερή ερωτήματα. Όπως αναφέρθηκε παραπάνω, οποιεσδήποτε ενημερώσεις στις μεθοδολογίες ή αλλαγές στα υποκείμενα δεδομένα κοινοποιούνται πλήρως εκ των προτέρων στους πελάτες που επηρεάζονται, μαζί με μια εξήγηση της αλλαγής και των επιπτώσεών της. Το Clarity AI διατηρεί επίσης ένα αρχείο καταγραφής αλλαγών δεδομένων που παρακολουθεί οποιεσδήποτε τέτοιες αλλαγές, ώστε να διασφαλίζεται ότι μπορούν να επανεξεταστούν και να ελεγχθούν σε μεταγενέστερη ημερομηνία, όπως απαιτείται.
5. Εμπιστευτικότητα
Στις περιπτώσεις που λαμβάνουμε εμπιστευτικές πληροφορίες, εφαρμόζουμε πολιτικές που διασφαλίζουν ότι ο χειρισμός τους γίνεται με τα υψηλότερα δυνατά πρότυπα.
5.1. Καθιέρωση, γνωστοποίηση και εφαρμογή των πολιτικών και διαδικασιών για την προστασία των πληροφοριών που παρέχονται ως εμπιστευτικές κατά τη διάρκεια της αξιολόγησης και των υπηρεσιών δεδομένων της ΕΚΤ.
Επεξεργαζόμαστε ευαίσθητες πληροφορίες σύμφωνα με τις υποχρεώσεις εμπιστευτικότητας και διασφαλίζουμε ότι όλοι οι πάροχοί μας κάνουν το ίδιο. Επιπλέον, διαθέτουμε κώδικα δεοντολογίας και πολιτικές ασφάλειας πληροφοριών που περιέχουν επίσης υποχρεώσεις για τη διατήρηση της εμπιστευτικότητας των πληροφοριών, τις οποίες πρέπει να τηρούν οι εργαζόμενοι.
5.2. Καθιέρωση, γνωστοποίηση και εφαρμογή των πολιτικών και διαδικασιών, ώστε οι εν λόγω εμπιστευτικές πληροφορίες να χρησιμοποιούνται σύμφωνα με τον σκοπό της παροχής και όχι για σκοπούς άλλους από τις υπηρεσίες αξιολόγησης και παροχής δεδομένων ΕΚΤ, εκτός εάν συμφωνηθεί διαφορετικά.
Υπάρχει ήδη εσωτερική πολιτική σχετικά με την ταξινόμηση και τον χειρισμό των δεδομένων.
6. Επικοινωνία με εταιρείες
Η πλειονότητα των δραστηριοτήτων του Clarity AIδιεξάγεται με βάση την πληρωμή συνδρομητών. Οι γνώσεις μας για τη βιωσιμότητα προέρχονται από δεδομένα που συλλέγονται από δημόσιες πηγές, ιδιόκτητα μοντέλα ή τρίτους. Σε όσες περιπτώσεις επικοινωνούμε με εταιρείες, διασφαλίζουμε ότι οι επικοινωνίες αυτές είναι ανοικτές και δεν επηρεάζουν ποτέ το αποτέλεσμα προκαθορισμένων, βασισμένων σε κανόνες, αξιολογήσεων. Χαιρετίζουμε κάθε σχετική, τεκμηριωμένη ανατροφοδότηση σχετικά με τα ακατέργαστα δεδομένα από τις εταιρείες και προσφέρουμε (δωρεάν) πρόσβαση σε κάθε εταιρεία που επιθυμεί να εξετάσει όλα τα συλλεχθέντα δεδομένα και τις βαθμολογίες. Σφάλματα δεδομένων ή σημεία δεδομένων που λείπουν μπορούν να αναφερθούν με αυτοματοποιημένο τρόπο απευθείας στη διεύθυνση Clarity AI μέσα από το διαδικτυακό εργαλείο της.
6.1. Όταν και εφόσον συλλέγει πληροφορίες μέσω ερευνών από μια εταιρεία που υπόκειται σε αξιολόγηση, να ενημερώνει την εταιρεία σχετικά με την περίοδο συλλογής αρκετά νωρίτερα. Εφόσον είναι διαθέσιμες και κατά περίπτωση, εισαγωγή, πριν από το αίτημα, πληροφοριών που είναι ήδη γνωστές στους παρόχους, όπως αυτές που έχουν δημοσιοποιηθεί ή υποβληθεί στο παρελθόν, επιδιώκοντας στη συνέχεια την επαλήθευση από την εν λόγω εταιρεία.
Δεν ισχύει για το Clarity AI καθώς δεν χρησιμοποιεί έρευνες.
6.2. Δημιουργία ειδικού σημείου επαφής όπου οι εταιρείες μπορούν να στέλνουν ερωτήματα και να θέτουν ζητήματα σχετικά με την αξιολόγηση και την παροχή δεδομένων ESG, και ενημέρωση των ενδιαφερόμενων εταιρειών ή ανάρτησή του με τρόπο εύχρηστο.
Clarity AI δημοσιεύει τα σχετικά στοιχεία επικοινωνίας στον ιστότοπό της (συμπεριλαμβανομένης μιας φόρμας επικοινωνίας) και οι πελάτες μπορούν να επικοινωνούν απευθείας με το Clarity AI με αυτοματοποιημένο τρόπο μέσα από τα εργαλεία της.
6.3. Κατά τη δημοσιοποίηση της αξιολόγησης και των δεδομένων ΕΚΕ, με την επιφύλαξη των μεθοδολογιών αξιολόγησης και των πολιτικών εξυπηρέτησης πελατών του ιδρύματος, στο μέτρο του πρακτικά δυνατού, ταχεία κοινοποίηση ή κοινοποίηση σε μια εταιρεία των βασικών πηγών πληροφόρησης της αξιολόγησης και των δεδομένων, επιτρέποντας έτσι στην εταιρεία να ελέγξει εάν υπάρχουν σημαντικές ελλείψεις στις πηγές, όπως σφάλματα σε πραγματικά περιστατικά.
Συμμορφωνόμαστε με αυτή την κατευθυντήρια γραμμή και καλωσορίζουμε τις προκλήσεις στην αξιολόγηση και τις αξιολογήσεις μας μέσω σαφώς καθορισμένων διαδικασιών.
6.4. Όταν μια εταιρεία που υπόκειται σε αξιολόγηση εγείρει σημαντικά ή εύλογα ζητήματα σχετικά με την πηγή πληροφοριών αξιολόγησης και τα δεδομένα, με την επιφύλαξη των δικών της μεθοδολογιών αξιολόγησης και των πολιτικών εξυπηρέτησης πελατών, λήψη έγκαιρων και κατάλληλων μέτρων, όπως η παροχή δυνατότητας στην εταιρεία να αξιολογήσει τουλάχιστον την ακρίβεια των υποκείμενων σημαντικών δεδομένων και διόρθωση των σφαλμάτων, εάν υπάρχουν.
Κάθε αναφερόμενο περιστατικό εξετάζεται από την ομάδα Clarity AIεγκαίρως.
6.5. Ως πάροχος αξιολόγησης και δεδομένων ESG, γνωστοποιώντας "διαδικασίες δέσμευσης" σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο συνήθως αλληλεπιδρά με τις εταιρείες που πρόκειται να αξιολογηθούν σε σχέση με την αξιολόγηση και τα δεδομένα που παρέχει. Οι διαδικασίες θα περιλαμβάνουν στοιχεία όπως πότε ζητά πληροφορίες από τις εταιρείες, πότε και τι θα μπορούσαν να ελέγξουν οι εταιρείες, πώς θα μπορούσαν να εγείρουν ζητήματα, εάν υπάρχουν, και πώς ο πάροχος θα μπορούσε να απαντήσει στα ζητήματα αυτά.
Δεν ισχύει για το Clarity AI.
6.6 Με την επιφύλαξη των μεθόδων αξιολόγησης των παρόχων και των πολιτικών εξυπηρέτησης πελατών, λαμβάνοντας υπόψη την ανάγκη διαχείρισης της σύγκρουσης συμφερόντων και, στο βαθμό που είναι πρακτικά δυνατό, διεξάγοντας εποικοδομητικό διάλογο με τις εταιρείες που πρόκειται να αξιολογηθούν (για παράδειγμα, παρέχοντας ανατροφοδότηση σχετικά με τα αποτελέσματα της αξιολόγησης)
Δεν ισχύει για το επιχειρηματικό μοντέλο της Clarity AI(όπως σημειώνεται στο τμήμα 3).
