تواجه شركات الاستشارات المالية تحديات متعددة للامتثال لمتطلبات الاستدامة الجديدة
على الرغم من كونه قابلا للتطبيق منذ 2 أغسطس ، إلا أن توجيه MiFID II الجديد لا يزال يخلق ارتباكا في السوق ، مع تفسيرات مختلفة لما هو متوافق وما هو غير متوافق.
على سبيل المثال، تعتمد بعض شركات الاستشارات المالية على درجات ESG لتصنيف منتجاتها. هذا ليس فقط غير دقيق ، ولكنه يتعارض بشكل اتجاهي مع ما يتوقعه المنظمون من هذا التوجيه الجديد. من المهم أن نتذكر أنه لا يمكن استخدام جميع بيانات ESG لمطابقة تفضيلات الاستدامة للعملاء مع المنتجات المالية ، وأن الفشل في الحصول على مجموعة البيانات الصحيحة يمكن أن يعرض الشركة لخطر السمعة.
دراسة حالة الوصول
في الوقت الحالي ، يصل المستشارون إلى البيانات بطريقتين: من خلال EETs (قوالب ESG الأوروبية) التي يقدمها مصنعو الصناديق ومن خلال مزودي البيانات.
مصادر البيانات من خلال EETs
يعد الاعتماد فقط على EETs حاليا سببا للإحباط حيث يتأثر مصنعو الصناديق أيضا بنقص بيانات ESG. لذلك ، في كثير من الأحيان ، تعطي EETs المستشارين الماليين معلومات قليلة أو معدومة حول مدى استدامة المنتجات حقا ، مما يقلل من توافر المنتجات المستدامة ، ويعيق الثقة في تقديم تلك التي تبدو موجودة.
هناك مشكلة أخرى محتملة مع EETs وهي نقص خبرة الاستدامة لدى المستشارين. لا يتوقع من المستشارين تحليل وثيقة تقنية للغاية فحسب ، بل يحددون أيضا ما إذا كانت هناك أي تناقضات في المعلومات.
الحصول على البيانات من خلال موفري خدمات خارجيين
من ناحية أخرى ، يمكن لمقدمي البيانات جعل العملية أكثر كفاءة ، طالما أنهم يقدمون الشفافية الكاملة في منهجيتهم والاستدامة السليمة والخبرة التنظيمية. يمكن أن يؤدي اختيار المزود الخطأ ليس فقط إلى أوجه القصور التي ستتكبد تكاليف أعلى ولكن في النهاية إلى التدقيق التنظيمي واتهامات الغسيل الأخضر.
التغلب على تحديات البيانات من خلال التكنولوجيا المتقدمة
لمساعدة المستشارين الماليين على تلبية المعايير التنظيمية ، Clarity AI منهجية موثوقة ودقيقة للامتثال لتوجيه MiFID II الجديد. تماشيا مع واحدة من Clarity AIالمبادئ الأساسية - الشفافية - هذه المنهجية متاحة بالكامل للعملاء.
الحل هو مبنية على ريادتنا في السوق SFDR وبيانات تصنيف الاتحاد الأوروبي ، تماما كما هو مطلوب بموجب اللائحة. نحن نستفيد من التكنولوجيا لزيادة التغطية ، فضلا عن موثوقية ودقة البيانات الخاصة بالصناديق والدخل الثابت والأسهم.
نظرا لأن EETs تحتوي على معلومات مباشرة من الشركات المصنعة للصناديق ، فإن حلنا يستوعب ويعالج أكثر من 10000 EETs لتقديم هذه المعلومات المبلغ عنها بإيجاز إلى المستشارين الماليين. لملء العديد من فجوات البيانات التي خلفتها EETs ، نكمل البيانات المفقودة ببياناتنا الخاصة ، مما يجعل المصدر متاحا دائما.
Clarity AI يتجنب إضافة المزيد من التعقيد إلى عملياتك الحالية
الامتثال للمتطلبات الجديدة مرادف لزيادة التكاليف ، بما في ذلك تدريب الموظفين ، وإدارة التغيير. وبالتالي فإن اللجوء إلى حل يساعد على الامتثال دون إضافة تعقيد يمكن أن يصبح منقذا للحياة. الاعتماد على الحلول المدعومة بالتكنولوجيا يمكن أن يجعل هذا يحدث.
Clarity AIيمكن دمج SaaS المؤتمتة والجاهزة للاستخدام في العملية الحالية في أقل من شهر ، ويمكن تخصيصها لاستيعاب أي استراتيجية.
ما وراء الامتثال: كيف يمكن أن يساعدك MiFID II في تقديم تجربة عملاء فائقة
في Clarity AI، نعتقد أن Green MiFID هي نقطة البداية لتجربة أكثر تخصيصا في مجال الاستشارات المالية ، مما يعيد الحياة إلى قيم ومعتقدات العملاء. يجب أن يتطور طلب تفضيلات الاستدامة - كما يتم تنظيمه الآن بواسطة MiFID II - إلى محادثة أعمق حول القضايا العالمية التي يهتم بها العملاء. هل هي المساواة بين الجنسين؟ هل هو التنوع البيولوجي؟ هل هو الرفق بالحيوان؟ سلام؟ لن يؤدي تعديل القرارات المالية وفقا لقيمها إلى ارتفاع معدلات الرضا والاحتفاظ بالشركة فحسب ، بل سيؤدي أيضا إلى تأثير أكثر أهمية على الكوكب.
قم بتنزيل كتيب كامل أدناه حول حل MiFID II الخاص بنا. يمكنك طلب عرض توضيحي في أي وقت بالنقر فوق الزر الموجود في الزاوية العلوية اليمنى من الصفحة.
