Clarity AI Déclaration relative aux codes de conduite des notations ESG et des produits de données

Introduction

Vous trouverez ci-dessous la déclaration de Clarity AIconcernant son application du Code de conduite de l'Association internationale des marchés de capitaux pour les fournisseurs de produits de notation et de données ESG(Code ICMA), le Code de conduite de Hong Kong pour les fournisseurs de produits de notation et de données ESG(Code de Hong Kong), son approbation du Code de conduite de l'Agence japonaise des services financiers pour les fournisseurs de produits de notation et de données ESG(Code JFSA), et une auto-attestation de conformité au Code de conduite de Singapour pour les fournisseurs de produits de notation et de données ESG(Code de Singapour), collectivement dénommés "les Codes". Clarity AI La JFSA soutient ces deux codes car ils suivent de près les recommandations 2021 de l'Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV) pour les fournisseurs de produits d'évaluation et de données ESG.

Clarity AI exerce ses activités d'une manière conforme aux principes qui sous-tendent les recommandations de l'OICV : transparence, recherche de la plus haute qualité, bonne gouvernance, gestion des conflits d'intérêts et efficacité de l'acquisition des données. Tout en approuvant les deux codes, nous sommes prêts à nous engager plus avant avec les groupes industriels et réglementaires dans le développement d'initiatives similaires afin de garantir - par le biais d'une référence mutuelle aux recommandations de l'OICV - un niveau maximal d'interopérabilité entre les différentes initiatives dans les différentes juridictions. En fin de compte, l'adoption généralisée de ces principes peut améliorer les résultats au niveau de l'industrie et renforcer la confiance dans l'industrie des données et de l'évaluation ESG.

Contexte

Clarity AI est une entreprise leader dans le domaine des technologies de durabilité, au service des plus importants gestionnaires d'actifs et investisseurs institutionnels du monde, ainsi que des entreprises, des consommateurs et d'autres parties prenantes. Nous sommes une entreprise numérique qui propose une plateforme technologique de développement durable complète, personnalisable et entièrement packagée. La plateforme se compose de "blocs de construction" pour chaque cas d'utilisation de la durabilité (y compris les données, les méthodologies et les outils) alimentés par une technologie avancée et l'IA, et son infrastructure entièrement modulaire permet aux utilisateurs de prendre n'importe quelle pièce du kit de technologie de durabilité.

Clarity AILe modèle de logiciel en tant que service (SaaS) est axé sur les données et non sur les analystes. Nous proposons donc des données, ainsi que des scores et des analyses personnalisables par l'utilisateur final en fonction des données, des mesures, des pondérations et de l'approche de la matérialité qu'il préfère. Nos utilisateurs peuvent également utiliser nos méthodologies prédéfinies qui sont basées sur des règles et fondées sur des preuves et des recherches internationalement reconnues. Ainsi, Clarity AI ne fournit pas de notations ESG (définies comme étant subjectives et basées sur les analystes), mais des informations et des scores ESG (définis comme étant basés sur des règles et basés sur des données).

Clarity AI construit ses produits et ses solutions en s'appuyant sur des données, dont la grande majorité est collectée à partir de sources publiques, telles que les rapports annuels et de développement durable des entreprises. Clarity AI s'approvisionne également en données de tiers pour compléter son offre. Nous travaillons également avec des clients qui intègrent leurs propres données dans la plateforme et utilisent les méthodologies et/ou les outils de Clarity AI.

Pour le segment des investisseurs, Clarity AI soutient ses clients de bout en bout dans l'intégration de la durabilité dans l'allocation des capitaux, la gestion des risques, l'évaluation de l'impact et le reporting automatisé (pour les clients, les régulateurs et les autres parties prenantes). Cela inclut des solutions telles que les scores ESG, les controverses et les exclusions, les outils réglementaires et de reporting, les modules thématiques sur le climat et la nature, les modules d'impact (par exemple, les SDG) et une fonctionnalité de mandat : un outil entièrement personnalisable pour permettre l'analyse de portefeuille, le suivi et le reporting sur le développement durable.

Clarity AILe modèle d'entreprise d'EMC est basé sur des abonnements. Les clients peuvent choisir les informations et le niveau de détail qu'ils souhaitent intégrer dans leur système (via des appels API ou l'intégration de widgets), ou consommer directement via l'application Web Clarity AI .

Clarity AI a reçu de nombreuses distinctions en tant que leader de l'industrie pour son innovation, sa vision et son offre de données et d'analyses sur le développement durable. Ces distinctions couvrent de nombreux domaines visés par les codes. Un exemple récent de cette reconnaissance est celui du cabinet d'analyse indépendant Forrester, qui a désigné Clarity AI comme leader dans The Forrester Wave™ : ESG Data and Analytics Providers, Q3 2024 (fournisseurs de données et d'analyses ESG). Ce rapport est une évaluation des fournisseurs les plus importants dans l'espace des données et des analyses ESG.

Dans leur analyse, nous avons obtenu la meilleure note possible dans les catégories "offre actuelle" et "stratégie", notamment en ce qui concerne la couverture et la qualité des données, la collecte de données, la transparence des données et des méthodologies, l'intégration des systèmes et des flux de travail, l'évaluation personnalisée des données, l'alignement sur les normes et les cadres, et le service à la clientèle.

Application des codes

Vous trouverez ci-dessous une analyse principe par principe des activités de Clarity AIpar rapport aux codes de conduite de l'ICMA, de Hong Kong et de la JFSA. Il y a sept principes au total : les codes de l'ICMA et de Hong Kong sont identiques, et cinq principes sont cohérents entre l'ICMA/Hong Kong et la JFSA. En outre, un principe est propre à ICMA/Hong Kong (bonne gouvernance) et un autre est propre à la JFSA (développement des ressources humaines).

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La bonne gouvernance, la transparence et la responsabilité sont au cœur des activités commerciales de Clarity AI. Ainsi, Clarity AI s'assure de pouvoir respecter les principes énoncés dans les codes. Clarity AI dispose d'une structure organisationnelle claire, avec une supervision appropriée de toutes les données ESG et de tous les produits d'évaluation, et minimise tout conflit d'intérêt survenant dans le cadre de ses activités.

Lors de la prise de décisions importantes - telles que le développement de nouveaux produits, la modification de méthodologies existantes ou l'intégration de nouvelles sources de données - des processus et procédures stricts sont suivis afin de garantir la qualité et l'indépendance des produits de Clarity AI.

Clarity AI vise l'excellence en termes de recrutement et de formation du personnel. Clarity AI recrute et soutient la formation continue et le développement d'experts issus de divers horizons, notamment la technologie, le développement durable, la finance et les aspects juridiques et réglementaires, afin de produire et de commercialiser des données ESG et des produits d'évaluation de la plus haute qualité. Pour plus d'informations sur l'approche de Clarity AIen matière de ressources humaines, voir le "Principe 3 - Développement des ressources humaines" ci-dessous.

Clarity AILa fonction de contrôle de l'entreprise évolue dans le contexte des développements réglementaires dans le domaine du développement durable. Cela permet à Clarity AI de maintenir une approche solide de la bonne gouvernance et de mettre en œuvre toute exigence réglementaire future avec un minimum de perturbations pour ses activités.

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Clarity AI vise l'excellence en termes de qualité des données, des méthodologies et des outils. Elle propose des méthodologies scientifiques et factuelles alimentées par la recherche et l'expertise en IA et en science des données. Clarity AI s'appuie sur des analyses avancées pour collecter et analyser des points de données, effectuer des contrôles de fiabilité et exécuter des modèles d'estimation à l'échelle. Tous les produits Clarity AI sont soumis à des politiques, des processus et des normes rigoureux qui sont régulièrement revus pour être améliorés. L'apprentissage continu est au cœur des normes de qualité de Clarity AI, et l'entreprise dispose de plusieurs canaux permettant aux clients de faire part de leurs commentaires afin d'apporter des améliorations.

Clarity AI Les experts en durabilité collaborent avec les experts en technologie pour innover, créer, déployer et maintenir des outils et des scores fiables et transparents en tirant parti de la technologie de pointe (y compris l'intelligence artificielle telle que l'apprentissage automatique, le traitement du langage naturel et l'IA générative). De cette manière, Clarity AI s'assure que la technologie et l'expertise humaine travaillent main dans la main pour fournir des résultats de qualité à nos clients.

Clarity AI communique régulièrement et publiquement sur son approche de la qualité, notamment par le biais d'articles et de webinaires. En externe, cela a également été noté par diverses tierces parties.

Selon l'évaluation de Forrester : "Clarity AI se distingue par l'étendue, la profondeur, la granularité et la qualité de ses données ESG, en utilisant l'IA et l'apprentissage automatique pour effectuer la collecte, l'extraction et la cartographie des données ; exécuter des contrôles d'assurance qualité et de fiabilité ; et exécuter des modèles d'estimation. "

- Données

Dans notre processus de collecte de données, Clarity AI utilise des contrôles automatisés complets de la qualité des données, y compris des contrôles de fiabilité basés sur l'apprentissage automatique, développés et continuellement améliorés par des experts en science des données et en durabilité. Lors de l'évaluation des tendances des données historiques, des données des entreprises, des pairs du secteur et des modèles propriétaires, nos algorithmes, combinés à notre approche humaine dans la boucle, sont en mesure d'identifier, d'éliminer et de corriger les incohérences. Cette approche nous permet de fournir à nos clients des données fiables et de haute qualité et nous distingue des autres méthodes d'assurance de l'exactitude des données. Nos points de données sont également entièrement traçables jusqu'à la source.

Lorsque Clarity AI travaille avec des fournisseurs de données externes pour compléter sa propre collecte de données, il applique les normes les plus strictes avec tous ses fournisseurs et examine régulièrement et de manière exhaustive la qualité des données et des services qu'il reçoit, en appliquant des processus d'assurance qualité, en tirant parti de l'intelligence artificielle et de l'apprentissage automatique.

- Méthodologie

Clarity AI a développé un certain nombre de données et de produits d'évaluation différents qui permettent à ses utilisateurs investisseurs d'évaluer la durabilité de différents produits et portefeuilles financiers. En tant que fournisseur de logiciels en tant que service, les outils de Clarity AI permettent à ses clients d'adapter n'importe quel produit à leur cas d'utilisation, par exemple en utilisant différentes sources de données, des pondérations de mesures ou des approches de matérialité.

Lorsque les clients choisissent d'utiliser des produits avec des méthodologies et des scores prédéfinis, les évaluations de Clarity AIsont basées sur des règles et fondées sur des preuves et des recherches internationalement reconnues. Des méthodologies détaillées sont mises à la disposition des utilisateurs afin qu'ils comprennent les formules, les sources de données et les hypothèses qui sous-tendent les modèles. Notre plateforme technologique modulaire, connectée à une source unique de vérité et intégrant des méthodologies fondées sur des règles, garantit leur application cohérente.

Clarity AI met régulièrement à jour ses méthodologies prédéfinies pour s'assurer qu'elles suivent les dernières recherches et analyses de pointe ainsi que les changements réglementaires. La fréquence des mises à jour dépend des sujets, des cas d'utilisation et des besoins des clients. Elle peut être quotidienne ou mensuelle. Clarity AI s'engage régulièrement auprès des professionnels de l'investissement, notamment par l'intermédiaire de son Conseil consultatif des clients, et auprès des régulateurs par le biais de conversations bilatérales et de groupes de travail afin de s'assurer que nos solutions sont alignées sur les meilleures pratiques de l'industrie. Toute modification apportée à la suite de ce retour d'information fait l'objet d'une évaluation complète de ses implications et est communiquée aux clients.

- Outils

Clarity AI est reconnu comme un leader en termes d'intégration dans les flux de travail et les systèmes de ses clients (voir, par exemple, Forrester 2024). L'application Web Clarity AI est le produit phare, offrant aux clients un moyen transparent de visualiser la durabilité de leurs portefeuilles par le biais de différentes lentilles de durabilité et de matérialité. Outre l'application Web, Clarity AI propose d'autres méthodes d'intégration, notamment des API, des widgets et des flux de données, qui s'intègrent dans les systèmes existants des clients. Ces outils sont personnalisables, ce qui permet aux clients de recevoir des informations pertinentes et exploitables de la manière la plus efficace possible. L'approche de la plateforme centralisée garantit que toutes les données proviennent de la même source fiable, ce qui maintient l'intégrité des données dans les différentes analyses. Les processus qui génèrent les API et les flux de données sont entièrement automatisés et font l'objet de contrôles de qualité rigoureux afin de garantir non seulement l'intégrité des données, mais aussi la cohérence historique. Les clients peuvent être sûrs que les informations présentées sont cohérentes et exactes, quelle que soit la perspective qu'ils choisissent d'explorer. Pour plus d'informations, voir ici.

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Clarity AI accorde une grande importance à la culture de l'entreprise lorsqu'il s'agit de recrutement. Les candidats sont soumis à un test d'adéquation culturelle, afin d'évaluer leur compatibilité avec les valeurs d'excellence, de passion et d'éthique de Clarity AI. Les piliers de la culture de l'entreprise sont la connaissance des faits, la diversité, la méritocratie, la transparence et la flexibilité. Pour plus d'informations, veuillez consulter ici.

Clarity AILa direction de l'entreprise reconnaît l'importance d'un personnel qualifié pour mener à bien sa mission, qui est d'avoir un impact sociétal sur les marchés. Nos processus de recrutement garantissent que toutes les nouvelles recrues sont soumises à un processus de sélection rigoureux. Une fois embauché, Clarity AI évalue son personnel de manière continue et selon des cycles d'évaluation des performances. Le personnel est évalué en fonction de paramètres de performance clés.

Notre personnel échange continuellement des connaissances et a accès aux ressources fournies par Clarity AI et des tiers pour une formation et un développement professionnels continus dans leur domaine d'expertise respectif. Nombre d'entre eux ont suivi des études supérieures approfondies dans des domaines connexes. En plus des processus d'évaluation des performances qui conduisent à l'identification d'opportunités de croissance que les employés travaillent à réaliser avec leur responsable, les membres de l'équipe sont développés en permanence par le biais d'un retour d'information continu et d'un apprentissage sur le tas, de cours/formations formels et de la participation à des conférences et événements de premier plan au niveau mondial, qui sont subventionnés par l'entreprise. 

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- Modèle d'entreprise

Clarity AILe modèle d'entreprise de l'entreprise minimise son exposition aux conflits d'intérêts et tout conflit est traité par des processus et des procédures appropriés. En fait, Clarity AI ne fournit pas de notation ESG. Il fournit des scores préétablis et des évaluations de la durabilité, ou permet aux utilisateurs d'établir des scores personnalisés. Clarity AILes scores du site sont basés sur trois principaux types d'informations pour qualifier la performance d'une entité en matière de développement durable : les mesures quantitatives, les politiques et les controverses. Les notes préétablies sont des résultats quantitatifs de modèles et n'intègrent aucune évaluation qualitative basée sur les opinions des analystes. Elles ne peuvent pas être influencées par les entreprises soumises à l'évaluation.

Clarity AI permet à ses utilisateurs d'examiner leurs portefeuilles sous différents angles, notamment en termes de risque, d'impact et d'exposition, ou de manière thématique en termes de biodiversité, de climat ou de cas d'utilisation réglementaire. Les modèles qui sous-tendent les scores de Clarity AIpeuvent être personnalisés par nos clients afin de refléter leurs propres points de vue en matière de durabilité, notamment en ce qui concerne le poids relatif des indicateurs clés de performance contribuant au score agrégé. Clarity AI offre une transparence sur les données brutes qui sous-tendent ses scores et ses mesures, ainsi que sur leurs sources. L'utilisateur dispose toujours d'une transparence totale pour voir et adapter la manière dont les différentes pondérations ou approches de matérialité ont un impact sur l'image globale du portefeuille.

- Structure, processus et procédures

Tout le personnel travaillant sur les méthodologies qui sous-tendent les évaluations et les données ESG est séparé de la division des ventes. Les données fournies par les entreprises soumises à nos évaluations ne sont intégrées que lorsqu'elles concernent les valeurs des données brutes au niveau des indicateurs. Clarity AI ne corrige les erreurs dans les données brutes sous-jacentes qui déterminent les évaluations que lorsque ces erreurs ont été confirmées par des preuves accessibles au public.

Clarity AI le personnel impliqué dans la recherche et l'analyse n'est pas en mesure de modifier les méthodologies et les données d'une manière qui favorise ses propres transactions financières. Des lignes directrices spécifiques concernant les investissements personnels du personnel s'appliquent à tous les employés.

Néanmoins, des conflits peuvent survenir dans le cadre de l'évolution de la dynamique du secteur ou de la croissance de l'entreprise. Clarity AI surveille les conflits dans l'ensemble de ses activités et met continuellement à jour ses politiques, notamment en ce qui concerne la gestion des conflits d'intérêts, le cas échéant.

- Hors champ d'application

Clarity AI ne fournit pas de services auxiliaires, tels que les notations de crédit, la fourniture d'indices ou l'audit.

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Comme le nom de la société l'indique, la transparence est l'une des valeurs fondamentales de Clarity AI. Clarity AI est un leader du marché qui offre à ses clients une transparence totale sur la méthodologie utilisée (y compris les méthodologies personnalisées par l'utilisateur) et la source de chaque point de données sous-jacent. Clarity AI offre également aux clients la possibilité d'avoir une vue au niveau du portefeuille, y compris les entités et les fonds d'investissement dans lesquels le client est investi.

Clarity AI offre la transparence à ses utilisateurs à tous les niveaux possibles :

• Des documents méthodologiques sont publiés pour tous les produits. Ces explications sont également intégrées dans nos plateformes logicielles.
• Pour les mesures calculées (par exemple, l'exposition à des activités controversées), Clarity AI comprend une explication de la manière dont la mesure a été construite et des données qui ont servi à ce calcul.
• Type et source des données brutes spécifiés : par exemple, pour les mesures quantitatives, Clarity AI indique si les données sont déclarées ou estimées et si elles proviennent de Clarity AI ou d'un fournisseur externe. Pour les données déclarées sur Clarity AI , la plateforme fournit des liens vers le rapport de l'entreprise où se trouvent les données et, dans certains cas, des extraits du rapport sont inclus dans notre plateforme.
• Pour les données estimées ( Clarity AI ), nous indiquons le niveau de confiance de l'estimation.

Clarity AI est reconnu comme un leader du marché en matière de transparence : "Les clients peuvent accéder aux méthodologies et aux sources de données pour une transparence accrue. Clarity AI est loué pour sa technologie, l'étendue et la transparence de ses données et méthodologies, la convivialité de son interface web, ainsi que la réactivité et l'expertise de son service clientèle", Forrester.

Clarity AI examine avec la plus grande diligence toute question relative à ses données ou à ses résultats. Nos résultats sont basés sur des données collectées directement auprès des entités déclarées ou de tiers de confiance. Lorsque des estimations sont utilisées, les hypothèses qui les sous-tendent sont bien documentées et partagées avec les utilisateurs, de même que l'intervalle de confiance correspondant à l'estimation. Les utilisateurs des outils de Clarity AIpeuvent, par le biais d'une boucle de rétroaction automatisée, notifier à Clarity AI toute erreur perçue dans les données qui font l'objet d'un examen approfondi.

Toute mise à jour des méthodologies ou modification des données sous-jacentes est communiquée à l'avance aux clients concernés, avec une explication du changement et de ses implications. Clarity AI tient également un registre des modifications des données qui permet de suivre ces changements afin qu'ils puissent être examinés et vérifiés à une date ultérieure si nécessaire. Clarity AI conserve un suivi précis de toutes les modifications apportées à ses ensembles de données au fil du temps. Chaque mesure de durabilité, telle que les scores ESG, peut être reproduite à tout moment sur demande.

En outre, Clarity AI fournit une visibilité sur les changements qu'il effectue sur ses données grâce à une fonctionnalité de journal de données accessible sur demande ou directement dans le panneau de transparence disponible via l'application Web. Cette fonctionnalité permet de savoir précisément quand un point de données donné a été mis à jour et quelle est la portée du changement.

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Dans les cas où Clarity AI reçoit des informations confidentielles, nous avons mis en place des politiques visant à garantir qu'elles sont traitées selon les normes les plus élevées possibles. Clarity AI traite toute information sensible conformément aux obligations de confidentialité et veille à ce que tous ses fournisseurs fassent de même. En outre, Clarity AI dispose d'un code de conduite et de politiques de sécurité de l'information qui contiennent également des obligations de maintien de la confidentialité des informations que les employés doivent respecter. Clarity AI a également mis en place des politiques internes concernant la classification et le traitement des données.

Nous avons obtenu les accréditations ISO 27001 et SOC 2 Type II, reconnues dans le monde entier, qui témoignent de notre engagement en faveur d'une qualité exceptionnelle et d'une gestion solide de la sécurité de l'information.

La certification ISO 27001 est la norme internationale pour les systèmes de gestion de la sécurité de l'information (SGSI). Elle fournit un cadre pour la gestion des risques liés à la sécurité de l'information, y compris les contrôles juridiques, physiques et techniques qui impliquent les processus de gestion des risques liés à l'information d'une organisation. L'obtention par l'équipe de la certification ISO 27001 témoigne de son engagement à garantir la sécurité et l'intégrité des données confidentielles qui lui sont confiées.

SOC2 Type II est un audit de contrôle de l'organisation des services (SOC) sur la manière dont un fournisseur de services en nuage traite les informations sensibles. Pour les sociétés de services en nuage, une évaluation indépendante de leurs mesures de sécurité est la pierre angulaire de la confiance, couvrant trois des cinq principes de service de confiance (TSP) pour Clarity AI: sécurité, disponibilité et confidentialité.

Notre équipe de sécurité de l'information a également obtenu l'accréditation CSA Star de niveau 1 pour mettre en évidence notre gouvernance de la sécurité dans le nuage conformément aux dernières exigences du cadre de cybersécurité de la Cloud Security Alliance. Des informations sur les pratiques de sécurité sont disponibles dans notre centre de confiance.

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- Collecte des données

Clarity AI tire parti de la technologie - y compris l'IA et la ML - pour effectuer la collecte et l'extraction des données, ainsi que pour réaliser des analyses de qualité et des contrôles de fiabilité. Ce faisant, Clarity AI minimise les erreurs inhérentes aux processus de collecte manuelle des données (voir par exemple ici). Cet approvisionnement garantit également la qualité des scores de durabilité dérivés et des perspectives.

- Interaction avec les entreprises

Clarity AI sont fondées sur des règles et non sur des analystes. En outre, la majorité des activités de Clarity AIsont réalisées sur la base d'un abonnement payant et la grande majorité des données est obtenue par le biais de sources publiques. Par conséquent, Clarity AI n'entre pas systématiquement en contact avec toutes les entreprises. Cependant, dans les cas où Clarity AI communique avec les entreprises, nous veillons à ce que ces communications soient ouvertes et n'influencent jamais le résultat d'évaluations prédéfinies et basées sur des règles. Clarity AI accueille favorablement tout retour d'information pertinent et factuel sur les données brutes des entreprises et offre un accès (gratuit) à toutes les entreprises qui le souhaitent pour examiner toutes les données et tous les scores collectés. Clarity AI développe des capacités technologiques pour contacter de manière proactive les entreprises afin de s'assurer que leurs données sont à jour et de rationaliser le processus d'engagement et de collecte. Les erreurs de données ou les points de données manquants peuvent être signalés de manière automatisée directement à Clarity AI dans son application Web.