الحدود التالية في إدارة الاستثمار: الذكاء الاصطناعي الجيني لمحافظ أكثر ذكاءً وفعالية

حالة دمج الذكاء الاصطناعي في بيانات وتحليلات الاستدامة

يمكن أن يضيف الذكاء الاصطناعي التوليدي (GenAI) إلى الاقتصاد ما بين 2.6 تريليون دولار و4.4 تريليون دولار سنويًا مع زيادة تأثير الذكاء الاصطناعي - وهو المصطلح الشامل لجميع الأنظمة الذكية - بنسبة تتراوح بين 15 و40 في المائة، وفقًا لبحث ماكنزي. وتشير الدراسة إلى أن: "في الواقع، يبدو أنه في غضون السنوات الثلاث المقبلة، من المحتمل أن أي شيء غير متصل بالذكاء الاصطناعي سيعتبرخلال السنوات الثلاث المقبلة عفا عليه الزمن أو غير فعال."

أحد المجالات الرئيسية المستفيدة من نشر هذه التقنيات الجديدة هو إدارة الأصول المالية. فوفقًا لاستطلاع أجرته مؤخرًا مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG)، فإن 88% من مديري الأصول يقومون بتجربة حالة استخدام واحدة على الأقل للذكاء الاصطناعي الجيني، مثل "الرؤى المدعومة بالذكاء الاصطناعي لإدارة البيانات بشكل أكثر قوة في جميع أنحاء المؤسسة" أو "إعداد تقارير الصناديق".

يصبح اعتماد التكنولوجيا المبتكرة في إدارة الأصول أكثر أهمية مع دخول اعتبارات الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في الاعتبار، مما يزيد من تعقيدات سير عمل البيانات ومتطلبات إعداد التقارير. 

استنادًا إلى ما يقرب من عقد من الخبرة في مجال الاستدامة والتكنولوجيا، أطلق موقع Clarity AI قدرات جديدة للذكاء الاصطناعي لدعم مديري الأصول، الذين يقومون بإنشاء المنتجات المالية وتسويقها وإدارتها، في استخلاص رؤى قابلة للتنفيذ لإثراء عملية اتخاذ القرارات بشكل أفضل. من خلال التحول إلى قوة الذكاء الاصطناعي، يمكن للمشاركين في الأسواق المالية تحويل وقتهم نحو المزيد من المهام الاستراتيجية التي يمكن أن تدفع نمو الأعمال ورضا العملاء.

يبحث هذا المقال في التحديات التي تواجه إدارة الأصول لدمج الاستدامة بنجاح في عملية الاستثمار ودور الذكاء الاصطناعي والذكاء الاصطناعي الجيني على وجه الخصوص في المساعدة في سد الثغرات. 

ضغوط المهارات وقابلية التوسع

أصبحت القوى العاملة اللازمة لإدارة الاستثمارات المتعلقة بالاستدامة مصدر قلق متزايد في قطاع الخدمات المالية. خاصةً مع تزايد الضغوط التنظيمية والتدقيق العام وطلبات العملاء، مما يجعل هناك حاجة قوية لمزيد من الشفافية والإفصاحات للتحقق من صحة مطالبات الاستدامة.

وفقًا لمبادئ الاستثمار المسؤول (PRI)، يقوم أكثر من 80% من مالكي الأصول على مستوى العالم بتنفيذ استراتيجيات التمويل المستدام. ومع ذلك، أفاد أكثر من 75% من المتخصصين الماليين عن "نقص في مهارات الاستدامة في مؤسساتهم".

ومع التوقعات بأن تصل الأصول العالمية المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية إلى 40 تريليون دولار بحلول عام 2030، والتزام 85% من مديري الأصول بتعزيز أصول الاستدامة، فإن هذه التحديات الهيكلية ستزداد إذا لم يتم التصدي لها.

في حين أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يساعد في سد الفجوة في المهارات وتحسين كفاءة الفرق، إلا أنه يجب النظر إلى التكنولوجيا كوسيلة لتحقيق غاية، ولا يمكن أن تحل محل قدرة البشر على اتخاذ القرار. 

وبالتالي، فإن إدارة التعاون بين الإنسان والذكاء الاصطناعي هي مسألة حوكمة عملية بالغة الأهمية في حد ذاتها. إذا تم تنفيذها بشكل جيد، يتم تضمين "حواجز الحماية" البشرية في العملية للتأكد من أن الاستراتيجيات التي يدعمها الذكاء الاصطناعي تعمل كما هو متوقع وأن قرارات الاستثمار الناتجة سليمة.

تحدد بقية هذه المذكرة المختصرة بعض المبادئ الرئيسية التي بُنيت عليها وظيفة مساعد الطيار المساعد الجديدة من Clarity AI- مساعد الذكاء الاصطناعي - لدعم مديري الأصول في دمج الاعتبارات المتعلقة بالاستدامة في الاستثمار.

على وجه الخصوص، فإن جودة البيانات الأساسية والشفافية وقابلية شرح الرؤى التي يقدمها مساعد الذكاء الاصطناعي الجديد تزود المستثمرين بمعلومات يمكنهم الوثوق بها لاتخاذ قرارات استثمارية وإبلاغ أصحاب المصلحة بثقة.

بيانات شاملة وموثوقة في جوهرها

وبعيدًا عن البحث في البيانات المتاحة التي يتم الإبلاغ عنها ذاتيًا، والتي تخضع هي نفسها للاختلافات والتناقضات والتعريفات الغامضة، هناك العديد من الثغرات والإغفالات في إفصاحات الشركات. على سبيل المثال، يُظهر تحليلClarity AI أنه على الرغم من أن أكثر من 80% من شركات النفط والغاز يجب أن تبلغ عن الانبعاثات من الأصول التي لا تتحكم فيها تحت فئة النطاق 3 من الاستثمارات، فإن 9% فقط من الشركات تفعل ذلك بالفعل.

لسد الثغرات في البيانات، يعمل الاستخراج الآلي القائم على الذكاء الاصطناعي على إيجاد المقاييس والقيم من البيانات غير المنظمة. يمكن أن تكون البيانات غير المهيكلة عبارة عن تقارير ووثائق ورسوم بيانية ونشرات إخبارية وغير ذلك الكثير. تقوم نماذج معالجة اللغة الطبيعية (NLP) بمعالجة النصوص غير المهيكلة (مثل المقالات الإخبارية) لاستخراج الموضوعات ذات الأهمية (مثل الخلافات). في الحالات التي لا تتوفر فيها نقاط البيانات الرئيسية في المجال العام، يمكن لتطبيقات الذكاء الاصطناعي القوية استخدام نماذج متطورة لتقدير العوامل المفقودة. على سبيل المثال، يمكن استخدام صور الأقمار الصناعية لزيادة دقة التقديرات الخاصة بانبعاثات غازات الدفيئة - كما هو الحال في بحثنا المذكور أعلاه حول انبعاثات غازات الدفيئة المفقودة لشركات النفط والغاز. 

كل هذا يمكن أن يقوم به البشر، ولكن ليس بنفس موثوقية الوصول وتجنب الخطأ البشري. ومع ازدياد حجم العمل مع الارتفاع المستمر في حجم الصكوك المتعلقة بالاستدامة التي يتم إصدارها، يمكن توسيع نطاق الحلول التي تعتمد على التكنولوجيا بسرعة حيث لا يمكن للموارد البشرية القيام بذلك. ومع ذلك، فإن الخبرة البشرية أمر بالغ الأهمية لنجاح نماذج الذكاء الاصطناعي - من حيث تدريب النموذج على معارف محددة للغاية وتصنيفات (تعريفات الفئات) وبيانات حالة الاستخدام.

بالإضافة إلى اكتمال البيانات، يشعر مديرو الأصول بالقلق بشأن موثوقية نقاط البيانات التي يستندون إليها في اتخاذ قرارات الاستثمار وتعديلات المحفظة. ولكن ما مدى أهمية الموثوقية؟ Clarity AIكشف تحليل بيانات الانبعاثات المباشرة، عبر 6,500 شركة، أنه تم تحديد تناقضات في البيانات في 42% من الحالات. وفي 13% من الحالات، كانت تلك التباينات تزيد عن 20% من الاختلافات عن الحقيقة.

لذا، فإن أحد الأهداف الرئيسية لمديري الأصول هو اختيار أدوات تعتمد على الذكاء الاصطناعي تحدد معلومات الاستدامة المحتملة غير الدقيقة للشركة وتضع علامة عليها بناءً على

• الاتساق مع سجل تقارير الشركة نفسها
• الاتساق مع صناعتها، بالنظر إلى حجم الشركة المبلغة وعوامل أخرى
• الاتساق مع المصادر الأخرى لنفس السنة المترية للشركة نفسها

Clarity AIالتزامها بجودة البيانات

• بيانات مرجعية لتحديد الهوية والتصنيف الدقيق
• معالجة اللغة الطبيعية التي تدير المصطلحات غير الدقيقة والقابلة للتفسير لتجنب الغسل الأخضر
• التقاط البيانات المبلّغ عنها ومجموعات البيانات الإضافية (الأخبار، صور الأقمار الصناعية، إلخ)
• تراكبات البيانات في الوقت الفعلي التي تعزز البيانات التي يتم الإبلاغ عنها ببطء
• نماذج الذكاء الاصطناعي عالية التدريب التي تتحقق من صحة البيانات مقابل المعايير والمقاييس
• نماذج التقدير التي تسد ثغرات الإبلاغ باستخدام معايير ومعايير الصناعة
• رقابة بشرية لمراجعة الإشارات وحالات الشذوذ في البيانات

شفافية البيانات وقابلية شرحها لدفع العمل

لا يفيد الذكاء الاصطناعي مديري الأصول كثيرًا إذا لم يقدم الأساس المنطقي و/أو التفسير وراء كل نقطة يكشف عنها. من الواضح أن تفسير الآلاف من نقاط بيانات الاستدامة مهمة معقدة للغاية وتستغرق وقتًا طويلاً، حتى بالنسبة للمحللين المتخصصين. هناك حاجة ماسة إلى الأتمتة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي، ولكن الأتمتة في الأسواق المالية شديدة التنظيم ليست جيدة على أساس "الصندوق الأسود".

يوضح القسم التالي كيف يمكن للوظائف التجريبية المشتركة أن تدعم قرارات الاستثمار لمديري الأصول، من خلال التوصيات الاستباقية والتوجيهات حول كيفية إنشاء المحافظ الاستثمارية وإدارتها، استنادًا إلى بيانات شاملة وموثوقة وإتاحة الوصول إلى الأساس المنطقي والسياق وراء كل رؤية يتم تقديمها.

تقديم مساعد Clarity AI

استنادًا إلى ما يقرب من عقد من التخصص في الاستدامة والتكنولوجيا، يقدم موقع Clarity AI الآن قدرات الذكاء الاصطناعي الجيني الجديدة إلى السوق لدفع العمل المستنير وزيادة كفاءة فرق الاستثمار ومحللي الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات.

من خلال مساعد الذكاء الاصطناعي، نقدم رؤى وتوصيات متقدمة للمستثمرين استنادًا إلى ذكاء المحادثة الذي يغذيه ذكاء المحادثة من قاعدة بيانات فريدة ومنسقة لأكثر من 1000 مقياس، وأكثر من 70,000 شركة، و450,000 صندوق، و400 حكومة وطنية ومحلية.

تعمل هذه الميزة الجديدة على تقريب المعلومات من المستخدم، وأتمتة عملية تحليل البيانات، والسماح له بالتركيز على استراتيجيته وأهدافه. 

شفافية البيانات وسياقها

• يقدم معايير مرجعية ذات صلة لمقارنة أداء الاستدامة مع المجموعات المماثلة ذات الصلة (مثل S&P 500)
• تحديد القيم المتطرفة للأداء في المحافظ
• يوفر تحليلاً متعمقًا للقيم المتطرفة أو الشركات الأخرى في المحفظة لفهم الطبيعة الدقيقة للأداء وتفاصيل الفئات الفرعية
• يعطي شرحاً مفصلاً للمنهجيات ومصادر المقاييس
• يتيح لك التعمق في تقارير الاستدامة الخاصة بالشركات لمزيد من التحقيق في بياناتها وخطط التزامها

توصيات المحفظة

• تحديد الشركات ذات الأداء الضعيف في المحافظ الاستثمارية وتقديم تحليل واضح لها
• يوفر خيارات لتحسين نتائج المحفظة دون تغيير المخصصات القطاعية
• تقديم أساس منطقي مفصل وشفاف للتوصيات
• إشارات الشركات ذات المخاطر المحتملة على المحفظة
• يوفر خيار التحقيق في شركات معينة بالتفصيل، واستخراج رؤى كمية ونوعية في شكل تقارير شركات شبيهة بتقارير المحللين

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يغير قواعد اللعبة في جمع المعلومات وتحليلها بطرق مفيدة لفهم أداء الشركات في مجال الاستدامة بشكل أفضل، ولكن يجب أن يظل دائمًا أداة لدعم القرارات البشرية وتوسيع نطاقها.

اتصل بنا لمعرفة المزيد عن عروضنا وكيف يمكننا دعم جهودك في مجال الاستدامة على أفضل وجه.