أساسيات الذكاء الاصطناعي والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات: الفرص والمخاطر ورؤى الحوكمة للمستثمرين المؤسسيين

للاستفادة من الذكاء الاصطناعي بشكل حقيقي، يحتاج المستثمرون المستدامون إلى وضع أجهزة إنذار الدخان

لقد أحدث الذكاء الاصطناعي بالفعل ثورة في طريقة عيشنا وعملنا ولعبنا، ومن المقرر أن يُحدث تحولاً جذرياً في التقدم العالمي في مجال الاستدامة. لذلك ليس من المستغرب أن يتنبأ قادة الأعمال مثل الرئيس التنفيذي لشركة Google، سوندار بيتشاي، بأن تأثيره على المجتمع البشري سيكون عميقًا مثل اكتشاف النار.

ولكن مثل النار، تأتي القوة التحويلية للذكاء الاصطناعي مصحوبة بمخاطر أيضًا. لذا، فإن السؤال المحوري بالنسبة للمستثمرين في الوقت الحالي هو كيفية الاستفادة من إمكانات الذكاء الاصطناعي دون أن تحترق.

قوة رأس المال طويل الأجل تلتقي مع قوة التكنولوجيا

إن الطريقة التي يستجيب بها المستثمرون المؤسسيون على وجه الخصوص لهذا التحدي يمكن أن تشكل مستقبلنا جميعًا.

المستثمرون المؤسسيون هم لاعبون على نطاق واسع يديرون مجموعات ضخمة من رؤوس الأموال بما في ذلك خطط المعاشات التقاعدية والتأمين. وعلى عكس المشاركين الآخرين في الأسواق العالمية، فإنهم يميلون إلى اتخاذ نظرة طويلة الأجل - الاستثمار بطريقة تهدف إلى تحقيق عوائد مستدامة بعد 25 سنة أو أكثر من الآن. وهذا ما يجعل الاستدامة اعتبارًا رئيسيًا بالنسبة للمستثمرين المؤسسيين، كما يتضح من حقيقة أن أكثر من نصف الأصول المؤسسية في العالم تدار الآن من قبل الموقعين على مبادئ الأمم المتحدة للاستثمار المسؤول^.1

كل هذا يجعل المستثمرين المؤسسيين في غاية الأهمية في تشكيل كيفية دمج الذكاء الاصطناعي في مختلف القطاعات في السنوات المقبلة. في الوقت الحالي، يتطلعون إلى الذكاء الاصطناعي لدفع الاستدامة بطريقتين رئيسيتين:

1) الاستثمار في ثورة استدامة الذكاء الاصطناعي: يرون كيف يمكن للاستثمار بشكل مباشر أو غير مباشر في الشركات التي توفر أو تنشر الذكاء الاصطناعي أن يساعد في تحفيز الانتقال إلى اقتصاد مستدام منخفض الكربون. ويمكن أن يساعدهم ذلك في إدارة المخاطر طويلة الأجل المرتبطة بتغير المناخ وفقدان الطبيعة واغتنام الفرص الجديدة للاستثمار في الفائزين بالاستدامة في المستقبل^.2

2) تمكين قرارات الاستثمار باستخدام الذكاء الاصطناعي: ينظر المستثمرون إلى الذكاء الاصطناعي كأداة لتعزيز سرعة وجودة وعمق ونطاق عمليات اتخاذ القرارات الاستثمارية.

الاستثمار في ثورة استدامة الذكاء الاصطناعي

يتمتع الذكاء الاصطناعي بالقدرة على إحداث ثورة في مجالات متنوعة مثل الطاقة والزراعة والرعاية الصحية والحفاظ على المحيطات، مما يساعدنا على مراقبة التقدم المحرز نحو تحقيق أهداف الاستدامة العالمية وتحسينه والتنبؤ به، كما هو موضح في الشكل 1. أحب أن أفكر في المستثمرين على أنهم يستخدمون الذكاء الاصطناعي في "تحسين" تحديات الاستدامة.

من خلال توجيه رأس المال إلى الابتكارات القائمة على الذكاء الاصطناعي، لا يقتصر دور المستثمرين على تسريع التقدم نحو تحقيق الأهداف العالمية الرئيسية، مثل اتفاقية باريس وأهداف التنمية المستدامة وهدف 30×30 للإطار العالمي للتنوع البيولوجي فحسب، بل يفتحون أيضًا فرصًا محتملة لتحقيق عوائد أفضل معدلة حسب المخاطر. في هذا الدور المزدوج، يدعمون اقتصادًا أكثر استدامة ومنخفض الكربون مع تعزيز مرونتهم في سوق سريع التغير.

الشكل 1: كيف يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي لإصلاح الأمور في مجال الاستدامة

تمكين قرارات الاستثمار باستخدام الذكاء الاصطناعي: من البيانات إلى العمل

يتمثل النهج الثاني للاستدامة الذي يتبعه المستثمرون المؤسسيون مع الذكاء الاصطناعي في تعزيز سرعة وجودة وعمق ونطاق عمليات اتخاذ القرارات الاستثمارية.

يقوم المستثمرون المؤسسيون بتنويع محافظهم الاستثمارية عبر آلاف الشركات والأوراق المالية العالمية مما يخلق نظامًا بيئيًا من ملايين نقاط البيانات. ويترافق ذلك مع تحديات مستمرة بشأن جودة تلك البيانات والمعلومات وتغطيتها، وكيفية تحويلها إلى معرفة وحكمة وعمل قيّم. أدخل الذكاء الاصطناعي، مع القدرة على إعادة تشكيل جميع أجزاء هرم المعرفة الكامنة وراء كل قرار استثماري بشكل أساسي (انظر الشكل 2).

بالنسبة لجمع البيانات، فإن الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لا يقدر بثمن لالتقاط المعلومات من مصادر وتنسيقات متنوعة (مثل النصوص والجداول والرسوم البيانية) وتحسين موثوقية البيانات. إن مراقبة الجودة هذه ليست مسألة هامشية. فقد وجد بحثنا أنه من خلال ثلاثة من مزودي البيانات الذين قدموا للعملاء نفس نقاط بيانات الانبعاثات المبلغ عنها، كانت البيانات مختلفة بنسبة 13% من الوقت وأظهرت تبايناً يزيد عن 20%.

يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا أن يساعد في سد ثغرات البيانات عندما لا تتوفر بيانات الشركات المبلغ عنها ذاتيًا، مما يجعل التقديرات أكثر دقة من متوسطات الصناعة باستخدام مجموعات بديلة وقابلة للمقارنة من المعلومات مثل الأخبار أو البيانات الجغرافية المكانية. على سبيل المثال، يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي الآن تراكب إفصاحات الشركات عن حقوق الإنسان مع المعلومات المستقاة من الأخبار العالمية والمصادر المستقلة لمعرفة ما إذا كانت متطابقة.

لتحويل البيانات إلى رؤى قابلة للتنفيذ، تتيح حلول مساعد الذكاء الاصطناعي الآن للمستثمرين المؤسسيين التحدث بذكاء مع محافظهم الاستثمارية حول موضوعات الاستدامة. ويمكنهم الاستفسار عن مصادر البيانات والمنهجيات والأداء والتوصيات لتحسين النتائج. بالإضافة إلى ذلك، يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لتقديم رؤى استشرافية. على سبيل المثال، استخدمنا الذكاء الاصطناعي لتحليل خطط إزالة الكربون لأكبر 400 شركة من أكبر مسببات الانبعاثات في العالم، ووجدنا أن 40% فقط من هذه الشركات لديها خطط انتقالية موثوقة.

أخيرًا، يساعد الذكاء الاصطناعي المستثمرين بالفعل على تقديم التقارير إلى العديد من أصحاب المصلحة بأشكال وأساليب ولغات مختلفة. ربما الأهم من ذلك بالنسبة للمستثمرين اليوم، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يوفر طرقًا لتحسين الإبلاغ عن الامتثال، مما يقلل من عبء الإبلاغ، ويسمح للمستثمرين المسؤولين بالتركيز على اتخاذ قرارات الاستثمار.

الشكل 2: الهرم المعرفي

تركيب أجهزة إنذار الدخان E و S و G

إن المكافآت المحتملة للذكاء الاصطناعي هائلة، ولكنها لا تأتي بدون مخاطر. فمثلما تحمي أجهزة إنذار الدخان منازلنا، يحتاج الاقتصاد الحديث إلى تركيب أنظمة إنذار مبكر وحواجز حماية تمكننا من المضي قدمًا بأمان في استخدام الذكاء الاصطناعي. وهذا يعني التقليل من سوء الاستخدام المحتمل للذكاء الاصطناعي في المجالات الرئيسية الثلاثة للمخاطر البيئية والاجتماعية والحوكمة. وكما هو الحال غالبًا مع المستثمرين، فلنبدأ بالحوكمة.

إدارة مخاطر حوكمة الذكاء الاصطناعي

هناك الكثير من العوامل التي يجب التقاطها في حوكمة الذكاء الاصطناعي ولكن هناك طريقة مبسطة لالتقاطها باستخدام النقاط الرئيسية التالية:

• المساءلة والرقابة: إسناد مسؤولية واضحة عن ملكية وإدارة الذكاء الاصطناعي الذي يستثمرون فيه أو يستخدمونه. ولا ينبغي أن يصل الأمر إلى حد "إنه خطأ الذكاء الاصطناعي!".
• التضليل والهلوسة: التأكد من أن نموذج الذكاء الاصطناعي لديه الحواجز الوقائية المناسبة لتجنب النتائج المضللة أو التلفيقات الصريحة.
• خصوصية البيانات وأمنها: التأكد من أن الذكاء الاصطناعي أو المستخدم الذي يتفاعل معه لا يستخدم بيانات غير مصرح له بالوصول إليها.
• الإنصاف وعدم التمييز: ضمان ألا يتم تدريب نموذج أو خوارزمية الذكاء الاصطناعي على بيانات متحيزة يمكن أن تؤدي إلى معاملة غير عادلة أو استبعاد بعض الأفراد أو المجموعات.
• الشفافية وقابلية الشرح: ضمان الإفصاح عن طريقة عمل نموذج الذكاء الاصطناعي وشرحها بالقدر الذي يجعلها جديرة بالثقة ومفهومة.

حتى في المراحل المبكرة للذكاء الاصطناعي، ظهرت حوكمة سيئة، كما حدث مع شركة Clearview AI. فقد واجهت شركة التعرف على الوجه التي تتخذ من الولايات المتحدة الأمريكية مقراً لها غرامات من الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة وهولندا وأماكن أخرى بسبب قيامها بكشط مليارات الصور على وسائل التواصل الاجتماعي دون موافقة المستخدم.

لمعالجة هذه المخاطر، يحتاج المستثمرون إلى تطبيق مبادئ الحوكمة والمبادئ التوجيهية لإدارة الذكاء الاصطناعي. المبادئ الرئيسية التي توجه الصناعة هي مبادئ منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية للذكاء الاصطناعي. وقد تم تحديثها في مايو 2024 لالتقاط المخاطر الناشئة التي تطرحها أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدية مثل ChatGPT وBard من Google، وهي النقطة المرجعية الرئيسية لأي شخص يرغب في التعامل مع الذكاء الاصطناعي بمسؤولية.

وبالإضافة إلى ذلك، هناك عدد متزايد من الجهات الفاعلة التي تقدم إرشادات لإدارة المخاطر مثل الشراكة في مجال الذكاء الاصطناعي، ومنظمة AI4People، ومعهد مستقبل الحياة، وتحالف التمويل الرقمي الأخضر (GDFA) ، ومعهد الذكاء الاصطناعي المسؤول (RAI).

تشمل الإرشادات الخاصة بالمستثمرين دليل الذكاء الاصطناعي المسؤول للمستثمرين الصادر عن المنتدى الاقتصادي العالمي، ودليل أخلاقيات الذكاء الاصطناعي في إدارة الاستثمار الصادر عن معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA)، والإطار التوجيهي للذكاء الاصطناعي المسؤول في نماذج الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الذي يتناول الاستثمار المستدام على وجه التحديد.

تهدف هذه المبادئ والتوجيهات إلى منع الذكاء الاصطناعي من تضخيم مشاكل مثل التحيز والمعلومات المضللة، أو تمكين الأضرار مثل المراقبة الجماعية وانتهاكات حقوق الإنسان. وهي تشدد على المساءلة، وتتطلب الشفافية بشأن من يستخدم الذكاء الاصطناعي ومن المسؤول عن نتائجه.

كما نشهد أيضًا مناقشات ناشئة حول أفضل الممارسات لسياسة الذكاء الاصطناعي خاصة بعد التصديق على قانون الاتحاد الأوروبي للذكاء الاصطناعي. نتوقع أن تهدف المزيد من اللوائح التنظيمية إلى تنظيم الذكاء الاصطناعي، ونشهد ظهور أفكار سياسات قوية تركز على تحقيق التوازن بين الابتكار وإدارة المخاطر، وإنشاء صناديق رقابية للاختبار، وتكييف القواعد حسب القطاع، وضمان قابلية التشغيل البيني عبر الحدود بما يتماشى مع مبادئ منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية للذكاء الاصطناعي.

إدارة المخاطر البيئية للذكاء الاصطناعي

يمتلك الذكاء الاصطناعي القدرة على تسريع التقدم نحو تحقيق الأهداف العالمية المتعلقة بالمناخ والطبيعة. ومع ذلك، فإن الذكاء الاصطناعي يطرح أيضًا تحديات بيئية يجب إدارتها.

أبرز ما يميزها هو استخدامها للكهرباء والماء.

تستهلك مراكز البيانات، وهي ضرورية للبنية التحتية للذكاء الاصطناعي، من 2 إلى 4% من استهلاك الكهرباء في الاقتصادات الكبرى مثل الولايات المتحدة والصين والاتحاد الأوروبي - وهو رقم من المتوقع أن ينمو مع ارتفاع الطلب على الذكاء الاصطناعي. وبالمثل، تتطلب أنظمة الذكاء الاصطناعي كميات كبيرة من المياه، حيث تشير التقديرات إلى أنها قد تتطلب ما يصل إلى 6.6 مليار متر مكعب من المياه المسحوبة على مستوى العالم بحلول عام 2027، أي أكثر من نصف استهلاك المملكة المتحدة السنوي للمياه. ونظراً لاستثماراتها في الذكاء الاصطناعي، شهدت شركات التكنولوجيا مثل Microsoft وGoogle زيادة في انبعاثات غازات الدفيئة لديها بنسبة 30 إلى 50%، على الرغم من التزاماتها الصافية الصفرية.

يلعب المستثمرون دوراً رئيسياً في إدارة هذه المخاطر. يجب أن يعتمد استهلاك الذكاء الاصطناعي للكهرباء بشكل متزايد على الطاقة المتجددة، ولهذا السبب تستثمر شركات التكنولوجيا بكثافة في الطاقة الخالية من الكربون. ومن الأمثلة على ذلك شراكة مايكروسوفت مع شركة Brookfield Renewable والاستثمارات الأخيرة من قبل أمازون وجوجل في المفاعلات النووية الصغيرة للطاقة النظيفة.

يجب أيضًا تقليل استخدام المياه إلى الحد الأدنى من خلال أنظمة الحلقة المغلقة والممارسات المستدامة، مما يضمن عدم تحويلها عن الاحتياجات البشرية الأساسية وإدارة مياه الصرف الصحي بأمان وإعادة استخدامها في أنظمة التدفئة المحلية على سبيل المثال.

وللحد من الآثار البيئية، يجب أن تكون تصميمات نماذج الذكاء الاصطناعي موفرة للموارد ومتماشية مع حالات استخدام محددة - فنماذج الذكاء الاصطناعي التوليدية ليست ضرورية دائمًا عندما تكون النماذج الأبسط والأقل استهلاكًا للموارد كافية. والجدير بالذكر أن الذكاء الاصطناعي يساعد في التخفيف من آثاره البيئية. على سبيل المثال، يعمل الذكاء الاصطناعي DeepMind AI التابع لشركة Google على تحسين استخدام الطاقة في مراكز البيانات الخاصة به وحقق انخفاضًا بنسبة 40٪ في استخدام الطاقة للتبريد^.6

وأخيرًا، تتطلب الإدارة البيئية المسؤولة للذكاء الاصطناعي مصادر مستدامة للمواد اللازمة لمراكز البيانات والأجهزة. تُعد المعادن الأرضية النادرة، مثل الليثيوم والكوبالت، حيوية للذكاء الاصطناعي، ولكنها تنطوي على مخاطر بيئية وبشرية إذا تم استخراجها بطريقة غير مسؤولة. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما تستخدم أجهزة الذكاء الاصطناعي مواد كيميائية سامة ومعادن ثقيلة مثل الرصاص والكادميوم والزئبق. وبدون التخلص السليم منها، يمكن أن تتسرب هذه المواد إلى التربة والمياه.

إدارة المخاطر الاجتماعية للذكاء الاصطناعي

إن الفوائد الاجتماعية المحتملة للذكاء الاصطناعي - بدءًا من علاجات الرعاية الصحية الجديدة إلى تحسين فرص الحصول على التعليم - مهمة، وإن كانت في الغالب أقل مناقشة من الآثار البيئية.

وجدت دراسة نُشرت في مجلة Nature في عام 2020 أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يساعد في المساهمة بشكل إيجابي في تحقيق 134 هدفًا من أهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة البالغ عددها 169 هدفًا (79%) (الشكل 3)^.7

ومع ذلك، حذر التقرير أيضًا من أن المخاطر الاجتماعية المرتبطة بالذكاء الاصطناعي قد تعيق التقدم في تحقيق 59 من أهداف التنمية المستدامة البالغ عددها 169 (35%) إذا لم تتم إدارتها بحكمة. ⁸ وتتداخل بعض هذه القضايا مع قضايا الحوكمة الموضحة أعلاه. على سبيل المثال، هناك خطر يتمثل في أن يؤدي الذكاء الاصطناعي إلى تفاقم التحيزات أو المعاملة غير العادلة في عمليات التوظيف.

الشكل 3: الآثار الإيجابية مقابل السلبية للذكاء الاصطناعي على تحقيق عينة من أهداف التنمية المستدامة

المصدر: مجلة الطبيعة
ملاحظة: عينة تستند إلى أهداف التنمية المستدامة التسعة "المتعلقة بالمجتمع" فقط.

أحد أبرز المخاوف الاجتماعية التي نوقشت فيما يتعلق بالذكاء الاصطناعي هو تأثيره على سوق العمل.

وفي حين أن الذكاء الاصطناعي سيعزز الإنتاجية ويخلق أدوارًا جديدة، تتوقع شركة ماكنزي أنه بحلول عام 2030، يمكن أن تصبح الأنشطة التي تمثل ما يصل إلى 30% من ساعات العمل الحالية في الاقتصاد الأمريكي مؤتمتة بسبب الاستخدام المتسارع للذكاء الاصطناعي التوليدي.
وكما هو الحال بالنسبة لتغير المناخ، سيتطلب هذا التحول "انتقالًا عادلًا"، مع استثمار الحكومات والشركات في التدريب لمساعدة العمال على التكيف.

على الرغم من أن هذه ليست القصة كاملة، إلا أن هناك شيئاً ما في النقطة التي يُستشهد بها كثيراً وهي أن "الذكاء الاصطناعي لن يأخذ وظيفتك، ولكن الشخص الذي يعرف كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي سيفعل ذلك".

ومما يبعث على التشجيع أن أخلاقيات الذكاء الاصطناعي وحوكمته قد تم إدراجهما بالفعل في المناهج الدراسية في الجامعات والمعاهد التقنية ذات الصلة. نحن بحاجة إلى أن نرى المزيد من ذلك والمزيد من حملات التوعية العامة من قبل الحكومات والمنظمات غير الحكومية والمؤسسات التعليمية لتزويد المواطنين بالمعرفة اللازمة للتعامل مع مخاطر الذكاء الاصطناعي.

ورقة غش للذكاء الاصطناعي للمستثمرين

إن المستثمرين المؤسسيين يراقبون بالفعل عن كثب المخاطر البيئية والاجتماعية والحوكمة المرتبطة بالذكاء الاصطناعي. ويُظهِر استطلاع أجرته مجموعة كابيتال مؤخرًا لأكثر من ¹⁰⁰⁰ مستثمر مؤسسي أن هذه المخاطر تُعَد جوهرية في مختلف المناطق والموضوعات. وتبرز حماية البيانات والخصوصية باعتبارها المخاوف الرئيسية، في حين تعتبر قضايا الحوكمة والبيئة والاجتماعية الأخرى جوهرية من قبل نصف المشاركين على الأقل في منطقة واحدة أو أكثر على مستوى العالم.

ولمساعدة المستثمرين على مواجهة هذه التحديات، يحدد الشكل 4 المخاطر الرئيسية وإجراءات التخفيف من حدتها. ويمكن تطبيقها عند استخدام الذكاء الاصطناعي، أو استخدامها كمعايير عند تقييم الاستثمارات في الشركات التي تطور أو تنشر الذكاء الاصطناعي.

الشكل 4: المخاطر البيئية والاجتماعية والحوكمة الرئيسية للذكاء الاصطناعي بالنسبة للمستثمرين المستدامين واستراتيجيات الإدارة المستدامة

التأخير ليس خياراً

ماذا يعني كل هذا بالنسبة للمستثمرين المستدامين؟

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يعزز قرارات الاستثمار في جميع مراحل دورة المحفظة الاستثمارية - من جمع البيانات إلى إعداد التقارير - وأن يحول النتائج المالية والاستدامة لنشاطهم الاستثماري. ولكنها ليست وجبة غداء مجانية. يجب على المستثمرين حماية استخدامهم للذكاء الاصطناعي والاستثمار فيه من خلال تصميم نهجهم الخاص لإدارة مخاطره.

وتتمثل نقطة البداية في إرساء المساءلة والحوكمة للإشراف على استراتيجية الذكاء الاصطناعي وتنفيذها، باستخدام مبادئ مثل مبادئ منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية للذكاء الاصطناعي، والمواءمة مع الأطر واللوائح الجديدة، وتحقيق التوازن بين إدارة المخاطر والابتكار.

كما يجب عليهم أيضًا معالجة المخاطر البيئية والاجتماعية للذكاء الاصطناعي من خلال، على سبيل المثال، استخدام نماذج وشرائح موفرة للطاقة، واختيار الذكاء الاصطناعي الذي يعتمد على مراكز البيانات التي تعمل بالطاقة المتجددة، والاستثمار في تدريب الموظفين التقنيين وغير التقنيين على الذكاء الاصطناعي، مع دعم "الانتقال العادل" للذكاء الاصطناعي.

التأخير ليس خيارًا مطروحًا. فالتكنولوجيا تتطور بسرعة، والمستثمرون المؤسسيون الذين لا يتخذون خطواتهم الأولى قريبًا يخاطرون بالتخلف عن الركب.