Ο ρόλος της Τεχνητής Νοημοσύνης στην αύξηση της αξιοπιστίας των δεδομένων ESG
Οι επενδυτές χρειάζονται ποιοτικά δεδομένα ESG και αυτοματοποίηση σε κλίμακα για να ενισχύσουν τη λήψη κρίσιμων αποφάσεων
Μικροί και μεγάλοι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων αναζητούν τρόπους με τους οποίους μπορούν να αξιοποιήσουν την τεχνητή νοημοσύνη για να βελτιώσουν τη λήψη αποφάσεων για τις επενδύσεις τους, ενώ παράλληλα διαχειρίζονται και μετρούν τις επιδόσεις των ESG. Η τεχνητή νοημοσύνη θα μπορούσε να αποτελέσει τον ζωτικό κρίκο για τη σύνδεση των σημείων στην πορεία προς ένα πιο βιώσιμο μέλλον. Μπορεί να επιλύσει προκλήσεις δεδομένων που οι επενδυτές και οι εταιρείες δεν θα μπορούσαν να επιλύσουν χωρίς την τεχνολογία.
"Όταν σκεφτόμαστε τα δεδομένα ESG, χρησιμοποιούμε τα δεδομένα αυτά με διάφορους τρόπους, από την αξιολόγηση των κινδύνων και των επιπτώσεων από κάτω προς τα πάνω μέχρι την υποβολή εκθέσεων σε ρυθμιστικούς και άλλους πελάτες, μέχρι την επιβολή των οθονών συμμόρφωσης", δήλωσε ο David Klausner, ESG Specialist στην PGIM Fixed Income, σε διαδικτυακό σεμινάριο για τον υπεύθυνο επενδυτή που χρηματοδοτήθηκε από την Clarity AI. "Νομίζω ότι αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η τεχνητή νοημοσύνη είναι τόσο σημαντική σε αυτή τη διαδικασία. Δεν έχουμε τη δυνατότητα να διαχειριστούμε όλα αυτά τα δεδομένα. Απλώς δεν θα μπορούσαμε να κάνουμε τις διαδικασίες ESG σε κλίμακα ως μεγάλος θεσμικός επενδυτής".
Η δυνατότητα της ΤΝ να συμβάλλει στην αυτοματοποίηση των λειτουργιών δεδομένων ESG και να τις επεκτείνει σε όλα τα χαρτοφυλάκια των πελατών των επενδυτών σημαίνει ότι οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων μπορούν να αφιερώσουν περισσότερο χρόνο για να επικεντρωθούν στους βασικούς τους ρόλους αντί να ψάχνουν τα δεδομένα. Η τεχνητή νοημοσύνη δίνει επίσης τη δυνατότητα στους μικρότερους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων να έχουν πρόσβαση σε δεδομένα για τα οποία ενδέχεται να μην έχουν εσωτερική δομή για να ερευνήσουν.
Για παράδειγμα, δύο εταιρείες που εδρεύουν στη Φλόριντα μπορεί να μην είναι εκτεθειμένες στο ίδιο επίπεδο φυσικού κλιματικού κινδύνου (όπως από την αυξημένη πιθανότητα πλημμυρών), όταν η μία έχει λάβει ενεργά μέτρα προσαρμογής μεταφέροντας τα ηλεκτρικά συστήματα σε υψηλότερο όροφο, ενώ η δεύτερη όχι. Αυτό το πλαίσιο, όταν ενσωματώνεται στα επενδυτικά μοντέλα, μπορεί να βελτιώσει τη λήψη αποφάσεων. "Νομίζω ότι η τεχνητή νοημοσύνη παίζει πολύ σημαντικό ρόλο στο να βοηθήσει να συγκεντρωθούν αυτές οι πληροφορίες". δήλωσε ο David.
Αξία των αξιόπιστων δεδομένων ESG
Η ικανότητα της τεχνητής νοημοσύνης να εστιάζει στην ποιότητα των δεδομένων δίνει λύση στην πρόκληση των αξιόπιστων δεδομένων. Ακόμη και τα δεδομένα που αναφέρουν οι εταιρείες μπορεί να είναι επιρρεπή σε σφάλματα είτε λόγω ανθρώπινων ατυχιών είτε λόγω ανακριβών ερμηνειών. "Καταφέραμε να εντοπίσουμε από όλα τα αναφερόμενα δεδομένα, ποια δεδομένα είναι αξιόπιστα και συνεπώς μπορούν να εμπιστευτούν και ποια δεδομένα μπορεί να υπόκεινται σε σφάλματα", δήλωσε ο Borja Cadenato, διευθυντής προϊόντων ESG στο Clarity AI. "Η χρήση στατιστικών μοντέλων μηχανικής μάθησης για τη σύγκριση των δεδομένων μιας εταιρείας με δεδομένα προηγούμενων ετών ή με δεδομένα άλλων εταιρειών του ίδιου κλάδου, μας βοηθά να εντοπίσουμε ποια από αυτά τα σημεία δεδομένων μπορεί να είναι λανθασμένα".
Πέρα από τα αναφερόμενα στοιχεία, επισήμανε ένα "τεράστιο κενό" που πρέπει να καλυφθεί με το χτένισμα όλων των διαθέσιμων δεδομένων. "Η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί επίσης να κάνει τη διαφορά εκεί". Για παράδειγμα, Clarity AI αξιοποιεί μοντέλα μηχανικής μάθησης για την εκτίμηση δεδομένων εκπομπών για περισσότερες από 30.000 εταιρείες, για να παρέχει στους επενδυτές μια πιο συγκρίσιμη και ολοκληρωμένη εικόνα των εκπομπών.
Τι κάνει ένα αξιόπιστο μοντέλο δεδομένων ESG;
Η οικοδόμηση εμπιστοσύνης μεταξύ του παρόχου δεδομένων και του χρήστη των δεδομένων είναι το πρώτο βήμα για κάθε τεχνολογία σε κάθε κλάδο, επισήμανε ο Nick Pelosi, Associate Director for Engagement στη Federated Hermes, κατά τη διάρκεια του διαδικτυακού σεμιναρίου. Με την τεχνητή νοημοσύνη, η εμπιστοσύνη αυτή ξεκινά με το εργατικό δυναμικό και τη διασφάλιση ότι τα δεδομένα είναι απαλλαγμένα από προκαταλήψεις.
"Είναι πολύ σημαντικό να είμαστε σε θέση να εξηγήσουμε τα μοντέλα, ώστε οι άνθρωποι να εμπιστεύονται τα νούμερα και, ως εκ τούτου, να τα ενσωματώνουν στις επενδυτικές τους αποφάσεις", δήλωσε ο Robert Smith, διευθυντής μηχανικής μάθησης στο Clarity AI. "Για μένα, τα μοντέλα μηχανικής μάθησης είναι ένας τρόπος συστηματικής σύγκρισης ενός άπειρου αριθμού διαφορετικών προσεγγίσεων, αυτό που ονομάζουμε χαρακτηριστικά, που τελικά θα οδηγήσουν στην εκτιμώμενη αξία, με μια αντικειμενική συνάρτηση που επιλέγει μεταξύ τους και επιλέγει την καλύτερη", δήλωσε ο Robert. Υπάρχει ένα στατιστικό αποτέλεσμα που παρέχει ένα διάστημα εμπιστοσύνης (ένα ορισμένο επίπεδο ποσοστού γνώσης ότι τα δεδομένα είναι όσο ακριβή θα μπορούσαν να είναι) προσφέροντας ένα πρόσθετο επίπεδο διαφάνειας για την ενίσχυση της εμπιστοσύνης των χρηστών μας.
"Η ιδέα δεν είναι να απαλλαγούμε από τους ανθρώπους, αλλά να τους βάλουμε να επικυρώνουν τα μοντέλα και έναν πολύ μικρότερο αριθμό αποτελεσμάτων. Αυτές είναι βασικές πτυχές της οικοδόμησης εμπιστοσύνης στα μοντέλα που λειτουργούν με τεχνητή νοημοσύνη. Εν μέρει μπορεί επίσης να απαιτηθεί αλλαγή νοοτροπίας σε ορισμένους τομείς".
Πολλοί τρόποι αξιοποίησης της Τεχνητής Νοημοσύνης για την ESG
Δεν υπάρχει μια μοναδική προσέγγιση για την τεχνητή νοημοσύνη. Ενώ η ChatGPT και η γεννητική ΤΝ είναι πιο οικείες στους ανθρώπους σήμερα, ο Robert σημείωσε ότι μόνο την επιφάνεια όλων των προσεγγίσεων ΤΝ που είναι διαθέσιμες στους επενδυτές και τις εταιρείες για την επίλυση των προκλήσεων των δεδομένων ESG.
Καθώς περισσότερα δεδομένα γίνονται διαθέσιμα, η τεχνητή νοημοσύνη θα επιτρέπει πολύ μεγαλύτερη συγκέντρωση και μεγαλύτερη ικανότητα ανάλυσης και ανάδειξης πληροφοριών για την ενημέρωση των αποφάσεων. "Έχουμε μοντέλα επεξεργασίας φυσικής γλώσσας που διαβάζουν εκατοντάδες χιλιάδες ειδησεογραφικά άρθρα σε καθημερινή βάση και είναι σε θέση να τα κατηγοριοποιήσουν σε μία από 40 διαφορετικές κατηγορίες και να τους αποδώσουν σοβαρότητα. Ήμασταν σε θέση να δείξουμε ότι οι εταιρείες που είχαν ένα ορισμένο επίπεδο διαμάχης οδηγούσαν σε 2 έως 5% χαμηλότερη απόδοση μετά από έξι μήνες."
Από τις τεχνικές NLP (Natural Language Processing) έως τη δορυφορική απεικόνιση για την παρακολούθηση των εκπομπών και την τεχνητή νοημοσύνη για τον υπολογισμό των αριθμών των απειλούμενων ειδών, η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να διευρύνει ή να ανοίξει την πόρτα για βελτιωμένα δεδομένα ESG που θα παρέχουν πληροφορίες για επιχειρηματικές αποφάσεις.
Επικοινωνήστε μαζί μας για να μάθετε περισσότερα σχετικά με το πώς το Clarity AI χρησιμοποιεί τεχνητή νοημοσύνη για να υποστηρίξει οποιαδήποτε ανάγκη που σχετίζεται με τη βιωσιμότητα.
